Инвестирование в промышленность
- Главная
- Статьи
- Инвестирование в промышленность
В последнее время машиностроительный российский рынок стал набирать уровень популярности у различных инвестиционных групп и отдельных инвесторов. Инвестиции в России в машиностроение увеличились с момента начала роста металлургического комплекса в силу тесной связи данных отраслей промышленности.
В процессе привлечения инвестиций в машиностроительный комплекс находятся практически все предприятия этого направления. Но инвестиции в машиностроение привлекаются по определенному принципу, а определяющими моментами служит наличие на предприятии таких факторов:
- применение инновационных разработок и технологий;
- действующие процесс модернизации и реструктуризации;
- определенный уровень качества с наличием потенциала для его улучшения;
- репутационная составляющая должна находиться в положительной области.
Вложение в машиностроение обязательно решают задачи исправления ошибок неэффективного управления, внедрение новых технологий и оборудования, расширение и повышение услуг сервисного обслуживания в послепродажный период. Все эти задачи считаются первостепенными в силу их влияния на рост и развитие отрасли, повышения ликвидности вкладываемы средств.
Особенности инвестирования машиностроительного сектора
Привлекая средства в машиностроение, каждый руководитель предприятия должен понимать, что частный капитал не обходится дешевле кредитов банков, более того инвестиционные компании и частные инвесторы стараются максимально обезопасить себя. Это достигается жесткой политикой контроля, а иногда и полной заменой управленческого состава для повышения эффективности работы нового совместного предприятия.
В последнее время увеличивается приток не только внутренних инвестиций в машиностроение России, но и иностранных вложений. И если раньше скупались акции машиностроительных предприятий России мелкими оффшорными фирмами, то на данный момент в подавляющем большинстве инвесторами становятся крупные предприятия и частные фонды.
Современное машиностроение нуждается в постоянном положительном уровне притока вложений. За счет инвестиций в эту область развиваются и все сопредельные отрасли промышленности и производства.
Значение машиностроения очень трудно переоценить – оно занимает второе место в общей экономике страны – удельный вес его составляет 1/5. Именно поэтому первостепенной задачей, которую необходимо решать на качественно новом уровне, считается привлечение инвестиций в данную отрасль.
На данный момент практически на любом предприятии отрасли вводятся все необходимые элементы, которые считаются необходимыми и обязательными при рассмотрении фирмы как объекта, привлекательного для иностранного инвестирования. Приведение машиностроительного комплекса на уровень, достаточный для роста инвестиций в машиностроение России, является одной из первоочередных задач.
Инвестиции в промышленность — Что такое инвестиции в промышленность?
Для полноценного развития экономики любой страны требуется постоянное развитие и модернизация промышленности. Развитие промышленности является одним из основных критериев создания крепкой и жизнеспособной рыночной экономики.
На сегодняшний день существует достаточно большое количество видов и отраслей промышленности, которые с каждым годом набирают обороты и растут как в количественном, так и в качественном выражении.
Развитие и создание новых видов промышленности напрямую влияет на появление новой продукции, на увеличение её конкурентоспособности, что в свою очередь непременно ведет к повышению цены на эту продукцию и соответственно повышению стоимости производства. А для инвестора, актив, который растет в цене, является подходящим и желаемым объектом для инвестиций.
Инвестиции в промышленность это движущий локомотив развития экономики в стране. Инвестиции в промышленность это, как правило, крупные капиталовложения, целью которых является достижение прибыли от вложенных средств либо достижение необходимого экономического эффекта.
Стоит понимать, что инвестиции в промышленность носят долгосрочный характер и окупаются в среднем в течение пяти или десяти лет.
То, что было сказано выше о постоянной модернизации и появлении новых видов и секторов промышленности непременно рождает различные стратегии и подходы к инвестированию в промышленность.
Наиболее рациональным подходом может являться диверсификация объектов промышленности служащих для вложения. Речь идет о частичном инвестировании в стабильные и надежные сектора промышленности способных приносить гарантированную прибыль и являющихся основой для сохранности капитала, а также инвестиции в промышленность, носящую инновационный и высокотехнологичный характер, позволяющую добиваться быстрых уровней доходности. Перспективным объектами для промышленных инвестиций являются отрасли, обладающие достаточным уровнем конкурентоспособности на международном рынке, однако не имеющие необходимых для этого источников финансирования. Примером может быть инвестирование в металлургию и автомобильную или железнодорожную отрасли.
Государственное регулирование инвестиций в промышленность
Для того чтобы на территории конкретной страны появлялись новые отрасли и развивались и модернизировались уже функционирующие сектора промышленности, государство должно обеспечить выполнение следующих стимулирующих факторов:
- наличие поэтапного, системного набора мероприятий по развитию конкретных отраслей промышленности
- обеспечить легкость в получении лицензии на осуществление деятельности
- обеспечить стабильное законодательство, защищающие права отечественных и иностранных инвесторов
- полученная лицензия должна обеспечивать стабильные условия для осуществления деятельности
- отсутствие со стороны государства ограничивающих мер в виде установки квот, искусственному регулированию цен (ценовых ограничений) и т.п.
- предоставление крупным инвесторам объектов с выгодным географическим положением (наличие инфраструктуры и т. п.), в случае добывающей промышленности — предоставление инвесторам объектов богатых полезными ископаемыми.
( Пока оценок нет )
Инвестиции в производство: промышленные и частные инвесторы
Главным критерием выбора объекта инвестиций является уровень доходности конкретного проекта и возможные рисками потери капитала. Особую роль в этом случае имеет срок окупаемости вложений. Исходя из этих критериев, оптимальным вариантом для крупных частных вкладчиков и фондов становятся инвестиции в производство. Гарантии стабильности при получении дохода обеспечиваются непрерывностью и быстротой оборота средств в предприятиях производственного сектора.
Содержание статьи
Суть и виды инвестиций в производство
Производственная сфера достаточно многообразна для выбора подходящего объекта инвестирования. Независимо от вида производства, сущность инвестирования в него сводится к одной простой схеме – инвестор осуществляет капиталовложения в конкретное предприятие. При этом, выпускаемая продукция должна быть максимально быстро реализована и конвертирована в финансовые средства, что и обеспечит прибыль как предприятия, так и инвестора.Нужно понимать, что размер прибыли и скорость оборота средств во многом зависит от сроков реализации продукции, а, следовательно, от наличия спроса на выпускаемые товары и платёжеспособности целевой аудитории покупателей.
Разрабатывая стратегию инвестиций в производство, инвестору следует проследить, чтобы вносимые капиталы были направлены на:
- улучшение качества продукции;
- удешевление продукта;
- увеличение полезных свойств;
- рекламу и т.д.
В зависимости от масштабов производственных проектов и видов выпускаемой продукции, различают частное и долевое инвестирование.
Частное инвестирование
Частное инвестирование предполагает наличие лишь одного инвестора, вкладывающего свой капитал в конкретное производственное предприятие. Как правило, подобное инвестирование подразумевает приобретение частным инвестором доли предприятия. Это сопряжено с высокими рисками, так как в случае неудачи, потери понесет исключительно частный инвестор. Однако, при благоприятном течении дел, показатели доходности таких вкладов выше, поскольку прибыль идёт исключительно одному вкладчику.Высокие цены акционных пакетов предприятий отсекают путь на рынок инвестиций в производство игроков, не обладающих большим капиталом. Частное инвестирование – удел крупных инвесторов, имеющих очень солидные средства, исчисляемые в миллионах у.е.
Как правило, частные инвестиции в производство направлены на предприятия, занимающиеся изготовлением:
- одежды;
- продуктов питания;
- мебели;
- древесных материалов;
- стекла и посуды и т.д.
Долевое или коллективное инвестирование
Что касается коллективного инвестирования, то это более распространенный вид именуют паевым. Он характеризуется как более безопасный и надежный вид капиталовложений. Безопасность долевых инвестиций основана на коллективности вкладов – в случае банкротства, «груз потерь» понесут все инвесторы конкретного предприятия. Однако такой подход существенно влияет и на доходность – появляется необходимость пропорционального распределения прибыли между всеми вкладчиками.
Коллективное инвестирование в предприятия производственного сектора может быть выражено в форме:
- паевого инвестиционного фонда;
- акционерного инвестиционного фонда;
- общего фонда банковского управления;
- инвестиционного банка;
- пула инвесторов;
- любого другого объединения частных инвесторов.
В отличие от частных инвесторов, крупные промышленные инвестиционные фонды вкладывают средства в активы предприятий всех сфер промышленности и производства – пищевой, легкой, химической, тяжелой, металлургической, топливной и т.д. За счет диверсификации капиталовложений они получают колоссальные прибыли, несмотря на долгосрочный характер денежных вливаний.
Рентабельность инвестиций в производство
Несомненно, инвестиции в производстве предполагают наличие у инвестора сравнительно крупного капитала. В тоже время, сам инвестор вкладывает деньги лишь с одной целью – получить дополнительный доход. Стоит ли говорить, что определение рентабельности финансово проекта – важная часть предстоящих капиталовложений в производство товаров! Принимая решение об инвестировании и изучая обоснование инвестиционного проекта, потенциальный инвестор должен убедиться в том, что:
- показатель доходности объекта вложений выше, чем у банковских депозитов и иных, более надежных инвестиционных инструментов;
- срок окупаемости или ликвидности инвестиционного проекта приемлем для него и отвечает поставленным целям;
- сумма предполагаемого дохода выше, чем у других альтернативных инвестиционных проектов;
- уровень возможных рисков приемлем для инвестора;
- финансовая документация в порядке и находится в свободном доступе.
Таким образом, несмотря на всю перспективность и привлекательность инвестирования в производство, данный способ вложения средств будет интересен инвесторам, которые не просто имеют необходимую сумму, но и обладают опытом, знаниями, четкой командой юристов и финансистов, способных в короткие сроки выявить и правильно оценить стоящий инвестиционный проект в производственном секторе. И в этом вопросе на окончательное решение должны влиять не только факторы доходности, но и показатели социальной полезности инвестиций.
Особенности инвестиционной политики инвестирования в энергетику.
Преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.
Возможные направления инвестирования в недвижимость.
Цели инвестиций в инновации и популярные направления.
Аналитики ЦБ назвали главные причины низких промышленных инвестиций :: Экономика :: РБК
«Эти проблемы не могут быть решены мерами денежно-кредитной политики. Чтобы стимулировать рост инвестиционной активности, в первую очередь необходимы структурные изменения в экономике и меры нефинансового характера, которые будут способствовать улучшению делового климата и развитию конкуренции, в том числе меры по снижению доли госсектора в экономике», — подчеркивается в обзоре.
Читайте на РБК Pro
Авторы доклада указывают, что опрос не является представительным для малого и среднего бизнеса и ориентирован в основном на крупные предприятия, которые являются главным двигателем инвестиций и роста в российской экономике. Из общей выборки 29% компаний относятся к малым и средним предприятиям, 46% — к крупным и 25% — к крупнейшим.
Как бизнес оценивает объемы инвестиций
- чуть более половины (51,2%) указали, что инвестировали недостаточно;
- 47,3% заявили, что инвестировали достаточно;
- 1,5% сочли, что их инвестиции были чрезмерно высокими.
Среди предприятий с достаточным уровнем финансирования более трети составляют очень крупные с численностью персонала более 1 тыс. человек. А среди тех, кто испытывал недостаток инвестиций, высока доля малых и средних предприятий (37%).
Аналитики ЦБ призывают интерпретировать субъективные оценки промышленников с осторожностью. «Предприятия могут считать, что инвестировали недостаточно, однако относительно низкий уровень инвестиционных вложений может объясняться объективными факторами, связанными с отсутствием на тот момент структурных стимулов для роста инвестиций в конкретной отрасли», — поясняют они.
Почему недоинвестирует промышленность
- Недостаток собственных средств является главным препятствием для инвестиций — так ответил 81% предприятий с недостаточным уровнем инвестирования.
- На втором месте высокая стоимость заемного финансирования. На нее указали 47% компаний.
- Высокая неопределенность экономической ситуации тормозила инвестиции 45% предприятий.
Среди других распространенных ответов: длительный срок окупаемости инвестиций (36%), ожидаемая доходность ниже целевого уровня (21%) и ограниченная возможность получения кредитов (19%).
В докладе подчеркивается, что доступность банковского кредитования как основного источника заемных средств за последние годы улучшилась. По статистике ЦБ, средневзвешенная ставка по банковским кредитам, предоставленным нефинансовым организациям независимо от вида деятельности в рублях на срок выше трех лет, снизилась с 13,1% в 2016 году до 8,7% в 2018 году.
Однако опрошенные промышленники назвали более высокие ставки по банковским кредитам, полученным ими в 2018 году (в среднем 11,3%). Близкий результат показывают и данные регулярных конъюнктурных опросов Института экономической политики им. Гайдара (ИЭП), которые приводят аналитики ЦБ. Согласно данным ИЭП, средняя процентная ставка по банковским кредитам в промышленности в 2018 году была около 11,8%, снизившись с 15,5% в 2016 году. Данная разница определяется методологией расчета: средневзвешенная по объему кредита ставка может быть ниже среднего показателя, если в основной своей массе предприятия брали кредиты под более низкий процент, поясняется в докладе.
По данным ИЭП, инвестиционные планы промышленных предприятий в 2019 году продемонстрировали негативную динамику по сравнению с предыдущим годом. Однако снижение баланса пока невелико и результат остается положительным. В целом «совсем не кризисная» ситуация в промышленности в 2012–2016 годах, затяжная стагнация и минимальные надежды и планы на ее преодоление обеспечивают промышленности достаточно комфортное существование, но не рост, «поскольку не требуют принятия рискованных решений, связанных с увеличением инвестиций, наймом рабочей силы и расширением выпуска», констатируют в ИЭП.
В России одна из самых высоких ключевых ставок в мире — 6,25%, поэтому кредиты достаточно дороги, пояснил доцент РАНХиГС Олег Филиппов. К тому же компании не генерируют достаточно прибыли. «Производителям работать в стране практически невыгодно, если они не получают госфинансирование. Платежеспособный спрос настолько упал, что уже нормальную розничную цену давать невыгодно. Внешнего финансирования нет, доходы населения падают, никакого стимула для роста нет», — отметил он.
Анна Гальчева
виды вложений + как уменьшить риск
Главная » Инвестиции » Промышленные инвестиции: на сколько это выгодное вложение + советы для минимизации риска
Любое денежное вложение со стороны инвестора производится с целью приумножить доходы в краткий срок с минимальным риском. Именно поэтому инвестиции в промышленность — наиболее выгодное для всех сторон предприятие, позволяющее быстро вернуть потраченные деньги и значительно увеличить капитал, чтобы впоследствии направить финансы в другие проекты с той же целью. Вложения также значительно увеличивают конкурентные преимущества организаций — за счёт средств устраняются производственные недостатки, появляется множество возможностей будущего роста, укрепления компании на рынке.
Суть инвестиций
Инвестирование промышленной сферы также важная часть экономики:
- происходит развитие компаний;
- существенно вырастает производство;
- граждане получают рабочие места;
- государство — крепкий источник дохода на международном рынке.
Вместе с тем, отсутствие таких возможностей может привести к катастрофическим последствиям в масштабах целой страны.
К инвестициям в промышленности могут быть отнесены:
- приобретение материалов, сырья для последующей обработки;
- покупка земельных участков для строительства новых объектов;
- разработка, изучение, внедрение новых методов и технологий;
- спонсирование производства, повышение квалификации персонала.
При этом стоит помнить, что капиталовложение одинаково важно как новичкам на рынке, так и лидирующим в своей отрасли корпорациям. Второй случай также минимально рискованный, поскольку организация уже имеет налаженное производство, а дополнительное финансирование помогают увеличить эффективность деятельности с пользой для всех.
Разновидности
В широком смысле, инвестиции в промышленность России можно классифицировать по различным параметрам — от риска вложений до срока получения прибыли. Однако следующие виды играют наибольшую роль.
Заранее определитесь с выбором, куда собираетесь вкладывать свой капитал
Портфельные
Реальные вложения подразумевают, что инвестор будет самостоятельно размещать средства во внеоборотные и нематериальные активы. Например, к портфельному инвестированию можно отнести приобретение ценных бумаг или инвестирование в уставной капитал. При этом их объектом всегда становятся любые сферы промышленности, производящие материальные продукты. Например:
- строительный рынок;
- сельское и лесное хозяйство;
- транспортная отрасль;
- технологии и информация.
Таким образом, реальное инвестирование в промышленность позволяет вложиться в изготовление средств производства и создание товаров для массового потребления. Если вкладчик-инвестор планирует оперативно восполнить активы, лучшим выбором будет именно первая группа — в ближайшее время она позволит получить максимальную отдачу, практически не рискуя.
Роль вкладчика — исключительно финансирование развития. Куда будут направлены полученные средства — решит руководство.
Портфельное инвестирование не делает вкладчика ответственным за решение компании или её направление
Частные
Подобные инвестиции в российскую промышленность предусматривают спонсирование конкретным лицом определённое предприятие. Нередко инвестор также становится совладельцем, приобретая часть собственности. Такой подход сулит огромную прибыль, которую вкладчик получит в зависимости от капиталовложения. Однако выгода компенсируется рискованной ставкой — если предприятие не сможет добиться значимого результата, то потраченные деньги попросту пропадут.
Как правило, частное инвестирование происходит в отрасли промышленности, занимающейся изготовлением материальных товаров широкого потребления, одинаково востребованных по всему миру — пищи, одежды, посуды и прочих.
Частное капиталовложение не подходит рядовому гражданину, поскольку акционерные пакеты зачастую стоят десятки миллионов
Долевые
Коллективное промышленное инвестирование является частым способом совершить вложение в определённую отрасль. В этом случае все участники вкладываются в так называемый банк, становящийся источником средств.
Он сопровождается следующими преимуществами:
- Не требуется крупная сумма — за счёт количества вкладчиков доля каждого уменьшается относительно предыдущих способов.
- Пониженный риск. Если предприятие потерпит неудачу и обанкротится, убытки будут распределены по всем вкладчикам банка промышленных инвестиций. Таким образом, финансовый урон также сокращается, что позволяет вложиться в другую организацию.
- Возможность вложиться сразу в несколько компаний. Получая доходы сразу из нескольких источников, получается хорошо увеличить прибыль, компенсировать убытки.
Долевые вложения не подходят для мгновенного дохода “здесь и сейчас”. В результате вклады направляются на долгосрочное развитие, позволяющее повысить качество выпускаемых товаров, уменьшить их себестоимость. Также это позволяет развернуть обширную рекламную деятельность, повышая популярность конкретного бренда. Так, известные фонды промышленных инвестиций зачастую вкладывают средства во множество сфер производства, от тяжёлого и машиностроения до сельского хозяйства.
Не забывайте, что доход зависит от периода реализации товаров, что заставляет инвесторов учитывать спрос на продукцию перед непосредственным вложением
Насколько это выгодно
Производственные инвестиции — высокодоходный способ заработка, имеющий при этом весьма высокие требования к потенциальным вкладчикам.
Необходимо обладать финансовой грамотностью, разбираться в юридических и экономических тонкостях, сохранять трезвость мышления и быстро принимать правильные решения. Во многом подобные навыки, необходимые средства приобретаются с практическим опытом.
Впрочем, помните, что ключевая задача в промышленные инвестиции — сохранение и увеличение вложенных денег. Поэтому перед ответственным шагом необходимо провести предварительную оценку проекта:
- насколько в принципе выгодно вкладываться в сравнении с менее рисковыми инвестиционными инструментами;
- общее развитие на текущий момент, наличие индустриального производства для реализации стратегии;
- риски невозврата компенсируются большой прибылью;
- отсутствие в истории компании тёмных пятен, сорванных сделок, скрытой и противоречивой информации;
- возможность уложиться в заданный срок проекта с выходом на ожидаемую прибыль.
По этой причине нужно закладывать в стратегию возможность компенсировать неудачу, чтобы максимально понизить возможный риск, не теряя при этом прибыли.
Необходимо всегда пополнять багаж знаний
Как уменьшить риски
Инвестиция в промышленную организацию состоит из взаимодействия владельца бизнеса и самого инвестора, поэтому в большинстве случаев их цели совпадают. В то время как первый повышает привлекательность предприятия, второй желает приумножить прибыль от её деятельности. Однако в ряде случаев компании выгодно продолжать работать даже с убытками, которые, в том числе, потерпит и вкладчик.
Чтобы минимизировать появление возможные проблем (финансовые, организационные, юридические), составляется специализированный договор, предусматривающий выполнение определённых договорённостей с обеих сторон, компенсацию за нарушение его условий. Поскольку подобные возможности — лакомый кусочек для мошенников, нужно внимательно изучать контакты, историю компании, экономические показатели.
Не лишним будет следить за политикой, экономикой страны. В условиях постоянно меняющегося мира новые законы могут как улучшить, так и существенно ухудшить положение инвестора. Это, в свою очередь, потребует принятия определённых мер для компенсации, корректировки плана либо, наоборот, расширения размера вклада ради получения увеличенной прибыли в итоге.
Обязательно заранее ознакомьтесь с бизнес-планом организации, проверьте достоверность данных проекта
Таким образом, инвестирование в промышленность — способ получить высокую прибыль с минимальными, однако существующими рисками. Чтобы достичь успеха, необходимо держать руку на пульсе, быстро адаптироваться под меняющиеся условия рынка, но в то же время тщательно анализировать каждый шаг.
Рекомендуем прочитать следующие записи:
Минпромторг сохранит инвестиции в промышленность на уровне прошлого года
2020-08-23T15:59:00+03:00
2020-08-23T17:36:35+03:00
2020-08-23T15:59:00+03:00
2020
https://1prime.ru/state_regulation/20200823/831943036.html
Минпромторг сохранит инвестиции в промышленность на уровне прошлого года
Экономика
Новости
ru-RU
https://1prime. ru/docs/terms/terms_of_use.html
https://россиясегодня.рф
Минпромторг РФ намерен сохранить инвестиции в основной капитал по промышленности в 2020 году на уровне прошлого года, на рост рассчитывать не стоит, заявил журналистам глава… ПРАЙМ, 23.08.2020
новости, экономика, макроэкономика
https://1prime.ru/images/83223/56/832235699.jpg
1920
1440
true
https://1prime.ru/images/83223/56/832235699.jpg
https://1prime.ru/images/83223/56/832235698.jpg
1920
1080
true
https://1prime.ru/images/83223/56/832235698.jpg
https://1prime.ru/images/83223/56/832235697.jpg
1920
1920
true
https://1prime.ru/images/83223/56/832235697.jpg
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня. рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
МОСКВА, 23 авг — ПРАЙМ. Минпромторг РФ намерен сохранить инвестиции в основной капитал по промышленности в 2020 году на уровне прошлого года, на рост рассчитывать не стоит, заявил журналистам глава министерства Денис Мантуров.
«Если в целом по году, думаю, что плюс по отношению к прошлому году вряд ли будет. Задача хотя бы сохранить параметры прошлого года», — сказал он в ответ на вопрос о возможности роста инвестиций в основной капитал по промышленности в этом году.
По данным Росстата, в январе-июле промпроизводство в России снизилось на 4,2% в годовом выражении, в июле показатель замедлил спад до 8% в годовом выражении после снижения на 9,4% в июне.
Пути привлечения инвестиций в угольную промышленность
А.П.Стариков, зам. генерального директора ЗАО «ПК «Кузбасстрансуголь»
Инвестиционные процессы в угольной промышленности даже в период наиболее успешной работы шахт и разрезов, обеспеченные существенной государственной поддержкой, проходили весьма напряженно и длительно. Не была создана эффективная саморегулирующая система экономического развития в условиях переходного периода и, как следствие, произошла значительная потеря экономического потенциала промышленности, и предприятия вошли в полосу сужающегося угольного воспроизводства, что по существу поставило шахты в жесткие условия самовыживания, привело к неминуемой ликвидации большинства из них, образованию целого ряда депрессивных шахтерских регионов.
Реализация программы адресного инвестирования в развитие отдельных угольных предприятий стала кардинальной проблемой сохранения целостности конкретных угледобывающих регионов, как отдельных экономических систем, так и угольной отрасли в целом.
Простым и наиболее радикальным решением проблемы могло явиться увеличение государственных бюджетных ассигнований в развитие и поддержку шахт, но реальное положение в экономике государства не позволяет ориентироваться на существенные финансовые вложения в угольную отрасль.
Преодоление комплекса полной зависимости от дотаций государства, крайне недостаточных средств, как по объему, так и непостоянных по времени, стало возможным за счет привлечения негосударственных инвестиций.
Наиболее показательным примером эффективности привлечения инвестиций в отрасль и адекватной реакции трудовых коллективов и менеджмента предприятий для создания благоприятного инвестиционного климата является опыт работы «Угольной компании «Шахта «Красноармейская-Западная №1».
Инвестором совместно с шахтой были разработаны научные принципы и оптимальные подходы, ставшие прообразом новой экономико-правовой модели не только конкретного предприятия, но и в целом угольной отрасли. Наиболее важные вложения инвестиций, обеспечивших надежное функционирование шахты как единого технологического комплекса, оказали определяющее влияние на интенсификацию угледобычи шахты до рекордного для стран СНГ уровня.
Комплексные ресурсные и экономические решения в области внедрения современных технологий добычи и обогащения угля позволили кардинально изменить сложившуюся за длительный период иждивенческую политику при решении проблем воспроизводства шахтного фонда.
Заложенные в договоре о совместной деятельности шахты и инвестора прогрессивные решения обеспечивали возможность гибкого реагирования темпов и качества развития производственного потенциала на изменяющиеся по времени объемы финансовых и материально-технических ресурсов. Сочетание рационального использования привлеченных инвестиций и грамотной технической политики шахтного менеджмента позволило «Красноармейской-Западной №1» за прошедший период творческого сотрудничества трансформироваться из шахты-новостройки в предприятие европейского уровня.
«Шахта «Красноармейская-Западная №1» сдана в эксплуатацию в декабре 1990 года в объеме первого пускового комплекса с проектной годовой мощностью 1.5 млн.т угля. Размеры шахтного поля по простиранию -16 км, по падению — 6 км. В его пределах находится один рабочий пласт d4 мощностью 0.8-2.15 м с промышленными запасами угля марки «К» 107.5 млн.т. Поле шахты вскрыто центрально-сдвоенными главным и вспомогательным стволами, капитальными квершлагами с организацией основного откаточного горизонта на глубине 593 м и дренажного вентиляционного горизонта на глубине 708 м. Шахтное поле разделено на 9 блоков и характеризуется высокой плотностью мелкоамплитудных, трудно прогнозируемых геологических нарушений. Вмещающие породы твердые, склонные к зависанию, а при посадке создают значительную дополнительную нагрузку на крепь. Газоносность разрабатываемого пласта в пределах 25-40 м3/мин. Подземные воды крайне агрессивны.
Строительство второго пускового комплекса шахты «Красноармейская-Западная №1»
На момент сдачи шахты в эксплуатацию было пройдено 41 км горных выработок и подготовлено два блока. Шахта начала работать практически недостроенной — не были выполнены работы по сооружению второго пускового комплекса, предусмотренные проектом.
За время своего функционирования шахта «Красноармейская-Западная №1» как производственно-хозяйственная и экономическая система последовательно прошла несколько ключевых этапов. В 1992 г. выдается первый миллион тонн, а в декабре 1993 г. — осваивается проектная мощность 1.5 млн.т угля. В 1996 г. шахта получает статус государственного открытого акционерного общества, затем в качестве дочерней структуры шахта входила в состав государственной холдинговой компании.
С момента ввода в эксплуатацию к 1996 г. шахта едва вышла на объем годовой добычи 1600 тыс.т. Низкий уровень государственной поддержки, большие долги по заработной плате и налогам государству поставили шахту на грань банкротства. Несмотря на выполнение плана угледобычи, экономическое положение предприятия стало резко обостряться, что явилось следствием отсутствия государственной поддержки для развития производства; резкого сокращения централизованного финансирования строительства объектов второго пускового комплекса шахты (7% от необходимого объема средств), в результате чего шахта оставалась практически недостроенной; отсутствия эффективной системы сбыта угольной продукции и поставок материально-технических ресурсов.
Убытки по фонду развития производства, отсутствие оборотных средств на выполнение работ по подготовке новых запасов и обновлению производства привели к резкому ухудшению результатов финансовой деятельности, выразившихся в росте кредиторской задолженности шахты до 53 млн. гривен (1996 г.). Из-за отсутствия оборотных средств на приобретение оборудования для производства горных работ возникла угроза консервации основных выработок.
Вследствие прекращения поступления из централизованных источников средств на развитие производства были сорваны сроки строительства второго пускового комплекса, сооружения важных объектов шахты и подготовки новых запасов, что привело к негативным последствиям для шахты и социальной напряженности в регионе.
На шахте осуществлялись попытки сотрудничества с различными компаниями, но многие из них не смогли стать стратегическими партнерами. Но поиск партнеров продолжался. В результате был выбран союз с отечественным инвестором, имеющим опыт работы в технологической цепочке «добыча угля — обогащение — коксохимия — металлургия». Были определены критерии, которым должен отвечать потенциальный инвестор, вступая в сотрудничество с шахтой.
Это — упреждающее инвестирование, направленное на подъем производства, повышение производительности труда и снижение себестоимости; обеспечение предприятия необходимыми оборотными средствами и санация финансово-экономического состояния; повышение качества и обеспечение конкурентоспособности продукции и ее поэтапный рост; своевременная выплата заработной платы и обеспечение налоговых платежей всех уровней; сохранение рабочих мест, снижение остроты социальных проблем в трудовых коллективах и регионе за счет реализации целевых социальных и благотворительных программ. Инвестиционная идеология в полной мере отвечала оптимальным критериям при формировании методов целесообразного сотрудничества.
Инвестор не просто осуществляет вложение финансовых средств в производство и материально-техническое обеспечение, но и активно участвует во внедрении новых технологий, развитии предприятия на перспективу.
Корпоративная отработка запасов в пределах шахтного поля предприятия подтвердила значительные потенциальные возможности новой формы привлечения инвестиций и эксплуатации угольных месторождений, стала реальным способом повышения эффективности угледобывающего производства, его конкурентоспособности и адаптации к рыночным отношениям.
Благодаря рациональному использованию инвестиций, полученных за период сотрудничества с инвестором (1997-2004 гг. в объеме более 250 млн. долл. США), коллектив шахты увеличил объем добычи угля в четыре раза, по технико-экономическом показателям шахта вышла в лидеры среди угледобывающих предприятий СНГ.
Среднесуточная добыча в 9 раз превысила аналогичный показатель среднестатистической шахты отрасли, нагрузка на очистной забой — в 5 раз, производительность труда рабочего по добыче — более чем в 3 раза, среднемесячная зарплата горнорабочего очистного забоя и проходчика — более чем в 3.2 раза. В результате грамотной технической политики, проводимой инвестором, в 4 раза превышена проектная мощность предприятия.
На втором этапе реформирования инвестиционной деятельности шахты в качестве основной формы преобладает совместная работа в рамках договоров с инвестором о сотрудничестве с объединением производственных и финансовых капиталов, направленных на техническое перевооружение и совершенствование горного хозяйства шахты, материально-техническое обеспечение, решение социальных проблем. Инвестиционные проекты осуществляются под конкретные производственные и социальные объекты.
В качестве источника вложения собственных инвестиций шахты выступают прибыль и амортизационные отчисления, за счет которых обеспечивается приобретение оборудования и осуществление мероприятий по подготовке очистных забоев к работе. Значительно вырос собственный инвестиционный потенциал шахты.
Особенность инвестиционных проектов состоит в получении прибыли от добычи и продажи угольной продукции в условиях льготного налогообложения. Льготы, полученные шахтой в процессе инвестиционной деятельности и реинвестирование в производство, помогают решать ряд очень важных вопросов, которые в целом по отрасли являются проблемными. Предприятием осуществляется своевременная выплата заработной платы и решение других социальных проблем коллектива, налоговых платежей в государственный и местный бюджеты. Для развития производства проводится планомерное техническое перевооружение и внедрение прогрессивных технологий; обеспечивается необходимый уровень материально-технического снабжения.
Практическая реализация проектов имеет большое значение для предприятия и для региона в целом, дает возможность увеличить число рабочих мест, что позволяет снизить уровень безработицы, обеспечивает дополнительные финансовые поступления в местный бюджет, способствует улучшению социального климата в шахтерских регионах.
Главными факторами, определившими надежную реализацию инвестиционных проектов, стали:
— стабильная работа шахты в течение длительного периода с конкурентоспособными производственно-экономическими показателями;
— высокий уровень реализации угольной продукции, производимой компанией;
— налаженная система сбыта;
— надежная и эффективная система материально-технического обеспечения;
— продуманная и эффективная система мотивации труда рабочих и инженерно-технического персонала. Проведение гибкой инвестиционной политики во многом способствовало достижению как высоких показателей по добыче угля, так и повышению рентабельности предприятия.
Наиболее содержательный этап реформирования и развития инвестиционной деятельности знаменуется непосредственной приватизацией, созданием механизмов привлечения акционерного капитала для инвестирования развития производства в «Угольной компании «Шахта «Красноармейская-Западная №1».
Результаты социально-экономического анализа убедительно свидетельствуют, что сотрудничество с инвестором выгодно, т.к. обеспечивает:
• компании:
— своевременную выплату заработной платы работникам и отчислений налоговых платежей в государственный и местный бюджеты;
— поддержание и развитие производства, техническое перевооружение и внедрение прогрессивных технологий;
— конкурентоспособность угольной продукции на внутреннем и внешнем рынках;
— решение социальных проблем трудового коллектива и членов семей горняков.
• региону:
— увеличение числа рабочих мест и снижение уровня безработицы; дополнительные денежные поступления в местные бюджеты; улучшение социальной обстановки.
• государству:
— наличие стабильно работающего предприятия, превысившего проектную мощность и имеющего лучшие показатели в отрасли по использованию потенциала и производительности труда, дополнительной добычи ценного коксующегося угля, поставки которого на заводы и обогатительные фабрики способствуют сохранению рабочих мест;
— приток денежных средств в бюджет государства за счет увеличения налоговых отчислений. Результаты, достигнутые компанией на основе инвестиционной политики — яркий пример для ускорения перехода угольной промышленности на инвестиционно-инновационную модель развития.
В идеальном варианте все полученные средства от приватизации желательно направлять на реинвестирование стратегических объектов и приоритетных отраслей. Это был бы наилучший вариант перспективы развития государства и его экономики.
Реформирование отношений собственности и усовершенствование системы управления может наряду с законодательно устанавливаемым объемом господдержки стать основным инструментом стимулирования притока капиталов в пока еще инвестиционно непривлекательную угольную отрасль. Необходимо обеспечить адекватную реакцию трудовых коллективов предприятий отрасли на поступающие средства для формирования благоприятного инвестиционного климата.
Целенаправленная системная работа на перспективу при строгом соблюдении взаимных обязательств и высокой степени ответственности за принимаемые решения стала основополагающим принципом длительного сотрудничества инвестора и шахты, позволившая трансформировать совместное предприятие в современное многопрофильное успешно функционирующее производственное образование — ЗАО «Донецксталь» — металлургический завод».
Журнал «Горная Промышленность» №4 2005
Самые безопасные отрасли для инвестиций
Независимо от того, насколько сильна экономика или насколько защищена отрасль, ни одна конкретная акция никогда не может претендовать на звание совершенно безопасного вложения. Отдельные компании могут быть уничтожены судебными процессами, внутренним мошенничеством, изменениями в руководстве, сбоями продукта, новыми технологиями, более сильными конкурентами и многими другими факторами. Для более безопасных инвестиций распределите свои деньги по всей отрасли через отраслевой инвестиционный фонд или отраслевой биржевой фонд (ETF).В этой статье мы рассмотрим отрасли, которые предлагают самые безопасные долгосрочные инвестиции.
Что такое безопасное вложение?
Государственные казначейские облигации США считаются на 100% безопасными, поскольку их доходность предсказуема и гарантирована. Предсказуемость и уверенность в доходности — важные критерии оценки безопасности инвестиций. Для всего сектора промышленности прогнозирование дальнейшего использования продуктов и услуг отрасли может дать справедливую оценку.
Например, какова уверенность в том, что через 20 лет люди по-прежнему будут использовать сайты социальных сетей? Какова уверенность в том, что через 20 лет люди все еще будут есть пищу? Ниже приведены некоторые отрасли, в которые наиболее безопасно инвестировать в долгосрочной перспективе. (См .: Отрасли, которые никогда не исчезнут, )
Пищевая промышленность
Предприятия, связанные с пищевыми продуктами, такими как зерно, крупы, напитки, и связанные с ними функции, такие как переработка пищевых продуктов и упаковка пищевых продуктов, составляют пищевую промышленность.Поскольку пищевая промышленность имеет важное значение для жизни человека, она, вероятно, продолжит процветать. В большинстве стран действуют правила и меры по эффективному производству, закупке и поставке продуктов питания. Все это делает пищевую промышленность одной из самых безопасных для инвестиций.
Индустрия товаров повседневного спроса (FMCG)
Быстро перемещающиеся потребительские товары (FMCG) включают широкий спектр продуктов повседневного использования, таких как мыло и туалетные принадлежности, моющие средства, косметика, средства гигиены полости рта, батарейки и бумажные изделия.Потребители меньше думают о покупке, поскольку это предметы первой необходимости, что делает FMCG безопасным инвестиционным сектором. Маржа таких продуктов невысока из-за жесткой конкуренции в этом секторе. Однако объемы велики, что компенсирует низкую рентабельность. Компании FMCG обычно также выплачивают регулярные дивиденды, что дает возможность получать регулярный доход.
Текстильная промышленность
Модные тенденции могут приходить и уходить, но людям по-прежнему нужна одежда.За исключением динамичного потока индустрии моды, текстильный сектор в целом предлагает надежное направление для ваших денег. Текстиль включает производство и переработку сырья, такого как хлопок, лен и шелк.
Юридическая и нормативно-правовая база
Независимо от того, сколько президентов или премьер-министров будет избрано и сколько будет принято новых законов, мир будет по-прежнему полон конфликтов, проблем и юридических проблем. Таким образом, сфера юриспруденции и соблюдения нормативных требований, ориентированная на оказание услуг, считается одним из самых безопасных секторов для инвестиций. За исключением полного нарушения закона и порядка и возврата общества к примитивному состоянию, юридический бизнес и комплаенс будут продолжать процветать в ближайшие десятилетия.
Энергетика
История полна примеров, когда государства вели войны за энергетическую безопасность. Людям нужно электричество для работы бытовой техники и топливо для автомобилей, поездов и самолетов. Энергия может поступать из многих источников, включая ископаемое топливо, такое как нефть и уголь, природный газ и ядерные реакторы.Также в этом секторе есть возобновляемые источники энергии, такие как гидроэлектростанция и солнечная энергия. Бесконечный мировой спрос на электроэнергию делает энергетическую отрасль беспроигрышным вариантом для инвестиций.
Водное хозяйство
Это включает транспортировку, обработку и упаковку воды. Некоторые ученые мужи даже предсказывают, что следующие крупные войны будут вестись из-за воды. Ожидается, что потребности в питьевой воде и промышленном потреблении будут расти, и предприятия, занимающиеся водоподготовкой, транспортировкой и упаковкой, от этого выиграют. Вода важна для жизни человека даже в большей степени, чем еда (вода нужна для выращивания пищи). Это делает воду безопасным сектором для инвестиций.
Здравоохранение
В секторе здравоохранения достигнуты значительные успехи, позволяющие людям вести более здоровый образ жизни с увеличенной продолжительностью жизни. Однако регулярные вспышки глобальных эпидемий (таких как Эбола или Коронавирус) или сезонные рецидивы гриппа и простуды напоминают нам о нашей зависимости от сектора здравоохранения.Несмотря на профилактические меры, включая вакцинацию, в мире будут и дальше появляться новые болезни, требующие применения медицинских препаратов. Здравоохранение будет относительно безопасным сектором на протяжении десятилетий.
Технологическая промышленность
Технологии всегда были центром инноваций, особенно сейчас, в эпоху цифровых технологий и информации, в которой мы живем. Компьютеры, телефоны, ИТ и социальные сети — все это повседневные части нашей жизни, и в будущем они будут становиться все более важными. по мере того, как мир становится более сетевым.Постоянно растут технологические компании, стремящиеся к дальнейшему развитию нашего общества осмысленными и творческими способами. Этот сектор всегда будет существовать в различных формах, поскольку человечество продолжает двигаться вперед.
Итог
После глобального финансового кризиса 2007–2008 годов и европейского долгового кризиса инвесторы стали более внимательными к рискам и ищут более безопасные инвестиции. Ожидается, что в долгосрочной перспективе вышеупомянутые секторы принесут хорошую прибыль.
Вместо того, чтобы делать ставки на отдельные предприятия, которые могут быть успешными или неудачными по разным причинам, инвесторы должны диверсифицировать свои активы, вкладывая средства в отраслевые паевые инвестиционные фонды, ETF и индексные фонды.
Четыре отрасли с наибольшим инвестиционным потенциалом на сегодняшний день
Фондовый рынок находится в хорошей форме после хаоса 2020 года, когда рынок упал в разгар пандемии Covid-19, а затем резко восстановился в течение последующих 12 месяцев.
За это время такие секторы, как ИТ, здравоохранение и фармацевтика, показали более высокие результаты, чем многие другие, в то время как другие отрасли, такие как транспорт и гостиничный бизнес, показали значительно более низкие результаты.
Хотя 2021 год показал, что с точки зрения ограничений мы еще не вышли из леса, появляется множество новых возможностей для новых инвестиций, обладающих значительным потенциалом, поскольку мы продолжаем переходить в эпоху «новой нормы».’
Учитывая, что практически каждая отрасль будет так или иначе напрямую затронута COVID-19 в предстоящие годы, давайте рассмотрим четыре из наиболее позитивных и высокопотенциальных инвестиционных возможностей, доступных сегодня:
1. Акции ESG
Экология, социальная сфера и управление (ESG) активы относятся к инвестициям, которые стремятся получить как финансовую прибыль, так и способствовать положительным социальным и / или экологическим изменениям. Эта форма инвестирования поддерживает устойчивое, ответственное и эффективное инвестирование.
Эта форма инвестирования росла в геометрической прогрессии еще до возникновения пандемии. В период с 2005 по 2018 год Объем инвестиций в ESG увеличился на 6417%, и ожидается, что эта тенденция сохранится в течение 2021 года и далее.
(Изображение: Deloitte)
Согласно данным Deloitte, к 2025 году активы, требуемые ESG, могут составить половину всех управляемых активов в США, что демонстрирует потенциал этого сектора для значительного и устойчивого роста.
Примечательно, что эти цифры предполагают, что со временем популярность акций ESG будет продолжать расти. Сделать владение этими более устойчивыми активами безопасным вариантом, поскольку рынки продолжают восстанавливаться после пандемии.
2. Кибербезопасность
Covid-19 катапультировал многих людей и компании в сторону цифровой трансформации. Поскольку технологии продолжают развиваться, наши потребности в кибербезопасности должны не отставать.
Логично, что технологии кибербезопасности продолжают развиваться и изменяться в соответствии с новыми потребностями, включая необходимость использование ИИ, машинного обучения и решений для больших данных для предотвращения более изощренных атак.
По мере того, как все больше сотрудников привыкают работать из дома во время пандемии, есть основания ожидать увеличения потребности в удаленной безопасности или домашних услугах, которые помогут защитить бизнес-информацию от посторонних глаз в Интернете.
В финансовом отношении отрасль ожидает значительного роста, и ожидается, что рынок кибербезопасности вырастет со 165,78 млрд долларов в 2021 году до 366,10 млрд долларов к 2028 году.
Мы уже видим свидетельства интереса инвесторов к компаниям, занимающимся кибербезопасностью, после успешного IPO DarkTrace на Лондонской фондовой бирже.Такой рост спроса в отрасли может сделать кибербезопасность хорошей ставкой для более экспоненциального роста ближайшие годы.
3. Потребительские дискреционные акции
Потребительские дискреционные акции обычно включают компании, предлагающие товары и услуги, предназначенные преимущественно для роскоши или удовольствия.
Также известные как потребительские циклические запасы, они считаются циклическими, потому что спрос на эти продукты или услуги, как правило, выше. во время фаз роста бизнес-цикла.
Потребители обычно требуют эти продукты и услуги больше, когда у них больше денег и они с оптимизмом смотрят на свою занятость и сбережения. Когда экономика сокращается, спрос на эти акции также имеет тенденцию к снижению.
По мере того, как разгар пандемии проходит, и распространение вакцин в 2021 году повысит доверие потребителей, такие акции потребителей, как Apple (AAPL), Netflix (NFLX) и Disney (DIS), могут стать надежным инвестиционным решением.
4.Строительство
По мере того, как мы выходим из пандемии, и мир надеется оправиться от чрезвычайно сложного начала десятилетия, правительства всего мира заказали массивные пакеты экономических стимулов, призванные стать выстрелом в руку для промышленности. Этот стимул может помочь в строительстве и производстве строительного оборудования — особенно среди американских фирм.
Хотя это не самый очевидный выбор с точки зрения устойчивости в этом списке, строительство вполне может стать одним из наиболее эффективных секторов в период восстановления после пандемии, поскольку в нем может наблюдаться рост в течение нескольких лет, если планы экономического стимулирования принесут прибыль, которую прогнозировали некоторые экономисты.
Примечательно, что United Rentals (URI) может быть хорошим способом получения прибыли от это рост рынка. Компания сдает в аренду строительное и промышленное оборудование множеству клиентов и, возможно, в ближайшие годы увидит значительный спрос.
Из-за затрат, связанных с приобретением строительного оборудования, многие фирмы предпочитают арендовать оборудование, при этом United Rentals выступает в качестве одного из крупнейших операторов в этой отрасли в США.
По мере того, как мы продолжаем выходить из пандемии и приближаемся к эре новой нормы, вполне вероятно, что мы увидим широкий спектр нетрадиционных инвестиционных возможностей.В то время как некоторые отрасли будут ускоренно избавляться от трудностей 2020 года, другим может потребоваться некоторая консолидация по пути.
Однако с увеличением распространения вакцин против Covid-19, возможно, сейчас самое подходящее время для инвестирования в высокопотенциальные запасы вакцин, появившихся после кризиса в области здравоохранения. Оптимизм в отношении инвесторов может возрасти по ходу дела, что делает это прекрасной возможностью для хорошие инвестиции.
Шесть крупнейших развивающихся отраслей в 2021 году, в которые будут инвестировать
Кевин Лейес — председатель Leyes Enterprises и генеральный директор Leyes Media , SMM и PR-агентства, и Team Leyes, городской ювелирной компании.
getty
В 2012 году разработчик видеоигр по имени Джон Рэтклифф получил в подарок биткойн; в то время он стоил 13 долларов. Когда он увидел, что стоимость биткойнов растет, он инвестировал 15 000 долларов в 150 биткойнов, каждый из которых стоит 100 долларов, еще в 2013 году. В январе мы увидели, что биткойн достиг 40 000 долларов за монету. Для Рэтклиффа понимание того, куда инвестировать, позволило ему построить дом за 1,4 миллиона долларов. Он также недавно внес крупный платеж за свой новый Tesla Roadster, продав всего шесть своих биткойнов.
Рэтклифф и ему подобные получили огромную прибыль, потому что они рано увидели, что криптовалюта является развивающейся отраслью. Они осознали его огромный потенциал и теперь наживаются. Для многих это цель. Это заставляет нас задуматься, куда инвестировать. Какие отрасли появляются сегодня?
Что такое развивающаяся отрасль?
Согласно Investopedia, «развивающаяся отрасль — это группа компаний в сфере бизнеса, сформированная вокруг нового продукта или идеи, которая находится на ранних стадиях разработки.«Эти компании часто возникают по мере того, как одна технология сменяет другую, более старую технологию. Важно отметить, что акции компаний в развивающихся отраслях могут быть нестабильными. Это означает, что инвестировать в эти компании рискованно. Однако, как доказала история Джона Рэтклиффа и многих подобных, большой риск может принести большую награду.
Куда вложить деньги в 2021 году: шесть развивающихся отраслей
1. Искусственный интеллект
Мы уже видели, как искусственный интеллект (ИИ) распространяется во многих сферах общества и деловых операций.Эта тенденция будет продолжаться, поскольку искусственный интеллект постоянно развивается и оптимизируется, чтобы помогать по-разному, делая его гибким и адаптируемым к различным отраслям. Искусственный интеллект уже стал частью автомобильной индустрии с беспилотными автомобилями и индустрии здравоохранения с виртуальными визитами к врачу. Искусственный интеллект никуда не денется, и он становится все более и более прочным в нашей повседневной жизни.
2. Виртуальная реальность
Хотя виртуальная реальность (VR) является естественным развитием (и без того огромной) индустрии видеоигр, ее адаптируемость показывает ее стойкость.Как сообщает Forbes, Covid-19 ускорил потребность в цифровом сотрудничестве. Мы видим, что дополненная и виртуальная реальность интегрирована в секторы финансов, развлечений, транспорта, розничной торговли, здравоохранения и безопасности через их бизнес-приложения. Мы также видим, как виртуальная реальность проникает в правительство и академические круги, укрепляя виртуальную реальность как нечто большее, чем тренд.
3. Возобновляемые и альтернативные источники энергии
Хотя возобновляемая энергия — не новая идея, она, наконец, набирает обороты.Мы наблюдаем падение спроса на электроэнергию в 2020 году. Между тем, спрос на возобновляемые источники энергии превысил спрос на уголь больше, чем когда-либо прежде (153 дня в 2020 году по сравнению с 39 в 2019 году). США присоединяются к Парижскому климатическому соглашению и планируют его реализовать. инвестировать 2 триллиона долларов в чистую энергию, мы должны увидеть ускорение развития этой отрасли в 2021 году.
4. Аналитика больших данных
Аналитика больших данных рассматривает большие объемы данных в поисках скрытых корреляций и закономерностей. Благодаря новой технологии, которая может анализировать большие данные и получать ответы за считанные минуты, компании смогут действовать быстрее, чем когда-либо прежде.Результат? Снижение затрат, более быстрое и информированное принятие решений и новые продукты на основе отзывов потребителей. Все это означает больше денег для компаний, использующих эту технологию.
5. Кибербезопасность
По мере роста и изменения технологий будут расти и наши потребности в кибербезопасности. Защита нашей информации будет важнее, чем когда-либо. Мы можем ожидать, что технологии кибербезопасности будут развиваться и изменяться для удовлетворения новых потребностей, включая использование ИИ в новых решениях.Ожидается, что рынок кибербезопасности вырастет со 165,78 млрд долларов в 2021 году до 366,10 млрд долларов к 2028 году.
6. Облачные вычисления
Облачные вычисления как отрасль становятся все более стандартизированными и совместимыми. Размещенная частная, локальная и общедоступная облачная инфраструктура делают потоки данных более мобильными, а рабочие нагрузки — более переносимыми. Благодаря этому сдвигу мы видим, что облачные вычисления поддерживают больше процессов, приложений и сервисов. Прогнозируется, что рынок облачных вычислений достигнет 760 долларов.98 миллиардов к 2027 году.
Заключительные мысли
Инвестирование в акции на развивающемся рынке может изменить жизнь. Развивающиеся рынки очень волатильны, поэтому чрезвычайно важно изучить их, прежде чем вкладывать средства. Вы должны убедиться, что не только отрасль, но и компания, в которую вы инвестируете, обладают устойчивостью; это будет иметь значение. Все сводится к исследованию того, куда вложить деньги. Совершенно очевидно, что технологии, от ИИ до облачных вычислений и кибербезопасности, будут управлять отраслями будущего.Куда вы инвестируете в первую очередь?
Представленная здесь информация не является инвестиционным, налоговым или финансовым советом. Вам следует проконсультироваться с лицензированным специалистом за советом относительно вашей конкретной ситуации.
Деловой совет Forbes — это самая быстрорастущая и сетевая организация для владельцев и руководителей бизнеса. Имею ли я право?
Секторы фондового рынка: 11 официальных групп GICS
Обновлено: 21 июля 2021 г., 3:16 с.м.
Сектор фондового рынка — это группа акций, которые имеют много общего друг с другом, обычно потому, что они принадлежат к аналогичным отраслям. Согласно наиболее часто используемой системе классификации, существует 11 различных секторов фондового рынка: Глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS).
Мы классифицируем акции по секторам, чтобы упростить сравнение компаний со схожими бизнес-моделями. При инвестировании вы можете выбирать из акций в интересующих вас секторах.Секторы также упрощают сравнение, какие акции приносят больше всего денег. Это поможет вам принять решение о том, какими будут ваши следующие инвестиции.
Источник: Пестрый дурак
Инвестиции в фондовые секторы
Кратко, 11 секторов фондового рынка GICS:
- Энергетика
- Материалы
- Промышленность
- Коммунальные предприятия
- Здравоохранение
- Финансы
- Потребительские технологии Потребительские технологии
- Услуги связи
- Недвижимость
1.Энергетический сектор
Энергетический сектор охватывает компании, ведущие бизнес в нефтегазовой отрасли. В него входят компании, занимающиеся разведкой и добычей нефти и газа, а также производители других видов топлива, таких как уголь и этанол. Энергетический сектор также включает связанные предприятия, которые предоставляют оборудование, материалы и услуги производителям нефти и газа. Однако, как ни странно, в него не входят многие компании, занимающиеся возобновляемыми источниками энергии, которые вместо этого считаются коммунальными предприятиями.
Самый большой U.Акции S. в энергетическом секторе: ExxonMobil (NYSE: XOM) и Chevron (NYSE: CVX).
Подробнее: Инвестиции в энергетические запасы
Energy Select Sector SPDR2. Сектор материалов
Сектор материалов включает компании, которые предоставляют различные товары для использования в производстве и других областях. Вы найдете производителей химикатов, строительных материалов, контейнеров и упаковки в секторе материалов, а также горнодобывающие компании и компании, специализирующиеся на производстве бумаги и лесных товаров.
Склады хорошо известных материалов включают производителя красок Sherwin-Williams (NYSE: SHW) и производителя химикатов DuPont (NYSE: DD).
Подробнее: Инвестиции в запасы основных материалов
Материалы SPDR3. Промышленный сектор
Промышленный сектор включает в себя широкий спектр различных предприятий, которые обычно используют тяжелое оборудование. Транспортные компании, такие как авиакомпании, железные дороги и логистические компании, находятся в промышленном секторе, равно как и компании в аэрокосмической, оборонной, строительной и машиностроительной отраслях.Компании, производящие строительные изделия, электрическое оборудование и машины, также входят в этот сектор, как и многие конгломераты.
Boeing (NYSE: BA) и Union Pacific (NYSE: UNP) являются одними из крупнейших промышленных предприятий США.
Подробнее: Инвестиции в промышленный сектор
Industrial SPDR4. Сектор коммунальных услуг
Сектор коммунальных услуг охватывает практически все виды коммунальных компаний, о которых вы только можете подумать.В этом секторе вы найдете коммунальные предприятия, специализирующиеся на предоставлении электроэнергии бытовым и коммерческим потребителям, а также специалистов по передаче и распределению природного газа. Другие коммунальные предприятия несут ответственность за доставку воды потребителям. Некоторые коммунальные компании занимаются более чем одной из этих различных специализаций. Кроме того, независимые производители энергии и возобновляемой электроэнергии также работают в секторе коммунальных услуг, хотя они не совсем похожи на традиционные регулируемые коммунальные предприятия в эпоху дерегулирования.
Коммунальные предприятия, как правило, носят региональный характер, поэтому вы могли слышать о Duke Energy (NYSE: DUK) на юго-востоке США, Consolidated Edison (NYSE: ED) на северо-востоке и American Electric Power ( NYSE: AEP) на большей части штатов долины Огайо и Южных равнин.
Подробнее: Инвестиции в коммунальные предприятия
Коммунальные предприятия SPDR5. Сектор здравоохранения
Сектор здравоохранения состоит из двух основных компонентов.Один компонент включает компании, которые разрабатывают фармацевтические препараты и методы лечения на основе биотехнологий, а также аналитические инструменты и расходные материалы, необходимые для клинических испытаний этих методов лечения. Другой включает медицинское оборудование и услуги, включая хирургические принадлежности, медицинские диагностические инструменты и медицинское страхование.
UnitedHealth Group (NYSE: UNH) и Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) — две компании, занимающие лидирующие позиции в секторе здравоохранения.
Подробнее: Инвестиции в акции здравоохранения
Здравоохранение SPDR6. Финансовый сектор
Финансовый сектор включает предприятия, которые в первую очередь связаны с обращением с деньгами. Банки являются ключевой отраслевой группой в этом секторе, но среди финансовых организаций вы также найдете страховые компании, брокерские конторы, поставщиков потребительского финансирования и инвестиционные фонды недвижимости, связанные с ипотекой.
Уоррен Баффет Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-A) (NYSE: BRK-B) и финансовый гигант JPMorgan Chase (NYSE: JPM) являются одними из самых известных акций финансового сектора.
Подробнее: Инвестиции в акции финансового сектора
Выбор финансового сектора SPDR7. Потребительский дискреционный сектор
Потребительский дискреционный сектор охватывает товары и услуги, спрос на которые зависит от финансового состояния потребителей. Например, если вы зарабатываете 25 000 долларов в год, вы, вероятно, покупаете другую машину, чем тот, кто зарабатывает 25 миллионов долларов в год. В этот сектор входят компании, которые продают дорогие товары, такие как автомобили и предметы роскоши, а также товары для отдыха.В этой категории вы найдете как обычные, так и розничные компании, основанные на электронной коммерции, а также акции отелей и ресторанов.
Amazon.com (NASDAQ: AMZN) и McDonald’s (NYSE: MCD) являются одними из крупнейших акций в секторе.
Подробнее: Инвестирование в потребительские дискреционные акции
Потребительские дискреционные акции SPDR8. Сектор основных потребительских товаров
Сектор основных потребительских товаров включает товары и услуги, которые необходимы потребителям независимо от их текущего финансового состояния.В эту категорию входят компании, производящие продукты питания, напитки и табачные изделия, а также товары для дома и личной гигиены. В этой группе вы также найдете розничные компании, которые специализируются на продаже основных продуктов, например, супермаркеты.
Coca-Cola (NYSE: KO) и Procter & Gamble (NYSE: PG) являются двумя наиболее ценными акциями основных потребительских товаров на рынке США.
Подробнее: Инвестирование в акции основных потребительских товаров
Товары первой необходимости Select Sect.СПДР9. Сектор информационных технологий
Сектор информационных технологий охватывает компании, участвующие в различных категориях технологических инноваций. Некоторые компании, занимающиеся информационными технологиями, сосредоточены на создании программного обеспечения или предоставлении услуг, связанных с внедрением технологических решений, в то время как другие больше участвуют в создании оборудования, компонентов и оборудования, которые делают эти технологии возможными. Информационные технологии также включают производителей полупроводников и оборудования, используемого для производства полупроводниковых чипов.
Apple (NASDAQ: AAPL) и Microsoft (NASDAQ: MSFT) постоянно меняются местами в верхней части списка крупных американских акций в секторе информационных технологий.
Подробнее: Инвестиции в технологические акции
Technology SPDR10. Сектор услуг связи
Сектор услуг связи является новейшим из секторов GICS и включает несколько основных областей, которые раньше были частью других секторов.Провайдеры телекоммуникационных услуг, включая как беспроводные телекоммуникационные сети, так и провайдеров стационарных услуг старого образца, составляют одно крыло сектора. С другой стороны, медиа и развлекательные компании, включая как старые средства массовой информации, такие как телевидение и радио, так и интерактивные средства массовой информации через Интернет, а также новые формы коммуникации.
Гигант социальных сетей Facebook (NASDAQ: FB) и пионер поисковых систем Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (NASDAQ: GOOG) являются одними из крупнейших компаний в сфере коммуникационных услуг.
Подробнее: Инвестиции в акции связи
Communication Services Select Sector SPDR Fund11. Сектор недвижимости
Сектор недвижимости обычно включает два различных типа инвестиций, связанных с недвижимостью. Некоторые акции в этом секторе отвечают за разработку новых проектов в сфере недвижимости, а затем за управление ими путем привлечения арендаторов для различных площадей в пределах проектной собственности. Кроме того, большинство инвестиционных трастов в сфере недвижимости, которые представляют собой особые субъекты хозяйствования с налоговыми льготами, которые работают в различных сферах индустрии недвижимости, учитываются как входящие в сектор недвижимости.
Среди ведущих компаний сектора недвижимости вы найдете специалиста по вышкам сотовой связи American Tower (NYSE: AMT) и крупного владельца и оператора торговых центров Simon Property Group (NYSE: SPG).
Подробнее: Инвестиции в недвижимость
Real Estate Select Sector SPDR Fund (The)Секторное инвестирование
Если вас интересует определенный сектор, но вы не готовы инвестировать в конкретную компанию в этом секторе, вы все равно можете участвовать в отраслевом инвестировании! Ищите инвестиции с меньшим риском, такие как ETF и паевые инвестиционные фонды, которые специально привязаны к сектору.Секторное инвестирование играет все более важную роль в стратегиях, которые мы, как инвесторы, используем сегодня.
Сколько существует секторов фондового рынка?
Сектор фондового рынка — это группа акций, которые имеют много общего друг с другом, обычно потому, что они принадлежат к аналогичным отраслям. Мы классифицируем акции по секторам, чтобы упростить сравнение компаний со схожими бизнес-моделями. При инвестировании вы можете выбирать из акций в интересующих вас секторах.Секторы также упрощают сравнение, какие акции приносят больше всего денег. Это поможет вам принять решение о том, какими будут ваши следующие инвестиции.
Какие сектора на фондовом рынке?
Кратко, 11 секторов фондового рынка GICS:
- Энергетика
- Материалы
- Промышленность
- Коммунальные предприятия
- Здравоохранение
- Финансы
- Потребительские услуги
- Потребительские технологии 19 Информационные технологии19 Информационные технологии Недвижимость
Какие секторы фондового рынка преуспевают во время рецессии?
Некоторые отрасли промышленности имеют тенденцию испытывать относительно стабильный спрос как в хорошие, так и в плохие времена, что делает их достаточно устойчивыми к рецессии.К этим отраслям относятся: здравоохранение, производство товаров повседневного спроса, коммунальные предприятия, экономичная розничная торговля.
Прогноз развития отрасли на 2021 год
Преобразование для процветания
Пандемия COVID-19 была глобальной историей для 2020 года, но ожидается, что то, как фирмы оправятся от пандемии и преуспеют в мире после COVID-19, станет историей для индустрии управления инвестициями в 2021 году.Воздействие COVID-19 на промышленность сильно различается, при этом управление инвестициями в целом несет меньший ущерб, чем некоторые другие секторы экономики. Доходы фирм по управлению инвестициями остались в основном неизменными, но это повлияло на людей, операции и технологии, используемые инвестиционными менеджерами. В то же время волатильность рынка и движение цен резко ускорились в отраслевом секторе и на уровне классов активов.
До того, как мир перевернулся, индустрия управления инвестициями столкнулась с двумя важными факторами: самым продолжительным бычьим рынком в истории и снижением прибыльности всех, кроме самых успешных фирм по управлению инвестициями. 1 Коррекция рынка с февраля по март положила конец «бычьему» рынку, в то время как операционная деятельность была одновременно нарушена из-за приказов о домашнем хозяйстве перед лицом растущего числа случаев COVID-19. Коррекция рынка была недолгой, но последующие меры по восстановлению, предпринятые во многих компаниях, продолжаются и сегодня.
Если мы посмотрим на активы под управлением (AUM) в отрасли управления инвестициями и их долгосрочные темпы роста, показатели на конец 2019 года по-прежнему поучительны, хотя на уровне компаний произошли кардинальные изменения.Рисунок 1 показывает, что глобальный частный капитал по-прежнему демонстрирует очень хорошие показатели и рост AUM за последние 10 лет. График также показывает, что пассивные инвестиции в США имеют высокую доходность и рост AUM в течение 2019 года. Пассивные фонды продолжают составлять долю в общем AUM управления инвестициями в Соединенных Штатах. В глобальном масштабе показатели активных управляющих капиталом за последние 10 лет были неоднозначными. Управляющие портфелем в Японии добились успеха, превзойдя свой ориентир на 1,2% за этот период. 2 Однако активные управляющие капиталом в Европе и Австралии столкнулись с проблемами, аналогичными их американским коллегам, поскольку за последние 10 лет средняя результативность отставала от эталонных показателей на 1,5% и 0,8% соответственно в год. 3
ПрогнозПредпочтения инвесторов из-за пандемии, возможно, изменились, и любой возможный сдвиг еще не полностью понят и не полностью реализован. Ключевой вопрос заключается в том, приносят ли активные менеджеры ценность инвесторам из-за нестабильности таким образом, чтобы стимулировать их поведение.Deloitte прогнозирует слабость экономики в будущем, прогнозируемую с вероятностью 55%, до внедрения вакцины COVID-19. 4 Будет ли неровное восстановление экономики преимуществом одних инвестиционных менеджеров по сравнению с другими? Возможно, все дело в относительной производительности или какой-то форме доходности с поправкой на риск.
В этом обзоре мы рассмотрим текущее состояние фирм по управлению инвестициями и их планы по достижению успеха в 2021 году и в последующий период. Этот прогноз основан на собственном обзоре фирм по управлению инвестициями по всему миру и на примерах смелых действий, предпринятых фирмами по управлению инвестициями (см. Врезку «Методология исследования»).
Талант, финансовый менеджмент и операции — это три организационные области, которым фирмы по управлению инвестициями, по-видимому, уделяют приоритетное внимание, чтобы выйти в среду после COVID-19 сильнее, чем в начале 2020 года.
Три точки зрения на перспективы управления инвестициямиСамый большой ресурс для индустрии управления инвестициями — это кадровый резерв. Таким образом, перспективы отрасли, вероятно, будут зависеть от того, как отрасль принимает фундаментальные финансовые и операционные решения, чтобы сбалансировать рост и стабильность организации с безопасностью и производительностью сотрудников.Кроме того, еще одним важным фактором является то, насколько эффективно организации инвестируют в технологии и обучают своих сотрудников их использованию. Короче говоря, в течение следующих 18 месяцев будущее фирм по управлению инвестициями может зависеть от того, как они будут выполнять свои планы, связанные с возвращением на рабочее место, управлением финансами и контролем операционных изменений.
Возвращение на рабочее место, сохранение культуры и создание разнообразной рабочей силыФирмы по управлению инвестициями продолжали без перерыва управлять активами в течение 2020 года.Хотя поток доходов инвестиционных менеджеров был непрерывным, клиенты также ожидали повышенного внимания из-за нестабильности, а не отговорок. Инвестиционные компании столкнулись с реальными трудностями в обеспечении того, чтобы их сотрудники соответствовали этим ожиданиям, поскольку они одновременно защищали свое благосостояние перед лицом пандемии. Безопасность сотрудников — главная забота фирм по управлению инвестициями, поскольку они стремятся оправдать ожидания клиентов или превзойти их. И для долгосрочного успеха это должно происходить при сохранении или укреплении корпоративной культуры.
Первым шагом к безопасному возвращению сотрудников на рабочее место должно быть видение и план. Интересно, что в ходе нашего опроса, проведенного в августе 2020 года, 48% респондентов из отрасли управления инвестициями согласились или полностью согласились с тем, что у их фирмы есть видение и четкий план действий по поддержанию операционной и финансовой устойчивости в период пандемии COVID-19. Этот уровень кажется низким, учитывая важность четкого плана действий и высокий процент (~ 90%) респондентов, которые указали, что их фирма уже предприняла шаги или имеет план элементов безопасного возвращения на рабочее место (рисунок 2 ).Низкое количество сообщений о видении и четком плане действий может быть связано с неопределенным характером самой пандемии, что еще больше осложняется действиями правительства, которые также иногда остаются непредсказуемыми. Планирование должно быть достаточно гибким, чтобы ежедневно реагировать на изменения в этой среде, и важны четкое видение и план действий по обеспечению операционной и финансовой устойчивости, равно как и безопасное возвращение на рабочее место.
Стандартные политики и подготовительные мероприятия, по всей видимости, либо внедряются, либо планируются последовательно в компаниях по управлению инвестициями в Северной Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе.Результаты также совпадают по типу фирм: активные менеджеры паевых инвестиционных фондов, пассивные менеджеры, альтернативные инвестиционные менеджеры и отдельные менеджеры по работе с клиентами. Эти результаты также соответствуют размеру компаний. Однако степень гибкости и эффективности коммуникационного плана руководства влияет на то, как сотрудники относятся к возвращению на рабочее место.
Почти половина респондентов, 46%, согласны или полностью согласны с тем, что страх возвращения на рабочее место может помешать успеху их фирмы.Известные фирмы вернули группы на рабочие места, и в течение нескольких дней им пришлось отправить сотрудников домой после того, как у некоторых из них был положительный результат на новый коронавирус. С тех пор они изменили свой режим возвращения на рабочее место. 5 Эти результаты показывают, что фирмы по управлению инвестициями должны больше делать как в разработке и распространении гибких планов восстановления, так и в создании планов возвращения на рабочее место для защиты и комфорта сотрудников.
В дополнение ко всем внутренним практикам, которые разрабатывают фирмы, некоторые крупные фирмы, такие как Vanguard, используют данные о распространении пандемии для информирования о подходе к возвращению на рабочее место в своем глобальном масштабе. 6 Они используют показатели заболеваемости и статистику распространения, чтобы определить, когда в конкретных географических регионах достигнут пороговый уровень заболеваемости вирусом. В плане возврата на рабочее место также учитываются законы штата и местные законы в качестве исходных данных для разработки плана. Использование внешних данных и географического подхода добавляет уровень объективности и контроля к планам возвращения на рабочее место, которые являются элементами, которые могут повысить уверенность в процессе возвращения к работе.
Объективная разработка и выполнение плана возвращения на рабочее место также может помочь предотвратить раздробление корпоративной культуры по организационным линиям в зависимости от различных подходов.Некоторые фирмы видят, что сотрудники, возвращающиеся в офис, развивают более тесные рабочие отношения внутри определенных организационных групп. Это может усилить сплоченность внутри подразделения. Однако так же, как совместная работа в стрессовые периоды может сплотить команду, команды, которые несут чрезмерно большую долю риска или трудностей, могут обижаться на те команды, которым легче, особенно если обоснование распределения является субъективным.
Однако не все могут или должны вернуться на рабочее место одновременно.Коммуникация с руководством общего поэтапного подхода к возвращению на рабочее место может устранить разделение, которое потенциально может возникнуть из-за дифференцированного выбора времени возвращения рабочей силы. Лидерство также может подчеркнуть, что вне работы — это не то же самое, что вне работы. Ожидается, что подходы к возвращению на рабочее место, основанные на данных, станут ведущей практикой в 2021 году. Фирмы, которые следуют подходу, основанному на данных, и хорошо распространяют этот подход во всех своих организациях, с большей вероятностью укрепят единство предприятия и выйдут из пандемии культурно. сильнее.
Значение разнообразия организаций также может возрасти в 2021 году по мере того, как больше данных станет доступным для внешних заинтересованных сторон. Данные об институциональных инвестициях, собираемые eVestment, вскоре будут включать данные о разнообразии не только о составе руководства фирмы по управлению инвестициями, но и на уровне команды управляющих портфелем. 7 Ожидается, что анкета также поможет глубже понять шаги, предпринимаемые компаниями для повышения профиля разнообразия.Эта дополнительная перспектива важна, потому что она дает компаниям по управлению инвестициями возможность продемонстрировать свою приверженность разнообразию, справедливости и инклюзивности, что, в свою очередь, может лучше позволить организации привлекать и удерживать лучшие таланты. 8 Ожидается, что разнообразие будет одной из основных тем для обсуждения, поскольку компании разрабатывают свои цели в области талантов на 2021 год.
При наличии этих планов число фирм по управлению инвестициями, которые делятся внешними дорожными картами высокого уровня для увеличения разнообразия, вероятно, вырастет.Однако фирмы могут отличаться друг от друга, обеспечивая дополнительную прозрачность этой дорожной карты. Ведущий. Концепция (Слушай, Участвуй, Подтверждай, Делай) — это одна из таких дорожных карт, которая может помочь лидерам в области управления инвестициями принять сегодня значимые меры по созданию инклюзивного рабочего места для всех нынешних и будущих сотрудников. 9 L.E.A.D. Эта концепция может использоваться в глобальном масштабе для борьбы с расизмом, и компании могут применять многие из ее соображений для создания инклюзивной и благоприятной среды на рабочем месте в своих местных сообществах.
Управление финансами до 2021 годаМногие фирмы по управлению инвестициями корректируют свои бюджеты и финансовые стратегии, основываясь на своем опыте, полученном в 2020 году. Фирмы обнаружили, что их планирование долгосрочных событий оказалось ценным, хотя они одновременно оказались недостаточными для быстрого сбоя, вызванного вирусом. Ценность заключалась в знании того, как решать серьезные проблемы и принимать решения перед лицом невзгод и неопределенности. Упражнение по планированию помогло в этом отношении, даже когда сами этапы планирования не совсем соответствовали проблемам, связанным с COVID-19.
Руководство большинства инвестиционных менеджеров стабилизировало финансирование в качестве первого шага к действию в крайне неопределенные времена начала пандемии, как одно из широкого спектра действий. Фирмы прямых инвестиций, казалось, управляли рисками, предлагая руководство, доступ к сети или капитал своим портфельным компаниям, в то время как менеджеры по государственным ценным бумагам часто анализировали риски, связанные с контрагентами и классами активов. Оценка активов для отчетности и поддержка инвестиционных решений оказались сложной задачей на ранних этапах пандемии.Инвестиционные менеджеры всех мастей заверили инвесторов, что их портфели постоянно управляются перед лицом невзгод.
Половина респондентов нашего опроса указали, что их компании планируют снизить общие затраты на 11–20%. Эти цели по снижению затрат выглядят амбициозными, учитывая, что затраты на рабочее место на одного сотрудника, по оценкам, вырастут на 50%, что затрудняет планы по сокращению затрат. 10 В то же время многие фирмы планируют изменить профиль своих расходов на технологии, скорректировав стратегические подходы к наращиванию потенциала и изменив приоритеты разрабатываемых технологий.Давайте рассмотрим изменения, связанные с сокращением затрат для этих двух крупных категорий расходов — рабочей силы и технологий.
Персонал
Leadership предлагает множество вариантов управления затратами на рабочую силу, и многие фирмы нарушают традиционные модели, борясь с этой пандемией. Результаты нашего опроса показывают, что в глобальном масштабе компании используют несколько подходов к управлению затратами на рабочую силу, и что большинство действий было предпринято к лету 2020 года, несмотря на некоторые значительные региональные различия.На момент опроса количество выполненных действий персонала превышало количество «запланированных, но невыполненных» действий примерно в два раза.
Несмотря на то, что каждое из этих действий по управлению затратами на рабочую силу запланировано и завершено с коэффициентом использования примерно 80% (за исключением перехода на рабочую модель гигабайта), важно отметить, что это бинарный индикатор, который не влияет на глубина управления затратами любого из альтернативных действий. Например, в новостях широко не сообщалось о серьезных увольнениях в компаниях, занимающихся управлением инвестициями, и, по данным Бюро статистики труда США, занятость в группе, включающей управление инвестициями, увеличилась в 2020 году. 11 Всего за два месяца 2020 года, апрель и июнь, произошло снижение занятости в группе, содержащей управление инвестициями. 12
Аналогичный случай встречается в Европейском Союзе. Количество лиц, занятых в классификации экономической деятельности, включая управление фондами, снизилось на 0,1% в период с 1 по 2 квартал после увеличения в первом квартале 2020 года. 13
В Азиатско-Тихоокеанском регионе некоторые фирмы по управлению инвестициями предпочли стратегическое сокращение бонусов и заработной платы, а не сокращение рабочих мест. 14 Этот образ действий также очевиден в исследовании, поскольку два основных действия, уже предпринятых фирмами в Азиатско-Тихоокеанском регионе, связаны с компенсацией (диаграмма 4).
Отпускные отпуска, которые являются неоплачиваемыми отпусками, составляют часть показателей безработицы. В ответ на пандемию в различных отраслях промышленности фурлоу стали гораздо шире, чем исторически. 15 Этот фактор, вероятно, способствовал первоначальному V-образному восстановлению занятости в экономике США. 16 Респонденты нашего опроса указали, что увольнения использовались фирмами практически с той же скоростью, что и увольнения (диаграмма 4). Это указывает как на оптимизм в отношении восстановления лидерства, так и на творческий подход к развертыванию менее используемых подходов к управлению персоналом через COVID-19. Эти результаты указывают на то, что лидеры отрасли сохраняют свои кадровые возможности, настраивая себя на процветание по мере того, как мир выздоравливает от COVID-19.
Цифровая трансформация и базовые технологии
Технологии и цифровая трансформация — еще одна важная область управления расходами.В целом компании по управлению инвестициями меняют подходы к цифровой трансформации, чтобы поддержать экономию затрат. Распределение расходов по технологиям также меняется таким образом, что, по всей видимости, поддерживает безопасность и эффективность цифрового взаимодействия.
В целом, компании по управлению инвестициями с большей вероятностью будут увеличивать, чем уменьшать, как аутсорсинговые, так и офшорные подходы к цифровой трансформации. Напротив, они уменьшают акцент на решениях поставщиков и проектах собственной сборки, в то время как партнерство становится более сбалансированным.Но Европа и Азиатско-Тихоокеанский регион демонстрируют интересные отклонения от общей тенденции. В Азиатско-Тихоокеанском регионе гораздо меньше шансов переоценить как проекты строительства, так и покупки. В Европе партнерские и аутсорсинговые проекты, скорее всего, не будут придавать значения.
Когда мы смотрим на технологии, расходы на которые, как ожидается, вырастут в следующем году, вырисовывается интересная закономерность. Респонденты сообщают, что в их компаниях основными технологиями, в которых ожидается чистый рост расходов, являются кибербезопасность и конфиденциальность данных.Неудивительно, что это указывает на то, что фирмы по управлению инвестициями частично тратят средства на поддержку удаленных и распределенных рабочих схем, вызванных пандемией.
Согласно нашему опросу, некоторые фирмы сокращают проекты ИИ, возможно, потому, что «влияние ИИ может быть нелинейным, но со временем может нарастать ускоренными темпами». 17 Сюрпризом в результатах этого опроса стало сокращение расходов на RPA для фирм с доходом 1–25 млрд долларов США. Эти проекты часто приводят к прямой экономии затрат — результаты показывают, что крупнейшие и самые мелкие фирмы продолжают эти проекты.Многие известные фирмы по управлению инвестициями обязались отказаться от увольнений в связи с COVID-19. 18 Возможно, фирмы откладывают эти проекты RPA до времени, которое более благоприятно для переназначения сотрудников, чем их увольнения. Также интересно отметить, что в Азиатско-Тихоокеанском регионе респонденты не указали на чистое сокращение расходов на какие-либо технологии, включая AI и RPA.
По мнению 92% респондентов, фирмы внедряют или планируют внедрить технологии, которые позволяют их сотрудникам работать откуда угодно.Эти ускоренные усилия достигаются с повышенным акцентом на аутсорсинг и офшоринг, а не на создание или покупку новых технологий. В дополнение к широким преимуществам модернизации, которые предлагают облачные вычисления, они позволяют компаниям выполнять свои задачи в удаленной модели работы с минимальным количеством контактов, при этом соблюдая повышенные требования к безопасности данных.
Цифровое управление операционными изменениями и удовлетворение потребностей клиентовТо, что фирмы по управлению инвестициями делают для удовлетворения инвесторов, за последнее десятилетие кардинально не изменилось.Инвестиционные менеджеры устанавливают ожидания относительно того, как их портфели могут работать по множеству параметров, таких как доходность, риск, диверсификация и корреляция с индексами. Они также раскрывают принципы стратегии, которая стремится предоставить эти результаты инвесторам и потенциальным клиентам. Эти элементы постоянны, но то, как фирмы по управлению инвестициями достигают результатов с операционной точки зрения, меняется относительно быстро, и способы управления клиентами на протяжении всего жизненного цикла также претерпевают быстрые изменения.
Цифровая трансформация позволяет адаптировать существующие процессы в дополнение к разработке новых предложений, таких как целевые экологические, социальные и управленческие портфели (ESG) (см. Врезку «ESG в 2021 году»).Цифровая трансформация ускоряется, и 2021 год может стать годом, когда отстающие столкнутся со стратегическим риском не из-за того, что они предлагают инвесторам, а из-за того, как предложения дополняются цифровыми возможностями. Цифровая трансформация, вероятно, также станет элементом брендов многих компаний по управлению инвестициями. Нравится вам это или нет, но инвесторы могут судить о фирмах по управлению инвестициями по изощренности и элегантности их взаимодействия с клиентами. Многие, вероятно, будут считать, что технологическое мастерство во взаимодействии с клиентами трансформируется в мастерство в процессе управления инвестициями. 19 В соответствии с этим мышлением фирмы по управлению инвестициями в среднем внедряют три из шести цифровых стратегий взаимодействия с клиентами, перечисленных на рисунке 7, что является довольно высоким показателем с учетом того, что некоторые действия сосредоточены на розничной торговле. Этот момент также подчеркивается 1% респондентов, которые не сообщают об изменениях в стратегии общения с клиентами.
Хотя качество обслуживания клиентов, вероятно, будет важным аспектом цифровой трансформации, в основе активной фирмы по управлению инвестициями лежит процесс принятия инвестиционных решений.Цифровая трансформация может обновить способы реализации стратегий и управления портфелями.
Сбой, вызванный COVID-19, показал, что многие фирмы не работают со скоростью рынков. Рынки двигались в марте 2020 года быстрее, чем смогли обновить многие проприетарные модели оценки. Даже центральные банки обновляли свои экономические модели, чтобы включить источники данных, отражающие данные, близкие к реальному времени, для достижения того, что было названо «прогнозированием текущей погоды».” 20 Эти события послужили толчком для начала деятельности и разработки новых операционных планов. Эта возможность прогнозирования текущей погоды теперь используется в производстве 53% хедж-фондов, первой группы инвестиционных менеджеров, принявших эту технологию. 21 Этому примеру следуют менеджеры, работающие только давно, и управляющие частным капиталом. Теперь, когда альтернативные технологии обработки данных стали более зрелыми, применение для долгосрочного инвестирования расцвело. 22 Кроме того, риски, связанные с внедрением, теперь компенсируются риском остаться позади.
ESG в 2021 годуУлучшения в фондах ESG демонстрируют, как цифровая трансформация способствует развитию продукта. Инвестирование в ESG в настоящее время является самым большим фундаментальным изменением в отрасли, и над ним мы работаем, по крайней мере, с 1970-х годов. 23 За прошедшие годы ESG-инвестирование превратилось из нишевого предложения в массовый продукт. Сегодня соображения ESG становятся все более востребованными инвесторами, и компании по управлению инвестициями реагируют на все большее количество запусков новых продуктов. 24 Vanguard, BlackRock, Transamerica, Goldman Sachs и Franklin Templeton — все они запустили продукты ESG в 2020 году. 25 В течение 2021 года ESG, вероятно, будет набирать обороты, поскольку данные и аналитика настроены для количественной оценки множества подходов и разновидностей ESG . Более 50% респондентов, ответивших на вопросы управления инвестициями в Северной Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе, указали, что их компания меняет приоритеты в отношении политик, программ и продуктов ESG в результате COVID-19.
Подобно ранней разработке автомобиля, который изначально предлагался в любом желаемом цвете, пока он был черным, ESG находится в процессе распаковки на десятки целевых экологических, социальных или управленческих целей, которые могут более точно соответствовать конкретные ESG-цели инвесторов.Создание этих фондов будет подкреплено раскрытием корпоративной информации и альтернативными источниками данных, а о прогрессе в достижении цели портфеля можно будет регулярно сообщать инвесторам.
Но для продвижения новых возможностей требуется соответствующее обновление методов управления и отчетности. Результаты нашего опроса по этим видам деятельности очень похожи (рис. 8), но эти сходства в верхней строке опровергают важную деталь. Менее половины фирм, которые уже проводят ускоренную цифровую трансформацию своих бизнес-услуг, также начали внедрять обновленные механизмы управления и отчетности.Этот результат указывает на то, что эти усилия не связаны тесно и что операционный риск закрадывается в уравнение по мере внедрения цифровой трансформации. Этот потенциальный операционный риск равномерно распределяется между активными менеджерами паевых инвестиционных фондов, пассивными менеджерами, альтернативными инвестиционными менеджерами и отдельными менеджерами по работе с клиентами.
По мере того, как наступает 2021 год, следует ожидать увеличения количества проектов в области управления и отчетности в компаниях по мере развертывания новых или расширенных услуг, обеспечиваемых цифровой трансформацией.Этот порядок развития, сначала способность, затем отчетность и контроль, похоже, соответствует старой пословице: «Лучше просить прощения, чем разрешения». В этом случае компании, кажется, проверяют, получают ли они желаемые обновления, прежде чем создавать все правила для управления ими. Это может быть рискованно, но позволяет добиться прогресса в работе.
Давление катализирует разумную трансформацию2020 бросил вызов индустрии управления инвестициями, и отрасль ответила.Неустойчивость, личные трудности и приверженность отрасли как клиентам, так и сотрудникам, вероятно, приведут к укреплению отрасли управления инвестициями с более цифровыми возможностями в конце 2021 года. Фирмы по управлению инвестициями изменили приоритеты на основе опыта и потребностей, вызванных COVID -19 пандемия. Действия и цифры свидетельствуют о том, что приверженность делу здоровья и благополучия сотрудников была ощутимой во всей отрасли. Кроме того, от имени клиентов была привержена трансформации, поддерживаемая настойчивым духом соперничества.
Отрасль торгует некоторой долгосрочной дифференциацией для быстрого перехода к цифровым процессам, которые поддерживают операции и взаимодействие с клиентами. Сотрудничество и построение отношений на цифровых платформах, вероятно, станут необходимыми элементами эффективного процесса. К концу 2021 года влияние человеческого фактора, вероятно, усилится и станет ускорителем цифровых процессов, которые должным образом работали, пока его подавляли. Уровни удержания сотрудников в отрасли управления инвестициями предполагают, что сотрудники ценились своими фирмами во время пандемии.У сотрудников есть возможность вернуть вложенные в них инвестиции обратно в свои фирмы с новой энергией и приверженностью. 2021 год станет знаменательным годом для индустрии управления инвестициями, которая, вероятно, станет более сильной.
Схема 1 методология- Пассивные внутренние фонды акций США включают в себя AUM для ETF на внутренние индексы акций по Закону 1940 г. и паевые инвестиционные фонды на внутренние индексы, полученные из ICI Factbook 2020. Доходность соответствует 10-летней доходности для S&P Composite 1500 из оценочной карты SPIVA US на конец 2019 года.Индекс внутреннего капитала ETF AUM был рассчитан на основе доли AUM внутреннего капитала в общем AUM ETF по инвестиционным целям.
- Активные внутренние фонды акционерного капитала США включают AUM для ETFs, активно управляемых согласно Закону 1940 года, и активно управляемых паевых инвестиционных фондов внутреннего рынка, взятых из ICI Factbook 2020. Возврат соответствует 10-летней доходности для всех внутренних фондов акций из оценочной карты SPIVA US на конец 2019 года. Активный внутренний капитал ETF AUM был оценен на основе доли внутреннего капитала AUM в общем ETF AUM по инвестиционным целям.
- Глобальный частный капитал: данные об операциях и доходах получены от Preqin. AUM — это сумма нереализованной стоимости и сухого порошка. Результаты соответствуют доходности Preqin Private Capital Index.
- Глобальные хеджевые фонды: данные об операциях и доходах были получены от BarclayHedge. Показатели AUM не включают фонд активов фондов. Показатели хедж-фондов представляют собой доходность индекса хедж-фондов Barclay, которая представляет собой простое арифметическое среднее чистых прибылей всех хедж-фондов (кроме фонда фондов), представленных в базе данных Barclay.
В июле-августе 2020 года Центр финансовых услуг «Делойт» в США провел глобальный опрос, в ходе которого были получены ответы от 200 руководителей высшего звена по управлению инвестициями, в том числе достаточно равномерное представительство от финансов, операций, специалистов и технологий. Респонденты были равномерно распределены по трем регионам — Северной Америке (США и Канада), Европе (Великобритания, Франция, Германия и Швейцария) и Азиатско-Тихоокеанскому региону (Австралия, Китай, САР Гонконг и Япония).
В исследование были включены компании по управлению инвестициями с выручкой не менее 500 миллионов долларов США в 2019 году. Около одной десятой (11,5%) компаний имели доход более 500 миллионов долларов США, но менее 1 миллиарда долларов США, у 28,5% — от 1 миллиарда долларов США. и 5 миллиардов долларов США, в то время как 60,0% — более 5 миллиардов долларов США.
Исследование было сосредоточено на том, как компании по управлению инвестициями адаптируются к воздействию пандемии на рынок, общество и экономику, а также на их собственный персонал, операции и культуру.Мы также спросили об их планах в отношении инвестиционных приоритетов и возможных структурных изменениях в предстоящем году, поскольку они продолжают приспосабливаться и переходить от восстановления к будущему.
промышленных запасов — что это такое и почему в них следует инвестировать
До промышленной революции большинство американцев жили в самодостаточных аграрных общинах. В то время богатство создавалось за счет выращивания и продажи товарных культур и таких продуктов, как табак и пиломатериалы. Минералы, рыба и меха также были популярными источниками дохода.Те, кто не работал в сельском хозяйстве, часто зарабатывали на жизнь квалифицированным трудом; кузнецы и пекарни были обычным выбором.
Но промышленная хлопчатобумажная фабрика в 1790 году начала менять американский образ жизни.
Сэмюэл Слейтер построил первую американскую хлопчатобумажную фабрику в Род-Айленде, воплотив в жизнь британский дизайн и положив начало промышленной революции в молодых Соединенных Штатах. С помощью хлопчатобумажной фабрики скорость, с которой из хлопка можно было превращать пряжу, была значительно увеличена.
Увидев ценность, которую технологии могут принести промышленности, изобретатели в США быстро начали разрабатывать способы более быстрого производства продукции. Это привело не только к изменениям в том, как американцы зарабатывают деньги, но и в том, как они живут.
С развитием технологий в производстве продукции, ученичество начало терять свою ценность, и родился фабричный рабочий. Это привело к массовой миграции из сельских общин в недавно освоенные городские районы, такие как Нью-Йорк и Бостон.
Вскоре U.С. станет промышленной столицей мира. Это не только увеличило благосостояние страны, но и создало огромные возможности для инвесторов, открыв шлюзы для инвестиций в промышленный сектор, которые будут развиваться еще десятилетия.
Что такое промышленные акции?
Промышленные акции являются частью одного из самых долгоживущих секторов в США и во всем мире. Эти акции представляют компании промышленного сектора, который превратился в нечто большее, чем просто хлопковые фабрики.
Компании современного промышленного сектора сосредоточены на одной или нескольких из четырех основных областей.
- Машины . Без тракторов, кранов и бульдозеров вы бы не увидели городских улиц, многоэтажек или огромных универмагов. Компании, которые производят и продают оборудование, которое помогает создавать сообщества, в которых мы живем, являются важной частью промышленного сектора.
- Производство . Компании промышленного сектора поставляют важные основные материалы, используемые при производстве готовой продукции.Например, производители вашего телевизора должны были закупить пластик, используемый для внешней рамки, у другой компании. Компания, которая поставляет пластик, необходимый для производства вашего телевизора, является ключевой частью промышленного сектора.
- Строительство . Промышленные компании также предоставляют основные материалы, используемые в строительстве. Бетон, кирпич, черепица и электрические провода разрабатываются, производятся и распространяются через компании, производящие промышленные товары.
- Здравоохранение . Медицинское оборудование, используемое для лечения больных пациентов, а также основные хирургические трубки и другие материалы, связанные со здравоохранением, являются частью промышленного сектора.
- Defense and Aeorspace . Наконец, в оборонном пространстве часто проявляют активность компании, производящие промышленные товары. Различные материалы, используемые при разработке нового вооружения, транспортных средств и других инструментов, используемых в оборонной промышленности, предоставляются компаниями промышленного сектора.
Совет профессионала : Вы можете заработать бесплатную акцию (стоимостью до 200 долларов), открыв новый торговый счет в Robinhood . С Robinhood вы можете настроить свой портфель с помощью акций и ETF, а также инвестировать в дробные акции. Зарегистрируйтесь в Robinhood .
Плюсы и минусы промышленных запасов
Промышленный сектор был важной частью роста Соединенных Штатов, принося инвесторам огромные суммы денег.Несмотря на более чем столетний рост в этом секторе, по-прежнему существует множество возможностей.
Инвестиции в промышленный сектор имеют свои преимущества, но есть и некоторые недостатки, которые следует учитывать.
Плюсы промышленных стоков
Есть несколько преимуществ инвестирования в промышленный сектор. Некоторые из наиболее важных включают:
- Легко читается . По сравнению с другими секторами, акции в промышленном секторе относительно легко читать.Это потому, что подавляющее большинство этих акций цикличны, а это означает, что они сильно коррелируют с экономическим ростом. Поэтому, когда экономика находится на подъеме, промышленные акции — отличное место для размещения. Когда экономические условия начинают ухудшаться, пора продавать промышленные предприятия и искать другие варианты инвестиций. Корреляция между промышленным сектором и экономическими показателями позволяет начинающим инвесторам планировать вход и выход. Например, когда началась пандемия COVID-19 и отреагировала экономика, инвесторы знали, что нужно продавать промышленные акции.Однако, когда было объявлено, что вакцина против коронавируса привела к сильным клиническим данным, акции промышленных предприятий выросли, поскольку инвесторы начали ожидать улучшения экономики.
- Готовность к росту . В последние годы политики работают над тем, чтобы вернуть промышленное развитие в Соединенные Штаты. Это привело к появлению возможностей роста для ключевых игроков в промышленном секторе. Например, в 2018 году были внесены изменения в раздел 179 налогового кодекса США, позволяющие предприятиям вычитать полную стоимость нового оборудования как минимум в течение пяти лет.Этот вычет является хорошим предзнаменованием для промышленных компаний, особенно тех, которые сосредоточили свой бизнес на поставке оборудования компаниям строительного, производственного и оборонного секторов. В конце концов, изменения в налоговом кодексе делают покупки у этих промышленных компаний полным списанием налогов для других предприятий. В конечном итоге это позволяет легко находить в секторе акции с высокими темпами роста.
- Долгая история . Большинство крупных игроков в промышленном секторе имеют долгую историю в бизнесе — многим из них десятилетия или даже больше века.Инвестирование в компании, которые существуют уже давно, дает инвесторам возможность проанализировать компанию с исторической точки зрения. Если компания стабильно росла в течение последних 70 или 80 лет, велика вероятность, что ее рост еще впереди.
- Выплата дивидендов . В промышленном секторе сосредоточено множество акций, приносящих дивиденды. По сравнению со средней дивидендной доходностью в 3,6%, наблюдаемой в секторе коммунальных услуг, средняя дивидендная доходность в 1,76% для промышленных компаний кажется довольно низкой.Тем не менее, в этом секторе есть много драгоценных камней, которые приносят дивидендную доходность в размере 3% или более, что дает вам возможность получать доход за счет дивидендных акций, получая при этом участие в этом секторе.
Минусы промышленного склада
Несмотря на то, что инвестирование в промышленные акции дает множество преимуществ, этот сектор также имеет свою долю недостатков. Некоторые из наиболее серьезных минусов, которые следует учитывать, включают:
- Экономическая зависимость . Тот факт, что акции промышленных предприятий сильно коррелирован с экономикой, облегчает их чтение, но также открывает для инвесторов в эти акции дополнительный уровень риска.Для инвестора, придерживающегося принципа «покупай и держи», который не держит руку на пульсе рынка, инвестирование в промышленный сектор с высокой цикличностью может привести к болезненному спаду в случае ухудшения экономических условий или появления негативных экономических новостей.
- Низкие дивиденды . На протяжении всей истории промышленный сектор отставал от рынка в целом с точки зрения дивидендной доходности. Хотя в необработанном алмазе есть несколько алмазов, если вы ищете акции с сильными дивидендами, вам придется провести немного больше исследований, чтобы найти их, чем в таком секторе, как электроэнергетика.
- Политический риск . Как упоминалось выше, промышленные акции в настоящее время пользуются благоприятным политическим климатом. Однако ветры политических перемен могут быстро повернуть в другую сторону. Если политики решат принять налоговые кодексы, не столь благоприятные для сектора, как недавние изменения, промышленные компании могут столкнуться с резким снижением продаж и повышением налогов, что в конечном итоге отрицательно скажется на денежных потоках и доходах инвесторов.
На что обращать внимание на промышленных запасах
Как и в любом другом секторе, не все промышленные запасы созданы равными.Заработок в промышленном секторе во многом зависит от принятия правильных инвестиционных решений. При поиске промышленных акций для инвестирования компании, которые вам следует рассмотреть, попадают в следующие категории:
1. Компании с солидной историей роста
Промышленный сектор — один из старейших секторов в мире. Это дает инвесторам преимущество в том, что у них есть возможность выбирать из очень старых компаний, которые предоставляют подробную историю того, где они были, и роста — или его отсутствия — они испытали.
Когда вы ищете инвестиционные возможности в промышленном секторе, вы обычно отказываетесь от высоких дивидендов в обмен на рост. Поэтому важно искать сигналы о том, что акции в интересующем вас секторе представляют собой акции стабильного роста. Оглядываясь назад на долгосрочные графики акций, вы можете увидеть здесь и там спады, когда в Соединенных Штатах наступили экономические рецессии и депрессии, но вам следует инвестировать только в промышленные акции, которые в целом принесли значительную долгосрочную прибыль.
Также найдите время, чтобы погрузиться в финансовую историю компании. В конце концов, при поиске промышленных или любых других акций, история роста выручки и прибыли является отличным знаком на будущее.
2. Компании, выплачивающие дивиденды
Промышленный сектор не отличается большими дивидендами. Это не значит, что невозможно получить хорошие дивиденды. Например, Boeing — один из крупнейших игроков в промышленном секторе — неизменно предлагал высокую дивидендную доходность и увеличивал размер выплаты дивидендов из года в год в течение нескольких лет подряд.
Boeing — не единственная компания в промышленном секторе, которая платит достойные дивиденды. ABB, United Technologies, Lockheed Martin и некоторые другие известны тем, что выплачивают высокие дивиденды. Итак, если вы инвестируете в сектор, не лишайте себя дохода; стремитесь к высокой дивидендной доходности.
3. Компании с меньшим влиянием на экономику
Промышленный сектор сильно коррелирует с экономическими показателями. При благоприятных экономических условиях акции промышленных предприятий переходят на бычий рынок.С другой стороны, когда экономические условия ухудшаются, промышленный сектор ждет медвежий рынок. Конечно, США и мировая экономика не всегда работают хорошо. Выбирая акции в промышленном секторе, лучше всего искать компании, которые ломают стереотипы и имеют более слабую корреляцию с экономикой в целом, чем сектор в целом.
Некоторые виды промышленных компаний защищены от относительно цикличности сектора:
- Оборона и авиакосмическая промышленность .Несколько компаний в промышленном секторе либо обслуживают только оборонных клиентов, либо сосредоточивают подавляющую часть своего бизнеса на обслуживании оборонной и аэрокосмической промышленности. Эти компании обычно защищены от воздействия негативных экономических условий. В конце концов, независимо от экономических условий, США должны защищать себя и свои интересы, и они, вероятно, будут продолжать тратить на это огромные суммы денег, помогая этим компаниям поддерживать высокие оценки в тяжелые экономические времена.Таким образом, промышленные акции с акцентом на оборону обеспечивают доступ к промышленному сектору, ослабляя экономический риск, связанный с инвестированием в циклический сектор.
- Медицинское производственное оборудование . Как и оборона, медицина — это подсектор, который всегда удовлетворяет потребности и, следовательно, меньше зависит от положительных экономических условий. Промышленные компании, поставляющие медицинское производственное оборудование и другое сырье для отрасли здравоохранения, как правило, защищены от экономического спада, что делает их отличным местом для начала поиска инвестиционных возможностей.
- Диверсифицированные компании . Диверсификация — отличная защита от невзгод в любой сфере. Например, оборонным компаниям будет больно, если они потеряют финансирование для своих проектов или если правительство решит, что больше не хочет быть заказчиком. Однако некоторые компании в производственной сфере сильно диверсифицированы. Например, Boeing — крупная компания в сфере обороны и аэрокосмической промышленности. Однако компания также участвует в различных секторах помимо обороны, помогая в разработке космических аппаратов, электрического оборудования и экологически чистых источников энергии, защищая инвесторов от риска, связанного с потерей государственных расходов на продукцию компании.
Сколько вы должны инвестировать в промышленные акции?
Немногие инвесторы могут уйти от вложения 100% своих средств в одну акцию, сектор или инвестиционный инструмент. Для подавляющего большинства диверсификация является ключом к успеху на фондовом рынке.
Если бы все ваши деньги были вложены в акции промышленных предприятий, а экономика резко упала, вы бы понесли значительные убытки из-за цикличности сектора. Эти типы болезненных событий — это именно то, что было разработано для того, чтобы вы не переживали.
Итак, какую часть вашего портфеля следует инвестировать в промышленный сектор?
Не существует универсального ответа на любой вопрос о диверсификации. При принятии решения о том, какая часть вашего портфеля должна быть отнесена к промышленному сектору, следует учитывать несколько факторов:
1. Ваш доступ к акциям
Вы никогда не должны подвергать 100% вашего инвестиционного портфеля капризам акций, биржевых фондов (ETF) или паевых инвестиционных фондов.Большинство финансовых консультантов предлагают инвестировать значительную часть вашего портфеля в более безопасные инвестиционные инструменты, такие как облигации.
Объем вашего портфеля, который должен быть в облигациях, зависит от вашего аппетита к риску, вашего возраста и ваших финансовых целей. Однако, если вы не знаете, с чего начать, подумайте о своем возрасте, чтобы определить процентную долю ваших инвестиционных активов, которые идут в облигации. Таким образом, у вас будет умеренно диверсифицированный портфель, по крайней мере, с точки зрения класса активов.
Например, если вам 28 лет и у вас есть 10 000 долларов для инвестирования, вы можете инвестировать 28% (2800 долларов) вашего общего инвестиционного портфеля в облигации, чтобы обеспечить вам адекватную защиту от больших колебаний стоимости акций. В результате только 72% стоимости вашего портфеля доступно для инвестирования в акции, что должно повлиять на ваше решение о том, какой процент выделить конкретно в промышленный сектор.
Совет профессионала : если вы собираетесь добавить в свой портфель промышленные акции, убедитесь, что вы выбрали лучшие из возможных компаний.Скринеры акций могут помочь вам сузить выбор до компаний, которые соответствуют вашим требованиям. Узнайте больше о наших любимых средствах проверки акций .
2. Ваш инвестиционный стиль
Ваш инвестиционный стиль также будет играть здесь важную роль. Например, если вы инвестируете в дивиденды, вы, вероятно, не захотите иметь дело с промышленным сектором, потому что в этой сфере не так много компаний, которые известны своей высокой дивидендной доходностью.
С другой стороны, если вы ищете стабильные акции долгосрочного роста, промышленный сектор может быть идеальным решением, особенно при благоприятных экономических условиях.Акции в космосе известны сильным ростом в период положительных экономических условий.
Также стоит отметить, что акции роста, подобные тем, которые используются в промышленном секторе, как известно, подвержены более высокому уровню волатильности, чем акции со стабильными дивидендами. Волатильность на фондовом рынке является синонимом риска, поэтому акции промышленных предприятий — особенно небольших промышленных компаний с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов — могут не подходить для начинающих инвесторов.
3. Правило 5%
Наконец, количество компаний в промышленном секторе, в которых вы заинтересованы, будет играть роль в общем объеме вашего воздействия на сектор, особенно если вы начинающий инвестор.Это потому, что, если вы не гуру инвестирования, вы должны следовать правилу 5%.
Правило предполагает, что вы никогда не должны вкладывать более 5% от общей суммы вложенных долларов в одну акцию или на группу выбранных акций с высоким риском. Итак, если вы смотрите на три акции промышленных предприятий и полагаете, что все они представляют собой первоклассные возможности для инвестирования, вы можете инвестировать до 5% своего портфеля в каждую компанию — так что все ваши инвестиции в эти акции будут не более 15% вашего портфолио.Если вы выбираете мелкие акции, которые сопряжены с другими факторами, сопряженными с высоким риском, то вместе они не должны составлять более 5% от общей стоимости вашего портфеля.
Заключительное слово
Промышленный сектор важен не только для фондового рынка, это важная часть американской истории. Этот сектор создал миллионеров, одновременно способствуя развитию городов, возможностям трудоустройства и глобальному экономическому господству в Соединенных Штатах.
Неудивительно, что так много людей хотят инвестировать в промышленные акции!
Правильные шаги с промышленными акциями могут привести к значительным прибылям, которые не проигнорирует даже знаменитый инвестор Уоррен Баффет.С другой стороны, неправильные вложения в промышленные акции могут стоить вам.
Перед тем, как инвестировать в пространство, убедитесь, что интересующие вас акции сильно диверсифицированы, защищены от рисков, связанных с цикличностью промышленного сектора, обеспечивают инвесторам привлекательную дивидендную доходность или предлагают сочетание этих факторов. три условия. Кроме того, уделите время тому, чтобы рассмотреть состояние экономики Соединенных Штатов и мировой экономики, а также политическую среду при планировании входа или выхода из любых циклических запасов, включая промышленные.
Наконец, всегда инвестируйте ответственно. Если вы не уверены, что принимаете правильное решение на фондовом рынке, не принимайте его. Вместо этого найдите время, чтобы провести свое исследование, или подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом, прежде чем инвестировать в промышленные акции или любой другой сектор. Образованные инвестиции всегда имеют больше шансов на выигрыш.
лучших секторов для долгосрочных инвестиций
Если вы хотите превзойти средние показатели фондового рынка с течением времени, один из способов сделать это — инвестировать в лучшие секторы рынка.Некоторые паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) инвестируют в секторы, которые имеют тенденцию расти быстрее, чем экономика.
Узнайте больше об этих секторах и о том, почему у них такие хорошие перспективы.
превзойти рынок с отраслевыми фондами
Вы можете слышать об инвесторах, трейдерах или управляющих фондами, пытающихся «обыграть рынок». Эта фраза означает, что они ищут доходность, которая превосходит индекс широкого рынка, такой как S&P 500. Как инвестор, вы хотите получить максимально возможную доходность с наименьшим риском.Для этого вам понадобится доходность выше, чем у S&P 500 или Dow Jones Industrial Average. Один из способов — инвестировать в секторы рынка, показатели которых выше индексов. Отраслевые фонды — один из лучших способов инвестировать в области с более высокой доходностью.
Никто не знает, какие акции или секторы превзойдут индексы. Лучшее, что вы можете сделать, — это посмотреть на прошлые прибыли и сделать несколько предположений о будущем. Некоторые секторы рынка, на которые вы можете обратить внимание, включают технологии, здравоохранение, финансы, товары первой необходимости, потребительские товары, промышленность, энергетику и коммунальные услуги.
Выбор лучших секторов для покупки в будущем не требует удачи или большого количества исследований. Все, что для этого требуется, — это краткое изучение тенденций и небольшое исследование прошлых результатов. Для этого просмотрите каждый сектор и выберите три, которые показали более высокие результаты, чем S&P 500 за последние 10 лет.
Сектор здравоохранения
Старение населения и быстрое развитие биотехнологий делают отрасль здравоохранения заманчивым вариантом. Это пространство было лидером роста всех других секторов за последнее десятилетие и, несомненно, сохранит эту тенденцию в будущем.
Сектор здравоохранения считается «защитным сектором» или сектором, на который рецессии не так сильно влияют.
Сектор здравоохранения довольно широк. Его бизнес включает больничные конгломераты и институциональные услуги. Другие фирмы в отрасли — страховые компании, производители лекарств, биомедицинские компании или производители медицинских инструментов.
Во многих секторах дела идут плохо из-за слабых экономических условий. Отрасль здравоохранения работает хорошо, потому что людям по-прежнему необходимо посещать врача и получать лекарства, независимо от состояния экономики.
Сектор технологий
Технологический сектор находится на острие инноваций. Это также движущая сила информационного и информационного взрыва. Технологии формировали экономику на протяжении десятилетий. Эта тенденция, похоже, сохранится и в будущем, благодаря непрерывным исследованиям.
Менее 15 лет назад iPhone не существовало. Имейте в виду, что другие технологические компании придут вместе с новыми продуктами и услугами.
Технический сектор — это группа компаний, в которую входят производители компьютерного оборудования и многие другие компании, производящие программное обеспечение и различную электронику.Они также предоставляют услуги и поддержку своей продукции. Большинство технологических компаний также предлагают информационные продукты и / или обработку бизнес-данных.
Некоторые примеры технологических компаний: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Google (GOOG, GOOGL) и Facebook (FB).
Потребительский дискреционный сектор
Потребительский дискреционный сектор включает фирмы, которые предоставляют товары и услуги, которые больше предназначены для роскоши или удовольствия. Также называемые «циклическими потребительскими запасами», они рассматриваются как циклические, потому что спрос на продукты и услуги в этом секторе имеет тенденцию повышаться в определенные периоды бизнес-цикла, например, в фазе роста.
Потребители склонны требовать продукты и услуги, когда у них больше денег и они надеются на свою работу и финансы. Когда экономика сокращается, спрос на эти акции также снижается.
Примеры потребительских дискреционных акций: Apple (AAPL), Disney (DIS) и Starbucks (SBUX).
Итог
Возвращение прошлого не гарантирует результатов в будущем. Вы можете инвестировать в секторы, которые показали лучшие результаты в недавней истории.Возможно, секторы здравоохранения и технологий сохранят свои тенденции роста, но нет никаких гарантий.
Прежде чем покупать секторные фонды, вы должны помнить, что вложение слишком большого капитала в один сектор может увеличить риск для вашего портфеля. Вы также не должны пытаться рассчитать рынок в краткосрочной перспективе.
Одна из хороших портфельных стратегий с отраслевыми фондами — добавить их в качестве спутников к диверсифицированным основным холдингам. Таким образом, вы, так сказать, не кладете все яйца в одну корзину; вы просто кладете больше яиц в еще несколько избранных корзин.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Когда лучше всего инвестировать в оборонные отрасли, если вы используете ротацию секторов?
Защитные отрасли призваны предотвратить резкие убытки во время спадов, поэтому лучшее время для инвестиций в сектор — это время, когда деловой цикл находится на пике. На самом деле чрезвычайно сложно распознать пик, когда он происходит, но если вам удастся повернуться к защитным секторам непосредственно перед или на пике делового цикла, то вы сможете защитить себя от некоторых потерь.
Сколько секторов на фондовом рынке?
Стандарт глобальной отраслевой классификации признает 11 секторов. Это энергия, материалы, промышленность, выбор потребителей, потребительские товары, здравоохранение, финансы, информационные технологии, услуги связи, коммунальные услуги и недвижимость.
Как вы определяете наиболее эффективные сектора?
Выявление наиболее эффективных секторов аналогично выявлению наиболее эффективных акций. Графики и технический анализ могут помочь вам определить, в каких секторах наблюдается восходящий тренд.Один из самых простых способов проанализировать производительность сектора — это посмотреть на графики соответствующих ETF. Например, XLV отслеживает сектор здравоохранения, а технический анализ ценового движения XLV может дать вам представление о секторе здравоохранения в целом.
The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг или советов. Информация представлена без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.
.
Добавить комментарий