Инвестиции для малого бизнеса: Что нужно знать, давая деньги в долг малому бизнесу

Содержание

Остаться б в живых: большинство малых компаний не планирует инвестиции | Статьи

2019 год переломил позитивный тренд в инвестиционных стратегиях малого бизнеса: число тех, кто не собирается вкладывать, превысило количество планирующих траты. Это следует из данных опроса, проведенного Промсвязьбанком, «Опорой России» и MAGRAM Market Research («Известия» ознакомились с его результатами). Среди причин — неблагоприятные экономические условия, низкая рентабельность компаний, снижение или стагнация спроса на продукцию, объяснили предприниматели. Процент приостановивших инвестиции фирм наверняка еще выше, и это значит, что малый бизнес находится на грани выживания, считают эксперты.

Тормоз для инвестиций

54% малых и средних компаний не планируют инвестировать в 2020 году, следует из индекса RSBI — исследования бизнес-настроений сектора МСП, организованного ПСБ совместно с «Опорой России» и независимым исследовательским агентством MAGRAM Market Research. Это на 5 п.п. больше, чем было зафиксировано в опросе 2019 года: тогда от планов вкладывать средства в бизнес воздержалось 49% предприятий.

Основной причиной отказа от инвестиций в 2020 году стали неблагоприятные экономические условия: они помешали 47% предпринимателей. На низкую рентабельность бизнеса сослалась треть опрошенных, а четверть бизнесменов заявила об уменьшении или стагнации спроса на их продукцию. 24% респондентов пожаловались, что не могут прогнозировать отдачу от инвестиций, а 15% сообщили, что стоимость вложений превышает их прибыльность.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Алиса Юрьева

В то же время каждый пятый предприниматель отметил, что доволен масштабом своего бизнеса и необходимости в инвестициях нет

. А 6% опрошенных признались в недостатке квалификации и знаний для того, чтобы делать вложения. Вопрос предполагал выбор нескольких вариантов ответа.

Стратегии оптимистов

46% компаний все-таки собираются инвестировать в развитие, а более половины из них планирует увеличить размер вложений по сравнению с прошлым годом, говорится в исследовании. Треть, впрочем, оставит их на прежнем уровне, а 9% — сократит.

Главными драйверами инвестирования для МСП стали возможность привлечь новых клиентов — это актуально для 52% планирующих вложения, а также укрепить и сохранить позиции на рынке — в пользу этого высказались 47 и 44% респондентов соответственно. Вкладываться в бизнес предпринимателей мотивируют также возможность увеличить спрос (32%) и развить новые направления деятельности компании (27%). В то же время 15% предпринимателей к инвестициям мотивируют благоприятные экономические условия для компании, а 11% — уход с рынка конкурентов.

Чтобы достичь целей, бизнес в первую очередь собирается вкладывать в закупку и обновление оборудования, техники, а также транспорта — сделать это планирует почти половина опрошенных. На поиск новых партнеров инвестиции направят 43%, а на рекламу и маркетинг — треть предпринимателей.

Фото: РИА Новости/Павел Лисицын

Наименьшей популярностью пользуются вложения в развитие экспорта за границу: только 6% компаний будут это делать. Увеличение поставок за рубеж в секторе МСП — одна из целей профильного нацпроекта: планируется, что к 2024 году доля малых и средних предприятий в объеме несырьевого экспорта составит 10%.

По последним данным, внешнеэкономическую деятельность ведут менее 1% российских предприятий малого и среднего бизнеса, заявил «Известиям» вице-президент Российского экспортного центра Алексей Кожевников. Если в 2020 году половина компаний МСП действительно инвестируют в свой бизнес, а 6% из них вложатся в развитие поставок за рубеж, это даст серьезный прирост. Впрочем, в развитых странах свою продукцию на экспорт отправляют 10–15% компаний МСП, отметил он.

Источниками финансирования предприниматели чаще всего называли средства компании (52%) и личные деньги собственников бизнеса (49%), а также банковские кредиты (20%), следует из опроса. И только 7% высказались в пользу государственных субсидий и грантов. Напомним, что для малых предприятий действует программа льготного кредитования по ставке не выше 8,5%, в рамках которой можно взять кредит в том числе на инвестиционные цели. В Минэке не прокомментировали данные исследования по запросу «Известий».

Фото: РИА Новости/Илья Питалев

В опросе приняли участие владельцы и топ-менеджеры 1530 компаний сектора МСП из всех регионов России, он проводился в январе 2020 года, отмечают авторы.

Дальше — хуже

Уже в январе предприниматели начали предчувствовать приближение экономической нестабильности и кризиса, что заставило большинство из них отказаться от планов по инвестициям, отметил глава «Опоры России» Александр Калинин. Индикаторами были снижение курса рубля и цен на энергоносители. С учетом негативных событий последнего времени малый бизнес продолжит сокращать вложения и в дальнейшем, прогнозирует он.

Тот факт, что по итогам 2019 года чаша весов склонилась в пользу предпринимателей, которые не планируют инвестировать, — результат планомерного усиления административного давления и неуверенности бизнеса в завтрашнем дне, заявил сопредседатель «Деловой России» Антон Данилов-Данильян

. Кроме того, темпы прироста поступлений в ФНС превышают динамику ВВП. Получается, что в результате «обеления» в бюджет уходят те средства, которые предприниматели могли бы инвестировать в развитие своего дела, констатировал эксперт.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Павел Бедняков

Процент малых предприятий, не планирующих инвестировать сегодня, скорее всего, даже выше 54%, уверена вице-президент ТПП РФ Елена Дыбова. Ситуация тревожная уже давно: отсутствие спроса, низкая платежеспособность населения в 2019 году стали серьезными поводами к сокращению горизонтов планирования бизнеса, отметила эксперт.

Бизнес всегда должен думать о том, как развиваться и куда инвестировать средства, отметил директор института стратегического анализа ФБК Grand Thornton Игорь Николаев. Если больше половины малых предпринимателей не решают эти вопросы — значит, они сконцентрированы на проблеме выживания.

проблемы и перспективы – тема научной статьи по экономике и бизнесу читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

В. В. Лисин

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОДДЕРЖКА МАЛОГО БИЗНЕСА:

ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ

Отмечается, что при проведении государственной политики формирования новой экономики, экономики инновационного типа, стратегические вопросы развития такого сегмента экономики, как малое предпринимательство должны решаться на государственном уровне, а вектор общих усилий должен быть нацелен на реальную поддержку инновационных предприятий. Важнейшим направлением государственной политики России в настоящее время должен стать инновационный путь развития малого предпринимательства, и, прежде всего, путь содействия в решении его проблем с инвестиционной поддержкой. Этот путь предполагает срочное и эффективное создание соответствующей инфраструктуры, в том числе сети специализированных инновационных фондов и фондов венчурного капитала для малых предприятий, использующих в своей работе высокотехнологичные инновационные разработки.

Ключевые слова: малое предпринимательство; инвестиции; инвестиционная поддержка; кредитные ресурсы; инновационная экономика; институциональные преобразования; модернизация.

Роль малого бизнеса в развитии инновационного предпринимательства и построении экономики инновационного типа в значительной мере зависит от эффективности проводимой в стране экономической политики, и, прежде всего, по отношению к малому предпринимательству как важнейшему институту ин-новационно-формирующего характера. В этой связи для решения задач, стоящих перед экономическим блоком правительства страны, необходима реализация мер, направленных на обеспечение необходимых условий для стимулирования инвестиционной активности субъектов малого предпринимательства. Это, на наш взгляд, позволило бы обеспечить производство высококачественной конкурентоспособной продукции с высокой добавленной стоимостью, призванной удовлетворить не только внутренние потребности, но и завоевывать внешние рынки. Этой задаче отвечает инновационный тип производства. Россия унаследовала огромный научно-технический и интеллектуальный потенциал, и, несмотря на различные негативные процессы, этот потенциал в значительной мере сохранен и способен обеспечить серьезный технологический прорыв.

Эффективное использование научно-технического потенциала представляется наиболее вероятным путем становления качественно нового производства, реальным фактором, способным перевести экономику в состояние устойчивого инновационного развития. Между тем инновационную активность малых предприятий в современной России нельзя признать адекватной требованиям современной экономики. По данным обследования, проводимого Центром экономической конъюнктуры при Правительстве Российской Федерации, различными видами инновационной деятельности в стране занимаются менее 20-30% предприятий. Работы по внедрению новых технологий осуществляются незначительной частью малых предприятий, примкнувших к крупному бизнесу, в основном в химическом и нефтехимическом производстве. Основным источником финансирования инновационной деятельности являются собственные средства предприятий, а кредитом для этих целей пользуется лишь незначительная часть малых предприятий.

Малые предприятия в России практически не пользуются в этих целях бюджетными средствами и иностранными инвестициями. Что касается результатов инновационной деятельности, то нововведения технологического характера, по данным того же Центра,

внедряются преимущественно на крупных предприятиях, в то время как доля малых предприятий в этом процессе пока незначительна. К основным факторам, отрицательно влияющим на развитие инновационного процесса с участием малого предпринимательства в России, помимо высокого риска, можно отнести:

— недостаточную государственную поддержку;

— низкие инвестиционные возможности негосударственных институтов;

— высокие ставки коммерческих банков;

— техническую невостребованность инноваций на внутреннем рынке, связанную с недостаточностью инвестиционных ресурсов для «запуска» нововведений в производство.

Следовательно, правомочен вывод, что инноваци-онно-формирующая роль малого предпринимательства в экономике России на данном этапе развития в значительной мере определяется позицией государства по отношению к этому вопросу. В этом плане важно, чтобы инновационное предпринимательство, особенно в приоритетных отраслях, развивалось в рамках общегосударственных программ, которые учитывали бы потенциал малого бизнеса. Мировая практика свидетельствует о том, что при проведении государственной политики формирования экономики инновационного типа стратегические вопросы развития такого сектора национальной экономики, как малое инновационное предпринимательство решаются на государственном уровне, а вектор общих усилий нацеливается на поддержку конкретных предприятий. Как нам представляется, именно такой подход отвечает современным требованиям развития инновационного производства. В России, как и в других странах, с образованием значительного числа производственных малых предприятий важнейшие вопросы научно-технического прогресса, реконструкции и модернизации производства стали нуждаться в целенаправленной координации государства. Отсутствие управляемости в этой сфере может повлечь за собой углубление технологического отставания и в конечном итоге привести к серьезным проблемам при восстановлении конкурентоспособной продукции.

Необходимо отметить, что важным условием формирования экономики инновационного типа является наличие эффективной системы координации и стимулирования внедрения научных разработок и производственных нововведений именно в малом бизнесе. Глав-

ная проблема здесь состоит в том, чтобы преодолеть недостаточную в условиях России восприимчивость производства к нововведениям. Несмотря на то, что рыночные отношения и конкуренция сами по себе заставляют предпринимателей заниматься внедрением новшеств, как нам представляется, со стороны государства должны быть приняты дополнительные меры, стимулирующие инновационную активность, как это делается во многих странах мира.

Очевидно, в современных условиях предпочтительной средой реализации нововведений должны быть малые и средние предприятия, поскольку они, как уже отмечалось, имеют ряд преимуществ в инновационной деятельности. Главное из них состоит в том, что их перепрофилирование в связи с внедрением новшеств обходится дешевле, чем крупных предприятий, и оно может быть осуществлено в более короткие сроки. Зарубежный опыт свидетельствует, что именно мелкие и средние фирмы осуществляют основную нововведен-ческую научно-техническую деятельность, поощряемую государством. Так, например, в США в законодательном порядке стимулируется малый научный бизнес путем привлечения его к реализации государственных научно-технических проектов и исполнению госзаказов. По оценкам экспертов, потребляя менее 10% общего объема средств на НИОКР, малый бизнес обеспечивает до 50% нововведений. На одного занятого в сфере НИОКР малые и средние предприятия расходуют вдвое меньше средств, чем крупные компании. Приведенные выше факты и проведенный на их основе анализ позволяют сделать вывод о том, что малое предпринимательство, осуществляя инновационную деятельность и стимулируя творчество и инициативу, позволяет находить эффективные способы формирования экономики инновационного типа.

Перед российской экономикой стоит острая проблема привлечения капитала для финансирования малых инновационных предприятий, прежде всего на стартовом этапе их развития, особенно в сфере наукоемких производств. Активную роль в решении данной проблемы может сыграть венчурный капитал. Венчурный капитал как растущее направление рискового инвестирования, активно заявил о себе в 1970-е гг. К середине 1980-х гг. масштаб и ориентация венчурного инвестирования существенно изменились. С появлением новых отраслей производства с качественно новой технологией он начал множиться как по числу участников, так и по объектам инвестирования. Лидерские позиции здесь прочно захватили США. Страны Западной, Центральной и Восточной Европы, а также Япония, Китай, Корея и некоторые другие страны стали предпринимать активные меры по стимулированию развития венчурного капитала, используя опыт США.

Малые по масштабам венчурные фирмы успешно действуют в сфере малого бизнеса, связанного с внедрением технических и технологических новинок. Фирмы такого рода создаются часто как обычные инновационные, но отличаются от последних существенно более высокими темпами роста за счет восприятия и преодоления более высокого уровня риска. Венчурные фирмы обычно со временем превращаются в крупные акционерные компании или вливаются в другие, более

мощные структуры. Венчурный капитал как важнейший элемент инновационного механизма получил широкое распространение в Западной Европе, США и Японии. В развитых странах разработаны специальные программы поддержки нововведений за счет стимулирования малых венчурных предприятий. В рамках этих предприятий устанавливаются, например, направления, объемы и источники финансирования.

В соответствии с законодательством США федеральные ведомства с бюджетом более 100 млн долларов обязаны передавать 1,25% своих финансовых ресурсов на поддержание деятельности мелких, как правило, высокорисковых, научно-исследовательских фирм.

В США под эгидой Администрации по делам малого бизнеса действуют венчурные компании трех типов: корпоративные (дочерние компании крупных корпораций), крупные независимые компании и фирмы малого бизнеса. На первые два типа в конце 1990-х гг. приходилось около 600 компаний, на третий — около 500. Из федеральных фондов финансируется примерно 1/3 всех расходов мелких компаний на НИОКР. Эти средства распределяются на конкурсной основе в виде безвозмездных целевых субсидий. Государство поддерживает субсидиями деятельность многих «инкубаторов» малого бизнеса, создает благоприятные условия для венчурных фондов, наращивания объема их операций.

Таким образом, венчурный бизнес можно охарактеризовать как поддерживаемое государством высокорисковое аккумулирование инвестиционных ресурсов из различных источников (средства корпораций, индивидуальных вкладчиков, пенсионеров и другие источники) для осуществления научно-технических проектов, от реализации которых ожидаются не только высокие прибыли, но и технологические нововведения.

Обобщая вышеизложенное, можно сказать, что предпринимательские фирмы небольшого масштаба, включая микропредприятия, участвуют в процессе создания новых инновационных производств, практически по всем направлениям современного научно-технического прогресса, активно содействуя формированию национальных экономик инновационного типа. В этом плане правомочно говорить об их инновационно-формирующей роли.

Рост числа малых и средних предприятий в отраслях высокой технологии обусловлен самим характером новых наукоемких технологий, определяющих относительно небольшой объем необходимых стартовых вещественных инвестиций по сравнению с инвестициями интеллектуальными. Особенно показательно в этом плане развитие информационных технологий, открывших множество новых рыночных ниш для малого бизнеса. Микробизнес развивается за счет роста числа индивидуальных предпринимателей (без образования юридического лица), формирующихся из инициативных, предприимчивых и нередко талантливых инженеров, ученых, программистов, врачей и других специалистов.

Малые предприятия активнее проводят исследования, берут на себя риск, эффективнее используют исследовательские фонды и оборудование, вносят более весомый удельный (по отношению к издержкам) вклад в инновационный процесс, технологическое обновление производства. На этапе нарастания глобализацион-

ных процессов малые инновационные предприятия с их мобильностью в условиях обостряющейся конкуренции новых товаров, когда решающим фактором становятся темпы обновления выпускаемой продукции, заняли прочное место в системе не только национального, но и мирового хозяйства. Они специализируются на начальных стадиях нововведений, оставляя крупным корпорациям капиталоемкие стадии промышленного серийного производства.

Как нам представляется, в целях создания благоприятных условий для поддержки малого бизнеса, преодоления административных барьеров на пути его развития, в качестве уполномоченного субъекта целесообразно использовать специализированную организацию, уточнив организационно-правовой статус этой организации, осуществляющей государственную поддержку на федеральном уровне.

Новая конструкция специализированной организации должна аккумулировать денежные средства, выделенные из бюджетов различных уровней, и направлять их на цели поддержки малого предпринимательства. Это, в свою очередь, будет способствовать минимизации объемов прямой финансовой поддержки из бюджетных источников, даст возможность финансирования более широкого круга субъектов малого предпринимательства, т. к. порядок предоставления средств фондов проще порядка предоставления средств из бюджета. При этом самофинансирование специализированных организаций позволит задействовать экономические рычаги, активизирующие их работу в целом.

На региональном уровне должны функционировать специализированные региональные организации, деятельность которых предполагает оказание непосредственной финансовой поддержки субъектам малого предпринимательства.

Целесообразно также законодательно закрепить право специализированных организаций поддержки малого предпринимательства получать из соответствующих бюджетов субсидии и субвенции без привязки к целевым программам. Установление таких норм обусловлено тем, что согласно Бюджетному кодексу Российской Федерации субсидии и субвенции вправе получать юридические лица только в случаях, предусмотренных соответствующими целевыми программами. В то же время предоставление субсидий и субвенций только на основании целевых программ осложняет привлечение средств, поскольку не исключены ситуации, при которых программа может быть не принята на соответствующий год, что значительно затруднит осуществление финансовой поддержки субъектов малого предпринимательства.

Кроме того, предоставление средств федерального бюджета в форме субсидий и субвенций на осуществление целевых расходов в процессе поддержки малого предпринимательства позволит исключить возможность произвольного изъятия расходных сумм, которые могут иметь место при утверждении федеральных целевых программ. Законодательное закрепление указанных положений будет способствовать и более стабильной работе специализированных государственных и муниципальных организаций, ответственных за финансовую поддержку малого предпринимательства.

Перспективным направлением деятельности в области финансовой поддержки малого предпринимательства является разработка и внедрение системы гарантий (поручительств) по кредитным обязательствам субъектов малого предпринимательства. В то же время реализация системы гарантирования требует разработки соответствующей нормативно-правовой базы, обеспечивающей реализацию системы гарантирования.

Одним из наиболее востребованных направлений финансовой поддержки малого предпринимательства являются микрофинансовые услуги, которые обычно предоставляются обществами взаимного кредитования, кредитными союзами, фондами поддержки малого предпринимательства, кооперативами. Наиболее эффективно с задачей микрофинансирования справляются специализированные финансовые посредники, профессионально занимающиеся финансированием микропредприятий и индивидуальных предпринимателей. Поскольку операции микрофинансирования представляют собой небольшие по размеру финансовые операции, требующие больших трудозатрат, они неинтересны для коммерческих банков. Институты микрофинансирования выполняют эти операции, заполняя образовавшиеся бреши.

Поскольку рынок микрофинансовых услуг в России еще недостаточно развит, а потребность в микрофи-нансовых услугах по экспертным оценкам достаточно востребована, соответствующие государственные

структуры планируют в ближайшей перспективе расширить сеть российских микрофинансовых организаций, подключив к процессу микрофинансирования региональные фонды поддержки малого предпринимательства. Реализацию данного направления можно было бы осуществлять в рамках разрабатываемых в настоящее время Федеральных программ государственной поддержки малого предпринимательства за счет средств бюджетов всех уровней.

Важным направлением инвестиционной поддержки субъектов малого предпринимательства может стать организация специфической инфраструктуры программ кредитных гарантий. Расширение доступа субъектов малого предпринимательства к кредитным ресурсам банков невозможно без содействия государства, которое в данном случае могло бы взять на себя часть рисков финансовых институтов, неизбежно возникающих при кредитовании малого предпринимательства.

Программы кредитных гарантий в настоящее время созданы во многих странах мира. Они успешно решают задачу расширения притока капиталов в реальную экономику и, в том числе, в проекты малого бизнеса. Правительства, которые осуществляют такие программы, ограничивают расходы в виде прямых бюджетных ассигнований на нужды малого и среднего бизнеса и, в то же время, стимулируют приток капиталов в этот сектор. Программа кредитных гарантий в России могла бы облегчить доступ малых предприятий к источникам финансирования, если налажен процесс отбора, при котором гарантии выдаются только в соответствии с принятым порядком их выдачи. На начальном этапе максимальная гарантия могла бы не превышать 6070% суммы кредита, что позволяет исключить неподготовленное кредитование заемщиков.

По мнению ряда экспертов, разделяемому автором, в целях упрощения доступа субъектов малого предпринимательства к финансовым ресурсам целесообразно разработать общегосударственную многоуровневую систему (федерального, регионального и муниципального) предоставления гарантий финансово-кредитным организациям по кредитам (и в том числе долгосрочным), которые выдаются субъектам малого предпринимательства, не имеющим возможности предоставить ликвидное обеспечение. При этом инструментом инвестирования, который позволяет малым предприятиям получать новые оборудование и технологии, необходимые для расширения и модернизации производства, являлся бы финансовый лизинг. В России правительственными структурами в последние годы проводилась работа по созданию региональной сети специализированных лизинговых компаний, оказывающих услуги, в том числе субъектам малого предпринимательства. Целью работы является упрощение доступа субъектов малого предпринимательства к поставкам продукции, проведению работ и оказанию услуг для государственных нужд. Система лизинга позволяет малому бизнесу решать такие сложные для него проблемы, как непомерные процентные ставки и жесткие требования к обеспечению. Кроме того, лизинг позволяет получать средства на более длительные сроки, чем обычные сроки кредитов коммерческих банков и нередко является единственным источником инвестирования, способом получения основных средств.

Перспективным направлением развития механизма финансово-кредитной поддержки субъектов малого предпринимательства является развитие бюджетного субсидирования разницы в процентных ставках по кредитам, полученным субъектами малого предпринимательства в кредитных организациях. Сам по себе механизм субсидирования, как известно, не может влиять на принятие решения финансово-кредитными организациями о выдаче субъектам малого предпринимательства и поэтому не упрощает их доступ к инвестицион-

Статья представлена научной редакцией «Экономика» 1 ноября 2010 г.

ным ресурсам. Но в совокупности с гарантийными механизмами субсидирование может оказать положительное воздействие на процесс привлечения заемных банковских средств в сектор малого предпринимательства. Такую же вспомогательную позитивную роль могла бы сыграть разработка базы данных кредитных историй субъектов малого предпринимательства.

Важнейшим направлением государственной политики России в настоящее время, как уже отмечалось, является инновационный путь развития экономики, содействие в решении проблем его финансирования. Этот путь нуждается в срочном и эффективном создании соответствующей инфраструктуры, в том числе сети специализированных инновационных фондов и фондов венчурного капитала для малых предприятий, использующих в своей работе высокотехнологичные инновационные разработки.

В настоящее время в России, как и в большинстве промышленно развитых стран, инновации рассматриваются как ключевой фактор успеха малого бизнеса и экономического развития в целом. Это связано с рядом экономических причин и, в первую очередь, темпами технологических изменений, характером современной конкуренции, сокращением сроков действия конкурентных преимуществ, новыми возможностями получения информации через сеть Интернет, с оперативностью принятия решений и, следовательно, с профессионализмом управленческих кадров. В условиях очевидного преобладания инновационного потенциала над результатами инновационной деятельности в России необходимо проведение последовательной политики по формированию экономики инновационного типа, в которой, как показывает мировой опыт, важнейшая роль принадлежит малому бизнесу. Инновационно-формирующая роль малого предпринимательства в России должна стать острым аргументом для принятия государством мер по обеспечению условий наращивания инвестиций в этом секторе экономики.

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Получить инвестиции для бизнеса можно из трёх источников:

Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте здесь. Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в статье «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции, мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

Сомнительная идея проекта.
Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу статью «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Инвесторы для малого бизнеса: где осуществлять поиск капитала

Добавлено в закладки: 0

Запуск любого бизнес-проекта требует привлечения значительных инвестиций. Для стартапа важно наличие соответствующего капитала, от него зависят сроки и возможности вывода проекта на перспективный рынок, расширении территориальных границ, его реклама в выбранном сегменте, а также возможность его улучшить, модернизировать. Поэтому инвесторы для малого бизнеса играют одну из ключевых ролей.

Необходимые условия для привлечения инвесторов

Инвесторы для малого бизнеса ставят перед собой определенные цели. Основная – приумножение собственного капитала. Конечно, можно увеличить имеющиеся денежные средства с помощью банковских вкладов, но большинство инвесторов знают, что такой способ не эффективен, поскольку проценты по вложениям едва покрывают уровень инфляции.

Инвесторы для малого бизнеса ставят перед собой цель получить доход, который бы не только перекрывал рост цен, но и позволил безбедно существовать.

Начинающий бизнесмен в России, который ищет инвестора в свой проект, должен воспринимать его в качестве партнера, а не кредитора. Таким образом, получается, что предприниматель вкладывает в проект идею, а инвестор – внушительную денежную сумму. Поэтому так важно выгодно презентовать свою идею. Выгоду должны видеть все участники «соглашения».

Эксперты сошлись во мнении, поиск инвестора малого бизнеса – задача несложная. Главное – убедить в успешности реализации идеи. Кроме этого, необходимо предоставить доказательства владельцу денежных средств в том, что бизнес – проект будет перспективным и принесет обеим сторонам внушительную прибыль. Привлекая инвестора для открытия бизнеса, предпринимателю следует акцентировать внимание на следующих нюансах, подробно рассказав о них:

размер необходимых вложений;
сроки окупаемости вложенных денежных сумм;
востребованность и уникальность предлагаемой услуги либо продаваемого товара;
гарантия возврата вложенных инвестиций;
планируемый уровень дохода.

Если начинающий бизнесмен подробно остановиться на данных моментах, то шансы убедить инвестора значительно увеличатся. Инвестор для малого бизнеса с нуля примет положительное решение, и денежная сумма в требуемом объеме будет выделена.

Важная составляющая развития проекта

Как найти инвестора для малого бизнеса? Поиск должен осуществляться следующим образом:

Первоначально создается четкий бизнес-план, который будет представлен владельцам крупных денежных сумм. Его задача – убедить в целесообразности и необходимости вложения. С его помощью предприниматель должен убедить собеседника, что выбранная стратегия является гарантом получения внушительной прибыли. В документе должны содержаться подробное описание создаваемой с нуля компании в Москве либо другом населенном пункте, перспективы, место на рынке. Не стоит забывать о расчете минимальных вложений, а также рассчитанных сроках их окупаемости и приумножения.
Определение с типом инвестирования. Например, предпринимателя интересует вопрос «как привлечь инвесторов в малый бизнес», которые выделят требуемую денежную сумму для реализации поставленных задач и целей?» Возможно, бизнесмену необходим состоятельный партнер, который бы за определенный процент выделил средства на закупку оборудования, расширение производства и т.д. А может быть, такого рода кредитор будет настаивать на долю в бизнесе. Предприниматель для себя сам определяет, какие инвесторы для малого бизнеса ему необходимы.
Обращение за помощью к предпринимателям, которые успешно работают в выбранной сфере на протяжении долгого времени. Они могут помочь, посоветовать, как и где найти инвестора для малого бизнеса.
Воспользоваться интернет-ресурсами, на которых начинающие бизнесмены могут презентовать свой стартап. Если владелец денежных средств будет заинтересован в идее, то он обязательно свяжется с автором проекта.

Варианты привлечения денежных вложений

Создание грамотного бизнес-плана имеет огромное значение, но большинство начинающих предпринимателей не знают, где искать человека, который готов вложить денежные средства в задуманный проект. Вариантов поиска такого физического лица несколько, и к каждому из них следует отнестись с особой внимательностью.

Первый источник денежной помощи – родные и близкие. Найти человека, готового спонсировать бизнес не так просто, как кажется на первый взгляд. Желательно для поисков использовать всевозможные ресурсы, включая помощь друзей, родственников. Такой вариант станет оптимальным решением для бизнесмена, у которого нет соответствующего опыта. Брать займы у родных и близких – это минимальный риск. Если проект не требует огромных финансовых затрат, то можно предложить родственникам профинансировать его за определенный процент, который будет выплачен, когда компания будет приносить прибыль.

Уже работающие бизнесмены часто готовы вкладывать деньги в новые проекты. В каждом населенном пункте есть люди, которые уже заработали свой капитал, а, если речь идет о большом городе, то их там большое количество. И, конечно, они желают получать пассивный доход, вложив деньги в какой-нибудь прибыльный проект. К таким людям начинающими предпринимателю для развития собственной идеи, имеет смысл обратиться. Такие бизнесмены как инвесторы для малого бизнеса, как правило, рассматривают два варианта сотрудничества: выдачу займа с оплатой процентов либо владение долей в новом проекте. Однако такое партнерство, когда частью компании владеет другое физическое лицо, способно существенного ограничить свободу в принятии решений начинающему предпринимателю. Потому следует внимательно просчитать и продумать каждый из возможных вариантов.

Фонды содействия малому предпринимательству – это также потенциальные инвесторы для открытия малого бизнеса. Вот только получить денежные средства у них порой задача достаточно сложная. Поскольку бизнесмену придется доказать, что идея не только имеет право на существование, но и ее реализация принесет существенную прибыль. Кроме этого, начинающий предприниматель обязан также внести определенную денежную сумму в развитие собственного дела. Поэтому привлечение фондов оправдано в случае, если у физического лица уже имеется бизнес. Для принятия положительного решения для инвестирования, сотрудники фонда обязаны тщательно проанализировать деятельность компании, создать собственный бизнес-план ее успешного развития. Предпринимателям, занимающихся поиском инвесторов, стоит присмотреться к предложенным проектам, нередко они оказываются более перспективными.

Другие источники получения стартового капитала

Венчурное инвестирование – сравнительно новая форма привлечения инвестиций. Данный вариант получения значительных финансовых средств на развитие собственного бизнеса широко используется в некоторых государствах. Если начинающий предприниматель желает привлечь денежные средства таким способом инвестирования, то ему необходимо помнить о том, такие фонды выделяют средства только в рискованные проекты, которые несут в себе огромные перспективы и возможности.

Ввиду этого, чаще всего такие источники финансирования открыты для проектов в инновационной сфере, науке, IT-технологии. Крайне редко вложение осуществляются в торговлю и сферу оказания услуг. Вкладывая денежные средства в начинающий бизнес, венчурные фонды, несомненно, рассчитывают на получение регулярного дохода. Для осуществления этого, они оформляют на себя долю компании. После чего на протяжении долгого времени они являются владельцами компании. В последующем свою долю продают третьим лицам.

Бизнес – инкубаторы – это своеобразная площадка, которая создается с целью реализации всевозможных бизнес-проектов. Чтобы получить инвестиционные вложения предпринимателю необходимо составить подробный и грамотный бизнес – план, победить в конкурсе и успешно пройти специализированное собеседование.

Банки также кредитуют новые предприятия. В случае, когда инвестора найти не удалось, можно обратиться за помощью к кредитному учреждению и оформить кредит на развитие собственного бизнеса. Только стоит помнить, что получить денежные средства таким способом будет непросто. Кредитование будет открыто на небольшую сумму. Финансовые организации к заемщикам предъявляют завышенные требования. В некоторых случаях могут потребовать оставить движимое и недвижимое имущество в залог: автомобиль, квартиру, загородный дом и т. д, найти человека, который готов поручиться за начинающего предпринимателя, а также собрать пакет документов.

Иностранные инвесторы

Когда бизнесмен не может найти инвестора для реализации своего стартапа, он может постараться привлечь иностранный капитал. Стоит отметить, что иностранных граждан, готовых вложить свои денежные средства в начинающий бизнес, интересуют исключительно реальные финансовые достижения.

Предприниматель должен презентовать такой проект, который при дополнительных вложениях в последующем будет приносить внушительный доход, и желательно в долларах. Вовсе не обязательно, в какой сфере планирует работать бизнесмен, главное показать, что выбранная им идея способна продемонстрировать высокую доходность. Глупо вкладывать средства в простые амбиции.

Поиск на готовую франшизу

Инвесторы для франшизы – такой «инструмент» проверен ни одной сотней предпринимателей. Достоинством франшизы является быстрый старт, а также вывод продукта на рынок под «опекой» какого-либо известного и успешного бренда. Заемные средства под франшизу бизнесмен может получить в банке. Пожалуй, это единственный случай, когда банки предоставляют финансовые средства для вложения в бизнес. Ими предоставляется шестимесячная отсрочка первого платежа. Это позволяет начинающим предпринимателям направить все ресурсы на развитие своего бизнес – проекта, и производить уплату по ссуде из полученной прибыли. Чтобы получить такую ссуду необходимо иметь одного поручителя.

Способы привлечения инвестиций

В международной практике выделяется два способа привлечения денежных вложений:

долговое финансирование, когда деньги выдаются под проценты;
вложение в уставной капитал.

На территории Российской Федерации действует лишь второй, причем такой способ имеет раз нюансов, обусловленных менталитетом народа:

могут потребовать контрольный пакет акции либо размер доли составляющий не менее 50%;
регулярный контроль и вмешательство в дела компании;
навязывание своего специалиста, который будет отслеживать и контролировать движение денежных средств;
требовать регулярные отчеты;
получение дивидендов;
часто имеют спекулятивный интерес и продают свою долю, поэтому индивидуальным предпринимателем должны быть предусмотрены формы защиты малого бизнеса от инвесторов-мошенников.

Однако, несмотря на множество имеющихся трудностей малый бизнес продолжает активно развиваться, требует определенных затрат. Инвестирование порой является единственной возможностью для развития небольших субъектов предпринимательской деятельности.

Таким образом, найти инвестора – задача не из простых и требует существенных временных затрат. Поэтому начинающий бизнесмен должен быть терпелив. Ему важно объективно оценить возможные риски, проанализировать каждый имеющийся вариант. И самое главное, быть уверенным в том, что все задуманное получится.

специфика, риски и советы инвесторам

Самая распространенная форма инвестиций, это инвестиции в бизнес. Это потому, что без инвестиций он не может существовать и развиваться. Под бизнесом, в широком смысле, понимается любая деятельность приносящая доход. К нему относится и торговля ценными бумагами, и биржевая спекуляция, и производственная деятельность, и многое другое.

Инвестирование в бизнес предполагает вложения средств инвестора в производственный капитал и сопутствующие его функционированию области, такие как социальная сфера, торговля, транспорт, реклама, строительство, интернет технологии. В большинстве своем, инвестирование в бизнес не предполагает быстрое получение прибыли или возврата капитала. Тем не менее, этот вид инвестирования привлекает очень многих инвесторов.

Инвестирование в бизнес может осуществляться в двух основных формах:

кредитное инвестирование,
прямое инвестирование.

При кредитном инвестировании инвестор привлекает кредиты банков или финансовых компаний для инвестирования. Для этого инвестор должен иметь залоговый инструмент для банка и подтверждение эффективности инвестиций в виде детального бизнес-плана. Финансовый институт, согласившийся выдать инвестору кредит, возвращает вложенные средства и банковскую маржу по выданному кредиту.

Условия инвестирования в бизнес при прямом методе связаны с участием финансирующей стороны в самом производстве непосредственно. Эти инвестиции также могут осуществлять финансовые институты (кроме банков) или инвестиционные фонды, но в этом случае они становятся совладельцами предприятия вместе с владельцами инвестиционного проекта. Очень многие бизнес — проекты финансируются частными инвесторами. Это касается небольших инвестиционных проектов или стартапов. Как правило, они не могут поддерживаться залоговыми инструментами, и не всегда экономически обоснованы. Инвесторы в бизнес такого рода вкладывают свои средства на условиях получения контрольного пакета компании, либо полностью берут компанию под свое управление.

Для таких проектов создаются венчурные фонды, которые сами ищут их и просеивают через собственное сито критериев эффективности. Венчурные фонды очень редко доводят инвестиционные проекты до стадии реализации. Как только появляются объективные признаки эффективности предприятия, и определяется возможность производства продукции, инвестиционный проект продается стратегическим инвесторам, которые реализуют его и организуют производство.

Практически, когда нужны инвестиции в бизнес, особенно в малый бизнес, они осуществляются через прямое инвестирование.

Содержание статьи

Как уменьшить риски инвестирования

В процессе инвестирование всегда имеются две стороны – инвестор и владелец бизнеса.
У инвестора стоит задача, в какой бизнес вложить деньги, да так чтобы их не потерять и получить доход от вложений, т.е. в первую очередь его интересуют риск инвестирования, а лишь потом доходность инвестиций.
У владельца бизнеса другая задача – как инвестиции в бизнес привлечь и не потерять его. Этот риск также является главенствующим при поиске инвестора.
В любом случае, задача снижения рисков для обоих участников инвестиционного процесса является актуальной.
Основные риски инвесторов
Условно риски инвесторов можно классифицировать:
юридические,
экономические,
финансовые,
организационные.
Инвестиции в бизнес должны быть закреплены инвестиционным договором. Можно найти множество шаблонов таких договоров в интернете, но жизнь гораздо разнообразней всех шаблонов. Поэтому лучше прибегнуть к помощи юристов, особенно, в прямых договорах инвестирования. Тогда, в случае неудачи инвестиционного проекта, у вас будет шанс вернуть часть своих вложений в проект, а в случае успеха, получать полностью причитающуюся вам прибыль.
Вкладывая деньги, инвестор обязан просчитать сам, или привлечь специалистов, экономическую эффективность инвестируемого проекта. Очень важно проверить исходные данные расчета и условия функционирования проекта, вероятность успешности проекта и оценить срок его окупаемости.
Если владелец предприятия предоставит вам бизнес-план проекта, тщательно проанализируйте все его разделы. Если бизнес-план демонстрирует очень высокую доходность, надо проявить максимум осторожности. Расчеты могут быть ошибочны или даже фальсифицированы.
Инвестиции в проект состоят из средств инвестора и владельца предприятия. Следует уточнить достаточно ли финансов для реализации проекта. Если бизнес-план требует финансового участия владельца бизнеса, то необходимо выяснить есть ли у него эти средства или источник их получения. Это предохранит инвестора от дополнительных финансовых вливаний.
Прежде чем делать инвестиции в бизнес — проекты, изучите область деятельности инвестируемого бизнеса. Если вы не имеете представления об этой теме или у вас нет специалиста в команде по инвестируемой теме, лучше не инвестировать. Наилучший вариант стать инвестором для бизнеса, который вы знаете, или который ясен для вашего понимания. Большинству владельцев с различным уровнем организации производства и прибыльности нужны инвестиции в бизнес, но инвестору важно вложить средства в хорошо организованное предприятие, иначе средства поглотит хаос инвестируемого предприятия. Рекомендуется посетить офис и производственные подразделения компании, в которую вы хотите вложить деньги. Иногда даже внешней оценки офиса, сотрудников и рабочей организации производства достаточно для принятия решения об инвестициях в этот бизнес.
Особенности инвестиционной политики и инвестиции в альтернативную энергетику.
Как обстоят дела в России с данным видом инвестирования и что следует учесть при инвестиции в АПК.
Основные преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.
Формы и цели инвестиций в инновации и популярные направления.
Итоги года в Мытищах: малый бизнес и инвестиции
18 янв. 2020 г., 9:20
Подводя итоги 2019 года глава округа Виктор Азаров отметил, что ежегодно Мытищи показывают хорошие и стабильные результаты в сфере развития малого бизнеса, передает корреспондент газеты «Родники».
«По малому бизнесу мы стабильно находимся на лидирующих позициях. У нас второе место по количеству малых предприятий, зарегистрированных на территории городского округа Мытищи. И это не просто регистрация, это предприятия, которые реально начинают работать. С начала года в округе зарегистрировалось 4 149 субъектов малого и среднего предпринимательства и сегодня в реестре числятся 18 075 организаций. Хорошо, что люди не боятся начинать своё дело в нашем округе. По приросту инвестиций мы также находимся в тройке лидеров. Вкладывают средства в модернизацию производства такие крупные предприятия, как ОКБ КП и «Метровагонмаш», появляются новые производства на территории двух индустриальных парков, которые мы активно развиваем», — сказал Виктор Азаров.
Говорят жители. Михаил Мурзаков, заместитель председателя Совета депутатов городского округа Мытищи:
— В Совете депутатов я возглавляю комиссию по экономике, промышленности и финансово-хозяйственному контролю. Мы с коллегами настроены на большую и серьёзную работу в течение года. Все предложения, которые жители нашего округа высказывают на публичных слушаниях по проекту бюджету, на депутатских приёмах, на портале «Добродел» внимательно анализируются и учитываются при корректировках бюджета. По опыту прошлого года мы знаем, что корректировки бюджета в округе проводятся исключительно в сторону увеличения. Конечно, что всех проблем сразу не решить, придётся определять приоритеты.
Горбачева Анна Геннадьевна
Источник: http://inmytishchi.ru/novosti/ekonomika/itogi-goda-v-mytishchah-malyy-biznes-i-investicii
Инфраструктура инвестиции Республики Бурятия – поддержка предпринимательства
Главная
Меры поддержки инвестиционных проектов
Инфраструктура инвестиций
Создается и развивается инфраструктура поддержки малого и среднего предпринимательства, в рамках Государственной программы Республики Бурятия «Развитие промышленности, малого и среднего предпринимательства и торговли», утвержденной постановлением Правительства Республики Бурятия от 28.03.2013 № 151, в целях предоставления предпринимателям максимально полного спектра квалифицированных услуг, а также финансовых ресурсов, что особенно важно на ранней стадии их деятельности.
Институты развития малого и среднего предпринимательства Бурятии:
Мой бизнес — Центр предпринимательства представляет собой современный многофункциональный центр, где в режиме «одного окна» можно получить более 140 различных услуг.

Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия — для обеспечения доступа предпринимателей к финансовым ресурсам.

Для реализации муниципальных программ поддержки малого и среднего предпринимательства в 23 муниципальных образованиях созданы Фонды поддержки малого и среднего предпринимательства.

Информационно-методологический центр Республики Бурятия с филиалами в 14 муниципальных образованиях республики — для осуществления информационно-консультационной поддержки субъектов малого предпринимательства и граждан, желающих заняться бизнесом.

Республиканский бизнес-инкубатор, Межвузовский-студенческий бизнес-инкубатор и Северо-Байкальский бизнес-центр – для удовлетворения потребностей малого бизнеса в площадях на льготных условиях аренды.

Промышленный парк Республики Бурятия, обеспечивающий благоприятные условия для удовлетворения потребностей малого и среднего бизнеса в промышленном производстве, обеспечение малого и среднего бизнеса занятого в промышленном производстве производственными площадями на льготных условиях.

Центр поддержки предпринимательства, оказывающий комплекс информационно-консультационных услуг, направленных на содействие развитию бизнеса, а также широкий спектр услуг направленных на поддержку начинающего бизнеса и уже давно действующих компаний, нуждающихся в расширении и обновлении.

Центр координации поддержки экспортно-ориентированных субъектов малого и среднего предпринимательства, оказывающий информационно-аналитические, консультационные и организационные поддержки внешнеэкономической деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства, содействия привлечению инвестиций и выходу экспортно-ориентированных субъектов малого и среднего предпринимательства на международные рынки.

Региональный центр инжиниринга Республики Бурятия, оказывающий взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, органами государственной власти субъекта Российской Федерации, а также иными организациями, образующими инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, по вопросам развития инжиниринговой деятельности, а также для продвижения и содействия проектов модернизации, технического перевооружения и (или) создания новых производств и видов продукции, организации участия в конгрессно-выставочных мероприятиях.

Число организаций, оказывающих поддержку малому и среднему бизнесу, растет, и перед предпринимателями постоянно открываются все новые возможности.

Как инвестировать в бизнес
Инвестирование в коммерческие предприятия на ранних стадиях их развития дает прекрасную возможность увеличить свое благосостояние, особенно по сравнению с более традиционными инвестиционными стратегиями.
Хотя инвестирование в малый бизнес встречается реже, его чистая прибыль в несколько раз выше, чем вложения в публичные компании.
Если вы хотите создать долгосрочные стратегические активы в своем портфеле, рост и развитие малого бизнеса должны быть одним из ваших ключевых приоритетов.Мы разберем различные типы бизнес-инвестиций и расскажем, как начать наращивать капитал и увеличивать прибыль.
Что такое инвестирование малого бизнеса?
Вы можете инвестировать в малый бизнес, ссужая ему капитал или покупая акции компании. Кредитуя бизнес или покупая часть компании, вы можете получить прибыль в виде процентов, дивидендов или вознаграждения.
Если вы предоставите бизнесу капитал в форме ссуды, он будет возвращен со временем плюс проценты.
Если вы приобретаете акции, это право собственности дает вам право на получение части прибыли бизнеса с течением времени. Это также позволит вам получить выгоду, если компания расширится, так как ваши акции со временем будут расти.
Как работают инвестиции в бизнес?
Независимо от того, является ли бизнес стартапом на ранней стадии или крупной транснациональной корпорацией, применяются одни и те же основные правила.
Инвестирование в бизнес осуществляется путем размещения в компании долгового или долевого участия.Хотя верно то, что оба варианта могут принести многообещающую прибыль, есть важные различия, которые стоит отметить.
Долговое и акционерное финансирование
Знание того, как инвестировать в бизнес, начинается с понимания ключевых различий между долговым и долевым финансированием.
В случае долгового инвестирования бизнес берет заем для вас, инвестора. Вместо того, чтобы брать обычную банковскую ссуду, компания предпочла обеспечить финансирование бизнеса от индивидуальных инвесторов по заявленной процентной ставке.
В качестве альтернативы вложения в акционерный капитал предлагают инвестору долю владения компанией. С технической точки зрения владельцы акций компании владеют частью компании (то есть независимо от того, какой процент доли принадлежит) и, следовательно, имеют право на эквивалентную долю доходов и дивидендов, генерируемых бизнесом.
Вложения в акционерный капитал
Вложения в акционерный капитал — это способ приобретения бизнеса путем приобретения акций компании. Приобретение доли в капитале компании дает вам право на часть дохода или активов, генерируемых бизнесом.
Основные фондовые биржи, такие как Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа, представляют собой торговые площадки, на которых покупаются и продаются обыкновенные акции. Эта форма акций — самый популярный долевой инструмент, и обычно именно к нему обращаются люди, когда говорят, что инвестируют в акции.
Однако есть и другие способы инвестирования в акции, кроме национальных бирж. Хотя биржи могут помочь вам инвестировать в крупные транснациональные компании, многие инвесторы добиваются успеха, вкладывая средства в местные предприятия или новые предприятия.
Вложения в акции часто могут принести много денег инвесторам, поскольку цены на акции со временем растут. Однако цены на акции могут резко упасть, поэтому такие вложения сопряжены с определенным риском.
Долговые инструменты
В отличие от инвестиций в акционерный капитал, инвестирование в бизнес посредством долгового финансирования не дает вам права на получение части прибыли компании с течением времени. Вместо этого, ссужая деньги бизнесу, вы получаете право на регулярные выплаты с процентами до тех пор, пока ссуда не будет возвращена.
Это метод инвестирования в малый бизнес с меньшим риском.Поскольку долговые инструменты менее подвержены колебаниям на рынке, их стоимость со временем становится менее неустойчивой.
Облигации и ипотечные вложения являются формами долговых инструментов. Эти формы инвестиций окупаются по заранее определенной процентной ставке. В случае ликвидации компании держатели облигаций получают выплату первыми.
Как инвестировать в малый бизнес
Если вы хотите инвестировать в бизнес за счет долга или капитала, вы должны предпринять множество шагов, чтобы снизить риск и улучшить свои шансы на получение положительной прибыли.
1. Source Deals
Если вы хотите инвестировать в малый бизнес, первое, что вам нужно сделать, это найти возможности для инвестиций в бизнес, а именно компании, которые ищут финансирование.
Имейте в виду, что не все компании ищут инвесторов. Они могут быть не готовы отказаться от права собственности, или они могут быть полностью продлены и не могут производить дополнительные платежи по кредиту.
2. Встреча с руководителями компании
После того, как вы нашли возможность, важно встретиться с руководством компании.Это прекрасная возможность увидеть, чего они надеются достичь, и их предполагаемое использование для финансирования.
Это шанс для вас почувствовать бизнес, в который вы можете инвестировать, и характер руководителей компании. Эти люди — ваши потенциальные партнеры, и это ваш шанс решить, относятся ли они к тому типу людей, с которыми вы хотите вести бизнес.
3. Проведение комплексной проверки
Следующим шагом при инвестировании в малый бизнес является тщательный анализ бизнеса, а также его финансовых показателей и потенциальной жизнеспособности.Это может означать просмотр бухгалтерских книг, просмотр непогашенных кредитов или изучение рынка продукта или услуги, которые продает компания.
Возможно, вы захотите провести проверку биографических данных или кредитоспособность руководства компании или других владельцев.
4. Обсудите условия
После того, как вы проведете всесторонний анализ бизнеса, вам нужно будет составить перечень условий или образец соглашения о финансировании, если вы хотите предложить финансирование для бизнеса.
После того, как вы составите подробный план того, что вы хотите предложить, вам следует обсудить его с руководителями компании.Как только вы договоритесь об общих чертах, вы сможете работать над тонкими моментами.
5. Завершение сделки
После того, как вы придете к соглашению с руководителями компании, вам нужно будет заключить договор о финансировании, чтобы завершить ваши инвестиции в их бизнес.
Это когда вы подписываете соглашения и предоставляете капитал, который обещали предложить. В свою очередь, вы получите акции компании или подписанный контракт, в котором отражены условия вашего кредита и указано, как и когда он будет возвращен.
Лучшие предприятия для инвестирования
Вот несколько хороших предприятий, в которые можно инвестировать, исходя из текущих прогнозов.
Бухгалтерский учет
С низкими накладными расходами и относительно простыми барьерами для выхода на рынок бухгалтерские фирмы предоставляют возможности для роста для инвесторов малого бизнеса.
Если вы хотите создать собственную компанию по оказанию бухгалтерских услуг с лицензированными, квалифицированными консультантами и бухгалтерами или хотите приобрести акции уже существующей фирмы, эта динамичная отрасль будет расти в ближайшие годы.
Юридические услуги
Независимо от того, где вы живете, всем время от времени необходимо обращаться к адвокату. Юридические услуги и небольшие юридические фирмы, как правило, пользуются высоким, если не стабильным, спросом. Юридические фирмы с умеренными накладными расходами — отличные возможности для инвестиций в малый бизнес.
Хотя стоимость человеческого капитала (например, оплата труда юристов, клерков и помощников юристов) может быть высокой, юридические фирмы в среднем получают высокую чистую прибыль. Самые прибыльные юридические фирмы в крупных мегаполисах могут приносить прибыль до 50%.
Наиболее прибыльные области юридических услуг включают:
Право интеллектуальной собственности (например, авторское право, товарные знаки)
Закон о травмах
Уголовное право
Трудовое право
Трасты и владения
Копирайтинг
Сегодняшний экономия, опытные копирайтеры зарабатывают больше, чем когда-либо. Благодаря способности работать удаленно, копирайтеры также имеют высокую маржу. Не выходя из дома, кафе или библиотеки, копирайтеры создают привлекательные копии веб-сайтов, рекламные объявления, информационные бюллетени, сообщения в блогах и многое другое.
Благодаря низким входным барьерам и практически отсутствию накладных расходов копирайтинг и веб-разработка предоставляют хорошие возможности для активных инвесторов из малого бизнеса. Имейте в виду, что успех онлайн-агентства копирайтинга зависит от его способности масштабироваться, что, в свою очередь, требует наличия команды талантливых писателей, которые могут уложиться в сроки и не отставать от спроса.
Клининговые услуги
Чем больше домохозяйств с двойным доходом в США, тем меньше домовладельцев остаются дома, чтобы сосредоточиться на домашних обязанностях.Вместо этого эти обязанности перекладываются на плечи работников клининговых служб, которые выполняют эти рутинные задачи, часто с разумной наценкой.
Клининговые услуги — обычное дело, дешевое предложение по франшизе. Франшизы представляют собой особенно привлекательные возможности для инвесторов, потому что франчайзеры уже составили дорожную карту для достижения успеха.
Врачи и стоматологические кабинеты
Если вы хотите инвестировать в компании, которые почти гарантированно приносят надежную краткосрочную и долгосрочную прибыль, рассмотрите возможность инвестирования в врачебные или стоматологические кабинеты и клиники.По мере старения населения спрос на врачей и других медицинских работников в ближайшие годы будет расти.
Хотя затраты на рабочую силу в медицинской отрасли высоки, они могут быть компенсированы стоимостью медицинских услуг.
Мобильная служба общественного питания и вечеринок
Рост мобильной экономики в последние годы привел к созданию новых востребованных рабочих мест. Поскольку удобство является основным преимуществом, мобильные компании по производству напитков и кейтеринга могут предоставлять услуги на вечеринках, свадьбах и т. Д. С высокой наценкой.
Хотя начальные затраты, связанные с напитками и едой, высоки, цена более чем компенсирует их стоимость.
Малый бизнес, которого следует избегать инвесторам
Чтобы знать, как инвестировать в бизнес, также необходимо знать, куда и когда не следует инвестировать. Поскольку в некоторых отраслях вероятность получения значительной прибыли гораздо ниже, вы не должны вкладывать средства в конкретные отрасли.
Некоторые из отраслей, в которые наихудшим образом инвестировать в настоящее время, включают:
Добыча нефти и газа
Производство напитков
Услуги по поддержке горнодобывающей промышленности
Позиционирование инвестиционной стратегии вашего малого бизнеса для роста
Иногда это недостаточно, чтобы начать свой собственный малый бизнес и построить его с нуля.Между временными ограничениями, нехваткой капитала и альтернативными издержками многое может помешать успешному построению малого бизнеса для получения высокой долгосрочной прибыли.
Вот почему так важно воплотить ваше предпринимательское видение в разумную инвестиционную стратегию. Когда вы покупаете участие в малом бизнесе в форме инвестиций в долговые или акционерные капиталы, вы можете разделить вознаграждение за успех компании, не вкладывая серьезные время и силы в управление ею.
Конечно, инвестиции в малый бизнес могут быть рискованными, и ни один бизнес не может гарантировать стабильно высокий доход или прирост капитала. Но рынок имеет тенденцию вознаграждать тех, кто инвестирует в разнообразный портфель небольших, ориентированных на рост компаний.
Дальнейшие действия
Если вы думаете, что инвестирование в малый бизнес звучит заманчиво, первое, что нужно сделать, — это оценить ситуацию.
Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) Определение
Что такое инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)?
Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) — это тип частной инвестиционной компании, лицензированной Управлением малого бизнеса (SBA).Инвестиционные компании малого бизнеса предоставляют малым компаниям как долевое, так и долговое финансирование. Они представляют собой жизнеспособную альтернативу фирмам венчурного капитала для многих малых предприятий, ищущих стартовый капитал.
Ключевые выводы
Инвестиционные компании малого бизнеса (SBIC) предоставляют малому бизнесу и стартапам уникальные варианты финансирования.
SBIC обычно более снисходительны и предлагают более выгодные условия, чем традиционные банки и кредиторы.
Облигации используются для определения условий выплаты процентов и погашения со стандартным сроком погашения 10 лет.
Как работает инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)
Компании, инвестирующие в малый бизнес, предоставляют деньги малому бизнесу, используя привлеченный ими капитал вместе со средствами, которые они заимствовали по выгодным ставкам благодаря гарантиям по кредитам, предоставленным SBA. SBA не делает прямых инвестиций в малый бизнес. Его роль заключается в том, чтобы помочь SBIC получить заем, гарантируя свои кредитные обязательства, называемые долговыми обязательствами.
Требования для SBIC
Существует комиссия за обязательство в размере 1%, которую SBIC должен выплатить кредитору авансом, а также комиссию за выборку в размере 2% во время выпуска.Существует также полугодовой переменный сбор в размере около 1%. Инвестиции, как правило, не допускаются для финансирования проектов, недвижимости или пассивных организаций, таких как некоммерческое партнерство или траст. Поступления от стандартных долговых обязательств могут использоваться только для инвестировать в малый бизнес в соответствии с правилами и параметрами, определенными Управлением по размерам и стандартам SBA.
Число предпринимателей и стартапов малого бизнеса растет с каждым годом, поэтому инвестиционные компании в малый бизнес стали важнее, чем когда-либо прежде.
Облигации бывают стандартными или дисконтированными. Есть два типа дисконтированных долговых обязательств: с низким или умеренным доходом (LMI) и энергосберегающие. Обесцененная облигация имеет льготные условия оплаты и процентов по сравнению со стандартной облигацией. Согласно долговому обязательству LMI, SBIC должны инвестировать в малые предприятия, у которых не менее 50% сотрудников или активов находятся в зонах с низким и средним доходом, или в которых 35% штатных сотрудников проживают в зоне LMI. По долговым обязательствам по энергосбережению вырученные средства должны использоваться для инвестирования в бизнес, ориентированный на сокращение использования невозобновляемых источников энергии.Взаимодействие с другими людьми
Особые соображения
Конгресс учредил программу «Инвестиционная компания малого бизнеса» в 1958 году, чтобы открыть еще один путь к тому, чтобы сделать долгосрочный капитал доступным для малых предприятий. После того, как SBIC будет лицензирован и одобрен, SBA предоставит ему обязательство предоставить установленный размер кредитного плеча в течение нескольких лет.
Как только этот фонд будет создан, при инвестировании будет выпущена долговая ценная бумага, называемая долговым обязательством.Затем держатель этой облигации имеет право на выплату основного долга и процентов с течением времени. Это один из наиболее часто выбираемых форматов долгосрочного или среднесрочного долга.
Срок действия стандартной облигации составляет десять лет или более, и она доступна в размере, равном или меньшем, чем в два раза превышающем частный капитал, вложенный в фонд. В некоторых случаях SBA позволит долговому обязательству быть менее чем в три раза больше выделенного частного капитала, но только для тех лицензиатов, которые ранее управляли более чем одним фондом.Верхний предел, к которому может быть предоставлен доступ SBIC, составляет не более 175 миллионов долларов для одного фонда и 350 миллионов долларов для нескольких фондов.
Инвестиционная компания малого бизнеса: что это?
Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) — это частная кредитная компания, имеющая лицензию Управления малого бизнеса (SBA). SBIC предлагают венчурное финансирование малому бизнесу.
Узнайте больше о SBIC и о том, как они работают.
Что такое инвестиционная компания малого бизнеса?
Инвестиционная компания малого бизнеса — это частный инвестиционный фонд, который лицензируется, регулируется и поддерживается SBA.SBIC используют комбинацию средств, привлеченных из частных источников, и денег, полученных за счет использования гарантий SBA, для осуществления долевых и капитальных вложений в малый бизнес. SBA соответствует фондам SBIC из расчета 2 доллара на каждый 1 доллар, вложенный SBIC.
Помимо финансирования роста малого бизнеса и увеличения количества рабочих мест, SBIC предлагают компаниям опыт управления и помощь.
Как работает инвестиционная компания малого бизнеса?
Администрация малого бизнеса предоставляет финансирование инвестиционным компаниям малого бизнеса, обладающим особыми знаниями в отрасли или секторе.Эти инвестиционные компании, в свою очередь, используют это финансирование SBA плюс свои собственные деньги для инвестирования в многообещающий малый бизнес.
SBIC может предоставить капитал малому бизнесу, используя несколько различных методов:
Долг: Компания может выдать ссуду малому бизнесу в обмен на проценты. Типичный кредит SBIC составляет от 250 000 до 10 миллионов долларов с процентной ставкой от 9% до 16%.
Собственный капитал: Некоторое финансирование SBIC осуществляется в форме долевого участия или владения бизнесом.В этих соглашениях SBIC может принять решение об инвестировании в ваш бизнес в обмен на долю владения в вашей компании. Типичные вложения в акционерный капитал варьируются от 100 000 до 5 миллионов долларов.
Комбинация: Другие инвестиции могут включать сочетание заемного и долевого финансирования, как правило, со ставками от 10% до 14%, а сумма кредита составляет до 10 миллионов долларов США.
Финансирование
SBIC может потребовать отказа от контроля над вашим бизнесом. SBIC может контролировать бизнес на срок до 7 лет в обмен на финансирование.Этот контроль может быть разным в каждой ситуации, поэтому, если вы подаете заявку в SBIC, спросите, как они могут захотеть осуществлять контроль над вашим бизнесом.
Например, SBIC может увидеть большой потенциал роста в конкретном малом бизнесе, поэтому они соглашаются финансировать эту компанию через ссуду SBIC в размере 500 000 долларов США с процентной ставкой 15%. (500000 долларов поступают как из собственных средств SBIC, так и из денег, полученных от SBA.)
Компания, получившая ссуду, использует ее для расширения бизнеса и увеличения доходов.Они возвращают SBIC в соответствии с условиями соглашения о долге. Теперь малый бизнес успешен благодаря вливанию наличных денег, и SBIC вернул 15% своих инвестиций.
Шаги к поиску SBIC
Если вы заинтересованы в поиске инвестиционной компании малого бизнеса для предоставления капитала вашей компании, SBA рекомендует следующие шаги:
Изучите возможных инвесторов: Найдите SBIC, инвестиционные цели которых соответствуют вашим планам малого бизнеса.Убедитесь, что желаемый SBIC, скорее всего, будет инвестировать в это время. Сначала ищите SBIC в вашем штате; многие из них являются местными инвесторами и хотят поддержать местный бизнес и местную экономику. Вы можете загрузить каталог SBIC на странице инвестиционного капитала SBA, чтобы начать поиск.
Подготовьте свое дело: Создайте бизнес-план встречи с SBIC. Вы будете рассказывать им, почему ваш бизнес может сделать хорошее вложение, чтобы сделать его убедительным и иметь возможность подкрепить его.
Сделайте свое предложение: Представьте свой бизнес-план и предложение по финансированию SBIC. Это помогает использовать вашу сеть, чтобы познакомиться и, если возможно, установить личное соединение.
Вполне приемлемо представлять свой бизнес-план более чем одному SBIC одновременно.
Требования к инвестиционным компаниям малого бизнеса
Чтобы претендовать на получение финансирования от SBIC, ваш бизнес должен быть:
Находится в U.S. (имеется в виду, что не менее 51% ваших сотрудников и активов должны находиться в США)
Малый бизнес согласно определению SBA
В соответствующей отрасли
Не существует универсального стандарта для определения того, соответствует ли ваш бизнес малому бизнесу. Вам нужно будет рассчитать свои годовые поступления и общее количество сотрудников и сравнить их с таблицей стандартов размера SBA, в которой подробно описаны стандарты размера по отраслям. Или вы можете использовать инструмент стандартов размера SBA или спросить у специалиста.
Если ваш бизнес не соответствует требованиям, вы все равно можете иметь право на получение другой ссуды SBA, в том числе ссуды 7 (a) компании.
Ключевые выводы
Инвестиционная компания малого бизнеса — это компания, которая находится в частной собственности и имеет лицензию Управления малого бизнеса на предоставление капитала малым предприятиям.
SBIC обычно предлагают долговое финансирование, долевое финансирование или их комбинацию.
Ваш малый бизнес должен соответствовать квалификационным требованиям, включая размер и отрасль, чтобы соответствовать требованиям.
Что нужно знать об инвестиционных компаниях малого бизнеса (SBIC)
Знаете ли вы, что Программа инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC) помогает малому бизнесу получить доступ к капиталу уже более пятидесяти лет?
Что такое программа SBIC?
Программа инвестиций в малый бизнес (SBIC) — это программа стоимостью в несколько миллиардов долларов, которая только в 2013 финансовом году инвестировала 3,5 миллиарда долларов в финансирование малого бизнеса! Итак, как это работает?
SBIC — это частные инвестиционные фонды, находящиеся под управлением.Они лицензированы и регулируются SBA и используют свой собственный капитал плюс средства, заимствованные под гарантию SBA, для инвестиций в акционерный капитал и долговые обязательства в соответствующих критериям малого бизнеса.
SBA не инвестирует напрямую в малый бизнес через программу SBIC, но предоставляет финансирование квалифицированным фирмам по управлению инвестициями, которые являются экспертами в определенных секторах или отраслях. На каждый доллар, который SBIC получает от частного инвестора, SBA обычно предоставляет 2 доллара заемного капитала (с лимитом в 150 миллионов долларов).Вот как это работает:
Фирмы объединяют свой собственный капитал со средствами, заимствованными у федерального правительства по низким ставкам. В свою очередь, они вкладывают эти средства в новые перспективные предприятия. И все это делается с нулевыми долларами налогоплательщиков!
Каковы преимущества программы SBIC?
Есть преимущества для получателей SBIC и малого бизнеса!
Малые предприятия , которые имеют право на помощь в рамках программы SBIC, могут получить акционерный капитал, долгосрочные ссуды и помощь специалистов в области управления.SBIC приносят пользу владельцам малого бизнеса, открывая больший доступ к акционерному капиталу и экспертным советам, которые они иначе не могли бы получить от традиционных венчурных капиталистов.
Инвестиционные менеджеры , участвующие в программе SBIC, могут увеличить свой частный инвестиционный капитал за счет средств, заимствованных по выгодным ставкам через федеральное правительство.
И, в конечном итоге, национальная экономика выигрывает от программы SBIC, поскольку малые предприятия, финансируемые SBIC, продолжают создавать рабочие места и получать налоговые поступления в течение всего срока действия программы.
Хотите узнать больше о программе SBIC? Посетите страницы программы SBIC, включая FAQ. Остались вопросы? Электронная почта [email protected]
Как стать специализированной инвестиционной компанией малого бизнеса | Малый бизнес
Небольшая инвестиционная компания инвестирует в предприятия, которые продемонстрировали определенный уровень компетентности и стабильности, но которым не хватает средств, необходимых для перехода на следующий уровень. Осуществление таких инвестиций изначально рискованно, поскольку предприятия, в которые инвестиционные компании вкладывают свои деньги, всегда сталкиваются с возможностью банкротства.По этой причине инвестиционная компания малого бизнеса должна проводить обширные исследования и брать на себя только рассчитанные риски. Он также должен специализироваться в конкретных отраслях, чтобы иметь опыт для эффективного проведения таких исследований. Создание инвестиционной компании малого бизнеса включает в себя несколько необходимых шагов.
Напишите бизнес-план для вашей специализированной инвестиционной компании малого бизнеса. Опишите отрасль и типы компаний, в которые вы планируете инвестировать, и объясните, почему это потенциально прибыльно.Включите рыночную статистику и опишите, почему этот сектор предлагает значительный потенциал роста. Специализируйтесь в отрасли или бизнесе, в котором у вас есть некоторый опыт и понимание. Некоторыми примерами могут быть франшизы индивидуальных услуг, франшизы общественного питания, предприятия строительных подрядчиков или грузовые компании.
Увеличьте капитал, необходимый для вашего бизнеса. Хотя многие предприниматели могут финансировать свой бизнес, занимая денежные средства у бизнес-кредиторов, обычно это не вариант для инвестиционных фирм.Если у вас уже есть значительные активы, это может просто означать, что вы должны вложить свои сбережения или продать различные неликвидные активы, которыми вы владеете. Однако, если таких личных активов недостаточно, подумайте о создании партнерства или корпорации, что предполагает убеждение других инвесторов вкладывать деньги в ваше предприятие.
Создание бизнес-присутствия. Два наиболее важных аспекта — это открытие офиса и создание веб-сайта компании. Поскольку вы обслуживаете очень целевой рынок, немедленная видимость, которую обеспечивают дорогие места в стиле витрин, не очень важна.Вместо этого разместите свою штаб-квартиру в офисном здании. Купите необходимое офисное оборудование, такое как письменные столы, компьютеры и стол для переговоров. Приобретите проектор или большой монитор для конференц-зала для презентаций. На веб-сайте подробно опишите размер, местоположение и отраслевые требования для малых предприятий, которые могут искать капитал у вашей фирмы.
Нанять профессионалов, обладающих навыками в необходимых областях. Бизнес-аналитики и финансовые аналитики играют ключевую роль в деятельности небольшой инвестиционной компании.Вам также может понадобиться кто-то, кто будет работать в приемной и секретарем.
Станьте лицензированной инвестиционной компанией малого бизнеса (SBIC) с Администрацией малого бизнеса (SBA). Это увеличивает вашу открытость к инвестиционным возможностям, позволяя вам работать через SBA. Необходимые формы заявки находятся на сайте SBA. Прочтите все требования, которые Администрация поддерживает для SBIC, прежде чем подавать заявку.
Станьте членом Национальной ассоциации инвестиционных компаний малого бизнеса (см. Раздел «Справочная информация»).Это членство позволяет вам получать выгоду от представительства отрасли на политической арене, сетевых и образовательных возможностей, отраслевых публикаций и товаров и услуг со скидкой.
Продвигайте свои инвестиционные услуги. Хотя вы можете добиться определенного успеха благодаря общей рекламе, более эффективным методом маркетинга может быть взаимодействие через вашу местную торговую палату и общественные организации.
Ссылки
Ресурсы
Биография писателя
Рональд Киммонс был профессиональным писателем и переводчиком с 2006 года, его сочинения появляются в таких публикациях, как «Китайская литература сегодня».Он учился в Университете Бригама Янга в качестве бакалавра, получив степень бакалавра гуманитарных наук по английскому языку и бакалавра гуманитарных наук по китайскому языку.
инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC) — энциклопедия — бизнес-термины
The Small Business Investment Company (SBIC) Программа была создана в 1958 году с принятием Закона об инвестициях в малый бизнес 1958 года. Лицензированные Управлением малого бизнеса (SBA), SBIC представляют собой частные инвестиционные фирмы, которые предоставляют венчурный капитал малым независимым предприятиям.Эти ссуды, которые доступны как для новых, так и для уже существующих предприятий, состоят из средств, заимствованных (по выгодным ставкам) у правительства США или из собственного капитала кредитных организаций. По сути, SBIC использует свой собственный капитал в сочетании со средствами, заимствованными у инвесторов и поддержанными гарантией SBA, для инвестирования в соответствующие малые предприятия. Программа SBIC призвана обеспечить наличие на рынке учреждений, способных и желающих удовлетворить потребности в капитале динамичного сообщества малого бизнеса.
В Соединенных Штатах действуют два разных типа инвестиционных компаний малого бизнеса. Помимо обычных SBIC, также существуют инвестиционные фирмы, известные как специализированные инвестиционные компании для малого бизнеса (SSBIC); Этот последний тип фирм делает упор на обслуживании предпринимателей, которые, согласно данным SBA, «лишены возможности владеть и управлять бизнесом из-за неблагоприятного социального или экономического положения». Ранее известные как компании, занимающиеся инвестициями в малый бизнес предприятий меньшинств (MESBIC), SSBIC теперь официально называются SBIC по Разделу 301 (d).Однако, поскольку различия между SSBIC и обычными SBIC незначительны, их обычно объединяют под заголовком SBIC.
ОРГАНИЗАЦИЯ SBIC
Право собственности на SBIC обычно принимает две разные формы. Большинство SBIC являются относительно небольшими частными фирмами, управляемыми и управляемыми, но многие другие компании принадлежат коммерческим банкам или страховым компаниям. Для банков создание дочерней компании SBIC часто является привлекательным предложением, поскольку это позволяет им делать инвестиции в малый бизнес, которые в противном случае были бы для них закрыты из-за У.S. банковские законы и требования. Законодательство США налагает несколько ограничений на владение SBIC. Как сказано в самом SBA, «почти любое лицо или организация с минимальной начальной частной капитализацией в 5 миллионов долларов и утвержденным SBA менеджером на полную ставку, который будет отвечать за операции лицензиата и который сможет обслуживать интересы малого бизнеса лицензиата, может быть утвержден в собственность «. Действительно, заинтересованность SBA в поощрении SBIC очевидна в относительно невмешанной нормативной среде, которую они создали для таких предприятий.Те правила, которые действительно соблюдает SBA, касаются обеспечения непрерывного финансового и этического здоровья программы SBIC.
SBIC, таким образом, варьируются от товариществ с ограниченной ответственностью до дочерних компаний транснациональных корпораций. Однако какой бы ни была их ситуация с собственностью, их конечной целью является получение прибыли от различных деловых операций. Некоторые SBIC получают большую часть своих доходов от прямого долгового финансирования, причем их прибыль складывается из разницы между стоимостью заимствования от SBA и процентной ставкой, которую они взимают с малого бизнеса.Другие SBIC занимают более агрессивную позицию в поисках прибыли, предоставляя ссуды с долевым участием.
Согласно SBA, потенциальные SBIC (и SSBIC) должны иметь минимальные частные капиталовложения в размере 5 миллионов долларов для формирования (минимальное требование для тех фирм, которые хотят использовать участвующие ценные бумаги, составляет 10 миллионов долларов). Размер частного капитала, которым SBIC имеет в своем распоряжении, важен, поскольку SBA ограничивает свои кредитные гарантии SBIC до 300 процентов от своего частного капитала. SBA, однако, отмечает, что SBIC «по крайней мере, 50 процентов его« общих средств, доступных для инвестиций »инвестировано или зарезервировано в« венчурном капитале », может получить дополнительный уровень кредитного плеча на доллар частного капитала для общего кредитного плеча в 400 процентов. частного капитала.Тем не менее, ни в коем случае какой-либо SBIC или SSBIC не может использовать кредитное плечо, превышающее 90 миллионов долларов ». SBIC, который занимается привлечением заемных средств, по сути, заимствует дополнительные инвестиционные средства у Казначейства США. Только те SBIC, которые инвестировали большую часть своих первоначальных частных капитал и полностью соблюдают государственные и федеральные нормативные акты, имеют право на это.
Инвестиционные компании в малый бизнес могут выбрать один из нескольких вариантов предоставления финансирования малому бизнесу.Большинство SBIC предоставляют долгосрочные ссуды квалифицированным малым предприятиям, нуждающимся в финансировании для удовлетворения потребностей, которые варьируются от расширения существующих мощностей до модернизации операций. Иногда этот заем принимает форму долевых или долговых ценных бумаг.
ОПЕРАЦИОННЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ ДЛЯ SBICS
Хотя SBA предоставляет SBIC значительную свободу действий, они действительно требуют, чтобы эти организации придерживались определенных правил. Например, SBIC не разрешается инвестировать в следующие организации: компании, у которых менее половины своих активов и операций в США; неулучшенная недвижимость; финансовые и инвестиционные компании; или компании, стремящиеся приобрести или улучшить сельхозугодья, кладбища или некоторые другие оговоренные типы недвижимости (исключения сделаны для подразделений и застройщиков, компаний с абстрактным названием, а также агентов по недвижимости и брокеров.Инвестиционным компаниям малого бизнеса также запрещено инвестировать в другие SBIC или в коммерческие предприятия, которые не соответствуют федеральным определениям «малого бизнеса».
SBA также установило правила в следующих областях:
Конфликт интересов — SBIC не разрешается совершать деловые операции с любым из своих партнеров, которые определяются как должностные лица, директора, сотрудники, ключевые «контролирующие лица», и некоторые акционеры.
Контроль — SBA оговорило, что SBIC не может осуществлять прямой или косвенный контроль над деятельностью любого малого бизнеса на постоянной основе.SBA при некоторых обстоятельствах разрешило SBIC взять на себя временный контроль над коммерческим предприятием, чтобы защитить его инвестиции. Однако перед этим SBIC и малый бизнес должны представить план продажи на утверждение SBA.
Чрезмерные ограничения — SBA установило потолки инвестиций как для SBIC, так и для SSBIC в их отношениях с отдельными малыми предприятиями. SBIC не могут инвестировать более 20 процентов своего частного капитала в какой-либо один малый бизнес, в то время как предел для SSBIC составляет 30 процентов.Тем не менее, SBA иногда допускает отказ от этого правила.
Стоимость денег — SBA регулирует стоимость денег по ссудам SBIC и долговым ценным бумагам, выпущенным клиентами SBIC.
Финансовые поступления — SBA установило правила, предназначенные для обеспечения того, чтобы инвестиционные средства, используемые для покупки ценных бумаг, направлялись непосредственно малому бизнесу, предложившему эти ценные бумаги.
Срок действия финансовых соглашений — правила SBA предусматривают (в большинстве случаев), что кредитные соглашения SBIC с предприятиями малого бизнеса заключаются на срок не менее пяти лет, и что малому бизнесу, берущему ссуду, предоставляется адекватная возможность выполнить свои обязательства досрочно, если он может это сделать.Согласно SBA, ссуды и долговые ценные бумаги сроком менее пяти лет допустимы только в тех случаях, когда они необходимы для защиты существующих соглашений о финансировании, сделаны с расчетом на долгосрочное финансирование или предназначены для финансирования изменений в право собственности.
ЗАИМСТВОВАНИЕ У SBIC
«Как и в случае с венчурными капиталистами в целом, у SBIC расходятся философия и операционная политика», — писал Арт Де Томас в статье Financing Your Small Business .«Некоторые специализируются на долевом финансировании, в то время как другие предоставляют долговое финансирование в нескольких различных формах. Эта последняя группа SBIC является самым богатым источником долгового финансирования для малых предприятий за пределами коммерческих банков». Однако владельцам малого бизнеса необходимо взвесить несколько факторов, прежде чем заключать договор о ссуде с SBIC.
Предприниматели и владельцы малого бизнеса, ищущие финансирование от SBIC, сначала должны определить, сколько вариантов у них есть. Региональные офисы SBA хранят информацию о SBIC, которые работают в их регионах, и, хотя они не предоставляют рекомендаций по направлению бизнеса в определенные SBIC, они могут предоставить информацию об отраслях и типах инвестиций, в которых SBIC исторически проявляли интерес.Кроме того, бесплатный каталог SBIC доступен через Национальную ассоциацию SBIC.
Как отмечают многие эксперты, малые предприятия должны сузить круг поиска подходящего SBIC, исключив те, которые не обеспечивают желаемый путь финансирования бизнеса или не демонстрируют достаточный управленческий опыт в отрасли, в которой участвует бизнес. Аналитики также предупреждают владельцев малого бизнеса не торопиться с процессом принятия решений. Учитывая свободу, которую SBIC имеют при формировании своей кредитной политики, отдельные SBIC часто придерживаются резко различающейся кредитной политики.Предприниматели и владельцы малого бизнеса должны найти время, чтобы найти программу, которая лучше всего соответствует их потребностям.
Бизнес-консультанты также поощряют потенциальных заемщиков к заключению для себя наилучшего кредитного соглашения во время переговоров с SBIC. «Помимо специфики кредитования SBIC, которая предусмотрена действующим законодательством или нормативными актами, — отметил Де Томас, — можно обсудить такие детали, как процентная ставка, срок погашения, участие в капитале и требования залога. В целом, тем привлекательнее ваша фирма как возможность финансирования — то есть чем надежнее бизнес-план — тем больше у вас рычагов влияния на переговорах.«
БИБЛИОГРАФИЯ
DeThomas, Art. Финансирование малого бизнеса: методы планирования, получения и управления долгом . Oasis Press, 1992.
«Сенаторы предлагают новую программу SBA: Согласно законопроекту, SBA получит большую часть прибыли SBIC. Private Equity Week . 7 ноября 2005 г.
Администрация малого бизнеса США. Профиль SBA: кто мы и чем мы занимаемся . 1996.
Администрация малого бизнеса США.Программа инновационных компаний малого бизнеса. Доступно по адресу http://www.sba.gov/INV/forentre.html. Проверено 5 июня 2006 г.
6 инвестиций в малый бизнес до конца года
Это сообщение в блоге было обновлено 14 декабря 2020 г.
Как и каждый год, сезон покупок заполнен предложениями «Черная пятница», «Суббота для малого бизнеса» и «Киберпонедельник». И в этом году, поскольку большая часть праздничных покупок переместилась в Интернет, кажется, что каждый раз, когда вы открываете электронную почту или входите в социальную сеть, вас засыпают рекламными акциями и скидками.И хотя вы, вероятно, уже спланировали свои праздничные покупки, как насчет покупок для вашего малого бизнеса?
Владельцы малого бизнеса уделяют много времени своим клиентам и улучшению продаж. Однако, если вы хотите, чтобы ваш бизнес процветал, важно найти способы инвестировать в инструменты, которые улучшат его в долгосрочной перспективе. Вы не можете рассчитывать превзойти своих конкурентов, если вас по-прежнему сдерживают менее эффективные процессы и отсутствие понимания ваших стратегий.
Вы, наверное, думаете, что сейчас не лучшее время для любых инвестиций в бизнес.Но правда в том, что сейчас один из самых стратегических моментов, когда нужно вкладывать средства в свой бюджет. Конечно, инвестирование в инструменты и продукты потребует некоторой предоплаты, но в следующем году это принесет вам преимущества, которые вы не захотите упустить.
Если вы владелец малого бизнеса, который ведет прибыльную деятельность, ускорение ваших расходов на конец года может помочь компенсировать налогооблагаемую прибыль. Поэтому, если вы планировали совершить какую-либо покупку, но откладывали ее на нужный момент, нажатие на курок сейчас, до конца года, может быть хорошей идеей для вашего бизнеса.
Теперь мы знаем, что кайф от покупок вполне реален. Однако пока не приступайте к добавлению в корзину. Вам нужно действовать с осторожностью и конкретизировать покупки, которые вы делаете, если вы действительно хотите компенсировать свой налогооблагаемый доход. К счастью, мы здесь, чтобы помочь вам разобраться в этом, чтобы вы могли решить, что вы хотите обсудить со своим налоговым специалистом.
Разделенный на две категории (основные средства и операции), вот около шести инвестиций в малый бизнес, владельцы бизнеса должны рассмотреть до нового года:
Основные средства
Расходы на основные средства — вы знаете, те дорогостоящие вложения, которые рассчитаны на долгое время для вашего бизнеса — могут со временем обесцениться.Однако для малых предприятий налоговый вычет по Разделу 179 позволяет вычитать сумму, превышающую амортизированную — до 1 040 000 долларов на 2020 год. В качестве дополнительного бонуса Конгресс ежегодно значительно увеличивал лимит вычетов в течение последнего десятилетия или около того. Например, в прошлом году они увеличили лимит вычета до 100000000 долларов — это огромное списание налога на малый бизнес! Обычно это происходит в последнюю минуту, поэтому, хотя нет гарантии, что лимит вычетов будет повышен в этом налоговом году, шансы на выигрыш будут в вашу пользу.
Хотя мы здесь, чтобы помочь вам дать несколько советов, помните, что мы не являемся налоговыми экспертами. Прежде чем делать какие-либо инвестиции в малый бизнес, вы всегда должны проконсультироваться со своим налоговым консультантом или налоговым специалистом. Вы должны быть уверены, что любое решение о покупке, которое вы примете, принесет пользу вашему бизнесу и предложит правильную стратегию вычета основных средств для вашего бизнеса.
Вот несколько основных фондов, которые стоит рассмотреть в этом году:
Оборудование
Конец года — хорошее время, чтобы осмотреться и увидеть, какое оборудование больше не работает с оптимальной производительностью.Сельскохозяйственные орудия, широкоформатные принтеры, производственное оборудование, морозильные камеры для ресторанов, печи и т. Д. — если вы планируете добавить к своей кредитной карте плату за дорогое оборудование в следующем году, подумайте о том, чтобы увеличить покупку оборудования до декабря. .
Транспортные средства
Покупка служебного автомобиля? Добавляете в свой ресторан фургон с едой? Или, может быть, пришло время пополнить свой автопарк грузовиком или фургоном. Опять же, сделайте покупку до конца года, чтобы компенсировать подоходный налог с вашего бизнеса и сохранить больше денег, когда ваш счет по налогу на бизнес за 2020 год поступит в 2021 году.
Собственность или недвижимое имущество
Расширение вашего бизнеса — всегда увлекательная веха. Возможно, вы открываете новое место или расширяете свой бизнес в новых регионах. Или, может быть, вы решили перейти на более просторное и лучшее место. Каким бы ни был ваш план роста, если он предполагает покупку недвижимости, вы можете получить его как можно скорее. Недвижимость, приобретенная до 1 января, — это еще один основной актив, который ваш бизнес может вычесть из ваших налогов за 2020 год.
Операции
Не каждый малый бизнес может воспользоваться вычетами по Разделу 179 на основные фонды в 2020 году, но даже эти небольшие вложения могут составлять вычеты.Итак, подсчитайте любые операционные сборы, которые вам могут потребоваться, и подумайте о том, чтобы сделать решительный шаг раньше, чем позже.
Технологии
Планируете ли вы модернизацию систем, инвестируете ли вы в новое финансовое программное обеспечение или, может быть, даже попробуете автоматизировать маркетинг малого бизнеса в 2021 году, сделайте вложения в свой бизнес сейчас, в 2020 году. Это не только еще один расход, который вы можете вычесть, но и Разобраться в технологиях сейчас означает, что вы можете начать новый год с чистой, оптимизированной доски, чтобы сделать его лучшим годом для вашего бизнеса.
Чтобы дать владельцам малого бизнеса еще больше стимулов инвестировать в технологии продаж и маркетинга до конца года, BenchmarkONE предлагает 10% скидку при подписке на полугодовое выставление счетов по любому из наших планов до 31 декабря 2020 года. Вы даже немного подумываете об обновлении программного обеспечения для продаж и маркетинга, сейчас отличное время, чтобы посмотреть демо и проверить его!
Принадлежности
Бумага для принтеров, чернила, скрепки и скрепки… Запаситесь необходимыми вещами, которые обеспечат бесперебойную работу вашего бизнеса.Получение всего, что вам нужно сейчас, означает, что вам не придется на какое-то время останавливаться, чтобы купить канцелярские товары, поэтому вы можете сконцентрироваться на том, чтобы подготовить свой год к хорошему началу.
Проектов
Планируете ребрендинг в 2021 году? Вам нужно изменить дизайн своего сайта? Оцифровывать все свои старые файлы для облегчения доступа и уменьшения объема памяти? Если вы можете отметить несколько своих проектов 2021 года из своего списка сейчас, до конца года, вы будете в лучшем положении, когда начнется новый год, и сможете вычесть расходы на 2020 год.
Если вы ищете больше советов по налогообложению для своего бизнеса, но нанять специалиста по налогам не вариант, в Freshbooks есть целый раздел, посвященный ресурсам для малого бизнеса в их блоге. И, конечно же, всегда консультируйтесь с налоговым экспертом, чтобы принять оптимальные бухгалтерские и налоговые решения для вашего бизнеса.
Для прибыльных малых предприятий главное — разумные расходы в конце года. Рассмотрите возможность инвестирования сейчас, а не ждать следующего налогового года. Вы не только выиграете от налоговых вычетов 2020 года, но (и, что, возможно, более важно), у вас появится возможность начать налоговый год 2021 года на ура.
Добавить комментарий Отменить ответ
Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *
Комментарий *
Имя *
Email *
Сайт

Инвестиции для малого бизнеса: Что нужно знать, давая деньги в долг малому бизнесу

Остаться б в живых: большинство малых компаний не планирует инвестиции | Статьи

Тормоз для инвестиций

Стратегии оптимистов

Дальше — хуже

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Где получить инвестиции?

Инвестиции от государства

Венчурные фонды

Бизнес-ангелы

Самый простой способ получить инвестиции

Причины отказа в инвестировании

Срок инвестирования и распределение долей

Личность инвестора

Инвесторы для малого бизнеса: где осуществлять поиск капитала

Необходимые условия для привлечения инвесторов

Важная составляющая развития проекта

Варианты привлечения денежных вложений

Другие источники получения стартового капитала

Иностранные инвесторы

Поиск на готовую франшизу

Способы привлечения инвестиций

специфика, риски и советы инвесторам

Как уменьшить риски инвестирования

Основные риски инвесторов

Итоги года в Мытищах: малый бизнес и инвестиции

Инфраструктура инвестиции Республики Бурятия – поддержка предпринимательства

Институты развития малого и среднего предпринимательства Бурятии:

Как инвестировать в бизнес

Что такое инвестирование малого бизнеса?

Как работают инвестиции в бизнес?

Долговое и акционерное финансирование

Вложения в акционерный капитал

Долговые инструменты

Как инвестировать в малый бизнес

1. Source Deals

2. Встреча с руководителями компании

3. Проведение комплексной проверки

4. Обсудите условия

5. Завершение сделки

Лучшие предприятия для инвестирования

Бухгалтерский учет

Юридические услуги

Копирайтинг

Клининговые услуги

Врачи и стоматологические кабинеты

Мобильная служба общественного питания и вечеринок

Малый бизнес, которого следует избегать инвесторам

Позиционирование инвестиционной стратегии вашего малого бизнеса для роста

Дальнейшие действия

Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) Определение

Что такое инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)?

Ключевые выводы

Как работает инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)

Требования для SBIC

Особые соображения

Инвестиционная компания малого бизнеса: что это?

Что такое инвестиционная компания малого бизнеса?

Как работает инвестиционная компания малого бизнеса?

Шаги к поиску SBIC

Требования к инвестиционным компаниям малого бизнеса

Ключевые выводы

Что нужно знать об инвестиционных компаниях малого бизнеса (SBIC)

Как стать специализированной инвестиционной компанией малого бизнеса | Малый бизнес

инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC) — энциклопедия — бизнес-термины

ОРГАНИЗАЦИЯ SBIC

ОПЕРАЦИОННЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ ДЛЯ SBICS

ЗАИМСТВОВАНИЕ У SBIC

БИБЛИОГРАФИЯ

6 инвестиций в малый бизнес до конца года

Основные средства

Оборудование

Транспортные средства

Собственность или недвижимое имущество

Операции

Технологии

Принадлежности

Проектов

Добавить комментарий Отменить ответ

Рубрики