Инновационные инвестиции и их виды

Инновационные инвестиции, подробное описание каждого вида вкладов, теория и практика финансовых инвестиций и полноценное прогнозирование роста прибыли – все это важные для инвестора темы. Сегодня инвестиции и инновации в них являются одним из самых прибыльных и популярных видов бизнеса, позволяя получать значительно более стабильную прибыль, чем при прямой деловой активности, имея высокий % прироста капитала за единицу времени и минимально требующие специализированных знаний. Для того, чтобы инновационные инвестиции приносили прибыль и не были обузой деловому человеку, он должен предельно четко понимать, что это такое, откуда берется прибыль и в каких случаях она будет расти.

Инновации в инвестициях и теория вкладов

Инновационные инвестиции — это современный вид вложения свободного капитала, который не является изначальным импульсом к созданию чего-либо, но позволяет развиваться бизнесу, предприятию или строительным кампаниям, что, в свою очередь, поощряется ими в виде дивидендов.

Инновации в инвестициях предполагают определенные изменения схемы вкладов, делающие их выгодными для обеих сторон – как для вкладчика, так и для того, кто распоряжается вкладами. Общая схема инвестиций похожа на покупку акций предприятия, которое в ответ не только выплачивает дивиденды, как определенный % заработка с вложений. Однако, акции ограничены количеством предприятий, которые продают часть своего бизнеса в виде акций, не говоря уже о том, что акционеры, как правило, могут управлять предприятиями, если % их выкупленных акций высок.

Инновационные инвестиции — это немного другой вид вклада, при котором человек поддерживает своими деньгами какой-то вид бизнеса, получая в ответ сохранение вклада в виде товара, который этот бизнес выпускает, а также %-й прирост стоимости единиц, который можно будет получить один раз, но в большом объеме. Инвестиции в инновации разделяются на две основные группы- вклады в нечто новое, несуществующее на рынках, чтобы получить высокую прибыль, и вклады в то, что уже есть на рынках, но в данном конкретном случае отличается в лучшую сторону.

Примером инновационных инвестиций первой группы являются вклады в развитие производителя микросхем AMD, который два года назад начал дерзкую компанию по созданию специальной программы для своих видеокарт. Дело в том, что продукция данного производителя, некогда бывшего лидером в своей сфере, отстала от основных конкурентов, посему сотни миллионов были привлечены для создания такой программы, которая бы выводила продукты на первое место. Тут много решило доверие инвесторов – никто не мог гарантировать заявленные 30% прироста производительности – тем более, что деньги надо было дать третьим лицам для разработки чипов и производителям игр. Однако, данная инновационная инвестиция в конце 2014 года принесла огромную прибыль инвесторам, которая несравнима с другими видами вкладов. Стоит сразу отметить – такой вид вкладов крайне рискованный – цифровая индустрия, наука и разработки новых гаджетов могут быть как золотым колодцем, так и пропастью, гарантий никто никаких дать не может.

Второй группой, в которую входит инновационные инвестиции, является вклад денег в существующие виды бизнеса, которые не являются чем то новым, однако принимают вклады на новых условиях. К примеру, предприятие, представленное одним среди сотен конкурентов, просит 1 млн условных единиц под 10-15% в год. Это сходно с % ставкой по депозитам во многих банках, которые для инвестора являются более доверенными целями для вкладов, чем предприятия. Однако, вклады в банк облагаются налогами и проходят на 100% официальной основе – инвестору не только придется объяснить, откуда у него эти деньги, но и заплатить с прибыли от вклада солидный % тому государству, на территории которого расположен банк. На выходе, прибыль с предприятий и инвестиций в них будет в 2 и более раз выше, если правильно выбрать сферу деятельности предприятия.

Аналитики компании Лондон Консалтинг, проведя срез 2014 года и анализ перспектив 2015 года, пришли к выводу, что недвижимость, как инновационные инвестиции, является одним из наиболее стабильных объектов для вклада средств. Особенно аналитики выделили объекты, которые находятся в столицах больших развитых стран – там прирост стоимости, и, соответственно, прибыль от инвестиций, будет больше.

Одной из таких стран является Англия, в столице которой, Лондоне, недвижимость самая дорогая в мире и растет наиболее быстро в цене, что гарантирует высокую и стабильную прибыль инвесторам.

Инновационные инвестиции в недвижимость в Лондоне – это не просто оплата 100% стоимости объекта с целю его перепродажи. Сегодня определенные схемы законодательства облагают такие вклады солидными налогами – инновации в сфере инвестиций призваны обойти необходимость ждать 10 лет своей прибыли, да еще и терять 1-2 года, отдавая навар за них государству. Такими инновациями инвесторов порадовали застройщики, позволяющие оформить собственность и перепродать недвижимость без оплаты налогов.

Инновационный подход в оформлении предварительного взноса, получаемого в виде инвестиции от иностранца, присущ пока только некоторым застройщикам в Англии. Проще говоря, инвестор оплачивает определенный % стоимости квартиры, которая будет строиться, ждет окончания строительства и за несколько месяцев до него находит клиента, который покупает у него квартиру по повышенной за счет годичного прироста стоимости. Фактически , это продажа несуществующего готового объекта третьему лицу – при адекватном и правильном подходе юристов, государство не имеет права требовать налог на такую прибыль или продажу — ведь продается скорее обязательство передать в собственность незаконченную квартиру по факту окончания стройки, т.е. предметного объекта для изъятия налога нет. Таким образом, инвестор получает солидную прибыль без потери на ненужные ему налоги. Кроме этого, в выигрыше и другие стороны – застройщики, помогая инвесторам, продают в разы больше квартир на этапе постройки, что поддерживает их бюджет и гарантирует окончание объекта в срок, а покупатели имеют более широкий выбор квартир за ту же цену – соответственно, могут подобрать себе лучшие из апартаментов.

Говоря цифрами, можно показать пример инновационных инвестиций в квартиру стоимостью в £1 млн. Для работы с таким объектом достаточно всего £ 200.000 реальных средств, которые вносятся в виде депозита. Однако прирост, то есть прибыль инвестора будет начисляться в виде % от общей стоимости квартиры, в среднем – от 10% в год.

Таким образом, рентабельность составит 50% от суммы вклада за 1 год, 100% за два – всего за два календарных года человек получает £200.000 чистой прибыли.

К cлову, компания Лондон Консалтинг, проведя анализ прибыльности вкладов в иностранные предприятия, объекты и сферы деятельности в целом, пришла к выводу, что недвижимость столицы Англии является самой перспективной и стабильной для русскоязычных инвесторов сферой для вкладов. Это обусловлено многими факторами, в частности – спецификой работы местных органов власти, налоговыми льготами и возможностью вовсе обойти налоговые сборы с прибыли.

Инвестиции и инновации

Современные кризисные условия ведения экономических отношений, обусловленные конкуренцией, в качестве способа разрешения экономических проблем государства и предприятий, рассматривают необходимость внедрения новейших достижений и решений науки и техники.

Как считают эксперты, каждое из успешно развивающихся предприятий, ориентированных на интенсивный экономический рост для достижения своих целей просто обязано использовать инновационные стратегии в своей деятельности. Однако, несмотря на всю распространенность такого подхода, нужно понимать, что их использование требует значительных капиталовложений со стороны инвесторов, ориентированных на рентабельность подобных мероприятий. Рационально ли для потенциальных вкладчиков осуществлять инвестиции в инновации? Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Содержание статьи

Распространенные формы инновационных инвестиций 

Инвестиции и инновации неразрывно связанны друг с другом в рамках сегодняшнего производственного процесса независимо от масштабов бизнеса. Вливание капитала в инновации преследует цели введения новых технологических решений в деятельность компаний и предприятий. Но нужно понимать и то, что как бы ни был интересен проект с научной точки зрения или точки зрения развития производства, на первое место, всегда выходит его рентабельность и получение в будущем прибыли. Осуществление подобных вложений возможно в двух формах:

1. Вложение средств для целей приобретения продукта инновационных технологий, решений, лицензий, патентов;
2. Вложение средств в разработку продуктов инновационной деятельности.

Процесс покупки продукта инноваций, безусловно, менее затратное и кропотливое мероприятие. Такие продукты, как правило, имеют форму нематериальных активов – лицензий, ноу-хау, полезных моделей, изобретений, торговых знаков и т.д. Вложение средств в подобные инновации, с точки зрения инвестора, требует меньших вложений, однако потенциальная прибыль в данном случае будет также меньше, в силу возможности использования этих инноваций конкурирующими институтами.

Что касается разработки инноваций, то данное мероприятие отличается более высокой степенью затрат, повышенными рисками неудачного результата, отсутствием ожидаемых качеств, и как следствием – отсутствием «профита». Между тем такой «инжиниринг» может принести куда больший эффект от вложений в него, чем от простой покупки продукта. В большинстве случаев, подобные инновационные инвестиции позволяют в разы удешевить производимую продукцию, следствием чего становится преумножение капитала инвестора в некоторых случаях существеннее и быстрее чем ожидалось.

«Побочные» цели инновационных инвестиций и популярные направления

Безусловно, итоговой направленностью любой инвестиционной деятельности, является прирост капитала инвестора. Не является исключением и сфера инноваций. Однако, в отличие от иных инвестиционных институтов, капиталовложение в инновации выгодно для инвесторов не только ввиду увеличения дохода, но и благодаря достижению иных, по своей природе «побочных», хотя и более важных целей. Они могут отличаться в зависимости от сферы деятельности и направления объекта инвестирования. Среди них эксперты выделяют:

• товарную инновацию – получение качественно нового товара;
• техническую инновацию – создание нового метода производства;
• рыночная инновация – создание новых рынков для сбыта услуг и товаров;
• маркетинговая инновация – создание новых поставщиков;
• социальная инновация – повышение уровня жизни;
• экологическая инновация – улучшение условий производства, пагубно влияющих на среду.

Что касается основных направлений и отраслей, популярных сегодня для вложения капитала в инновации, то, как оказалось, их не так уж и много. По подсчетам экспертов, бесспорным лидером этого процесса считается направление высоких информационных технологий и инвестиции в интернет-проекты. Данная сфера занимает 50% всего мирового рынка инновационных инвестиций. После нее идет сфера биотехнологий, занимающая 30%. Все остальные отрасли существенно от них отстают, хотя являются не менее заманчивыми в перспективе.

Что касается отечественных компаний, то тут ситуация выглядит несколько хуже. Чаще всего, внедрение инновационных технологий в российских производствах осуществляется за счет их собственных средств, которых, как всегда недостаточно. Привлечение средств извне имеет существенные проблемы, так как рынок капиталов РФ находится в глубоком упадке. Такие тенденции, естественно, пагубно влияют на состояние экономики, результат которого мы можем сегодня лицезреть в полной мере. Еще одной огромной проблемой этого процесса является недальновидность отечественных потенциальных инвесторов и их направленность исключительно на максимальную доходность своих инвестиций. Подобный подход губителен для сектора экономики.

Среди потенциально рентабельных направлений в секторе инновационных инвестиций, помимо ИТ и биотехнологий в СНГ, эксперты выделяют:

• машиностроение;
• ракетостроение;
• самолетостроение;
• информатизация;
• военная отрасль и производство оружия;
• космические программы и т.д.

Безусловно, инвестиции в инновации возможны только со стороны крупных инвесторов, далеко не всегда заостряющих внимание на иных, кроме получения прибыли целях. Для них важно понять, что только таким, инновационным путем, удастся достичь не только экономического, но и социального эффекта от инвестиций. Для мелких вкладчиков следует искать иные, более рисковые и менее затратные инструменты для приумножения своей прибыли.

Как осуществляется управление инвестиционной политикой в регионах.

Механизм работы и стадии предоставления венчурных инвестиций.

Стартап как объект инвестирования и способы.

Критерии инвестирования в облигации и их виды.

Инновации и Инвестиции (выпуски)

№8 2021 Инновации и инвестиции
№8 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  05.09.2021
Файл журнала:  Загрузить

№7 2021 Инновации и инвестиции
№7 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  06.08.2021
Файл журнала:  Загрузить

№6 2021 Инновации и инвестиции
№6 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  05. 07.2021
Файл журнала:  Загрузить

№5 2021 Инновации и инвестиции
№5 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  04.06.2021
Файл журнала:  Загрузить

№4 2021 Инновации и инвестиции
№4 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  03.05.2021

Файл журнала:  Загрузить

№3 2021 Инновации и инвестиции
№3 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  02.04.2021
Файл журнала:  Загрузить

№2 2021 Инновации и инвестиции
№2 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  02.03.2021
Файл журнала:  Загрузить

№1 2021 Инновации и инвестиции
№1 2021 Innovation & Investment Дата выпуска:  02.

02.2021
Файл журнала:  Загрузить

№12 2020 Инновации и инвестиции
№12 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  30.12.2020
Файл журнала:  Загрузить

№11 2020 Инновации и инвестиции
№11 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  04.12.2020
Файл журнала:  Загрузить

№10 2020 Инновации и инвестиции
№10 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  04.11.2020
Файл журнала:  Загрузить

№9 2020 Инновации и инвестиции
№9 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  05.10.2020
Файл журнала:  Загрузить

№8 2020 Инновации и инвестиции
№8 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  05. 09.2020
Файл журнала:  Загрузить

№7 2020 Инновации и инвестиции
№7 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  05.08.2020
Файл журнала:  Загрузить

№6 2020 Инновации и инвестиции
№6 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  06.07.2020
Файл журнала:  Загрузить

№5 2020 Инновации и инвестиции
№5 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  02.06.2020
Файл журнала:  Загрузить

№4 2020 Инновации и инвестиции
№4 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  04.05.2020
Файл журнала:  Загрузить

№3 2020 Инновации и инвестиции
№3 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  06. 04.2020
Файл журнала:  Загрузить

№2 2020 Инновации и инвестиции
№2 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  04.03.2020
Файл журнала:  Загрузить

№1 2020 Инновации и инвестиции
№1 2020 Innovation & Investment Дата выпуска:  02.02.2020
Файл журнала:  Загрузить

Новости 1 — 20 из 60
Начало | Пред. | 1 2 3 | След. | Конец

Инвестиции в инновации: виды и рекомендации

Инвестиции способны приносить огромную прибыль. Именно этим они и интересны для тысяч людей по всему миру. Вкладывать деньги можно практически во что угодно. Сегодня мы поговорим об инвестициях в инновации. Вы узнаете какими они бывают, и как с их помощью можно хорошо заработать.

Что такое инвестиции в инновации?

Под инвестициями в инновации подразумевают вложение средств в проекты, которые нацелены на разработку и выпуск нового продукта, либо глубокую модернизацию уже существующего. Результатом может быть не только товар или услуга, но методы организации труда, деловых и производственных отношений.

Инновации выступают в роли драйвера экономического роста. Новые технологии способны создать целые направления деятельности, которых не было ранее. Наиболее яркий пример — интернет. Благодаря этой технологии появилась онлайн-торговля, трейдинг, возможность работать удаленно и многое другое.

Таким образом, наглядно видно, что инвестиции в инновации способны принести колоссальную прибыль, если проект будет реализован успешно. Под такими вложениями понимают стартапы, новые направления в бизнесе и многое другое. По сути, речь идет об инвестициях в продукты, аналогов которых еще нет.

Вложения в инновацию: ключевые аспекты

Разработаны общие принципы определения результатов инновационной деятельности. В Евростате они регламентированы руководством OSLO MANUAL. В нем указано, что инновация — это новый или улучшенный продукт, услуга или методика в деловой практике. Принцип в том, чтобы речь шла о том, чего еще никогда не было.

Инновации различаются на несколько видов:

• экологические;
• технические;
• управленческие;
• маркетинговые;
• организационные и т. д.

Все из перечисленного в свою очередь можно отнести к трем типам. Инновации бывают базовыми, улучшающими или псевдоинновациями (продлевающими срок действия базовых инноваций).

Для оценки качества инвестирования в этом направлении используют специальный термин — КПЭ. Он расшифровывается так: ключевые показатели эффективности. Нужно оценивать объем инвестиции, количество патентов, затраты компании по регионам и т. д.

Чтобы разработать и выпустить новый продукт нужно осуществить огромный комплекс мер. В их числе, маркетинговые изыскания рынка, проектирование, строительство и запуск производственных мощностей. На все эти действия нужны деньги. Поэтому инвестиции в инновации всегда остаются очень актуальными.

Вложения в новые проекты способны решить главную задачу для любого инвестора — получение профита. Кроме прибыли, можно также рассчитывать на получение сильных конкурентных преимуществ, которые дают новые технологии.

Инвесторы стремятся выбрать наиболее перспективный проект, чтобы в будущий доход был максимально высоким. Вложения в инновационные проекты стимулируют научную и творческую деятельность. Такие инвестиции также способствуют модернизированию уже реализованных технологий, а также методов производства, и оказания различных услуг.

Существуют различные источники финансирования инновационных проектов. В их числе:

• иностранные инвестиции;
• заемный капитал;
• деньги частных инвесторов;
• спонсорская помощь;
• средства компаний;
• государственные инвестиции.

Собственный капитал компаний, направляемый на реализацию инновационных проектов, составляется из прибыли фирмы, денег, привлеченных посредством продажи акций предприятия, а также амортизационных отчислений.

Показатели, задача которых заключается в оценке эффективности инвестиций в инновации, включают в себе активность по регионам, число новых патентов, зарегистрированных в государстве, объем капитала, направленного на вложения в инновационную сферу.

Виды инвестиций в инновации

Существует инвестирование прямого и косвенного типа. Первый вариант предполагает, что инвестора ставит перед собой цель, получить контрольный пакет акций компании. Это позволит ему влиять на принимаемые решения относительно разработки нового продукта. Инвестиции косвенного вида — вложения, которые не дают права участвовать в управлении предприятием.

Наиболее важными направлениями инновационной деятельности считаются следующие:

• создание и разработка новых продуктов;
• выпуск материалов, снижающих стоимость производства продукции, а также наделение ее новыми полезными свойствами;
• новые решения в сфере стратегического развития бизнеса, и секторе маркетинга;
• повышение эстетических свойств уже изготовляемых товаров;
• модернизация производственных технологий, создание более эффективной техники и оборудования;
• новые решения в направлении организации трудового процесса и управления компаниями.

Если автор новаторской идеи самостоятельно осуществляет изыскания, и при этом зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ему обязательно понадобится привлеченный капитал. Вложения, направляемые в компании, уже действующие на рынке, называют посевными инвестициями. Как правило, они связаны с онлайн-проектами, созданием робототехники и другой необычной продукции.

Привлечение капитала инновационными компаниями, уже зарекомендовавших себя в среде инвесторов, происходит в основном через венчурные фонды. Подобные инвестиции сопряжены с высоким риском. Но и потенциальная прибыль по ним в разы выше, чем по вложениям в традиционные компании.

Инновации в РФ: ключевые проблемы

В РФ наблюдается дефицит относительно вложений в инновации. Как правило, источниками финансирования является собственный капитал предприятий. Этого явно мало для нормального развития подобных проектов. Для разработки и внедрения инноваций требуются намного более существенный капитал.

В РФ на то, есть объективные причины. Инновации внедряются крайне медленно. В России крайне неповоротливый и неэффективный бюрократический аппарат, и очень низкая инновационная активность. Кроме того, государство практически ничего не делает для поддержки проектов, нацеленных на создание и внедрение новых технологий.

Коррупция и лобби со стороны представителей сырьевого сектора также мешает развитию инноваций. Большой проблемой является отсутствие координации действий со стороны мелкого, среднего бизнеса и исполнительной властью в сегменте внедрения новых технологий. Также стоит отметить, отстающий образовательный уровень, и слабая материально-техническая база в регионах. Все это тормозит появление новых инновационных проектов. Однако не все так плохо, как может показаться на первый взгляд.

Фаворитами инноваций в РФ выступают следующие направления:

• фармацевтическая и медицинская сферы;
• сбережение ресурсов;
• коммуникации и освоение космоса;
• разработка ПО;
• ядерная энергетика.

Большая часть вложений в инновационные технологии происходит со стороны государства. И это тоже является одной из проблем. России необходимо развивать частные инновации, но для этого нужны качественные изменения в экономической и политической жизни страны.

Также нужно отметить слабую поддержку сообщества ученых, и отсутствие связей между научно-исследовательскими центрами и высшими учебными заведениями. Однако некоторые виды инноваций все же были реализованы в РФ.

Как выбрать проект для инвестирования?

Чтобы оценить перспективность инновационного проекта, нужно понимать его ключевые аспекты. Проще говоря, нужно «быть в теме». Если вы ничего не смыслите в IT, правильно оценить перспективы очередного проекта в этом секторе будет крайне сложно. Поэтому рассматривать нужно инновации, которые вы сможете адекватно проанализировать.

Если говорить об американском фондовом рынке, на котором часто проходят листинг акции компаний, специализирующихся на инвестициях. В этом случае проще оценить перспективность проекта. Поскольку относительно таких компаний есть множество аналитических материалов, в том числе со стороны авторитетных агентств и биржевых изданий.

Чтобы понять насколько может быть прибыльным вложение в инновационные проекты, достаточно посмотреть на историю котировок акций Apple, Google, Amazon, AliBaba и десятков других. Акции подобных компаний способны в короткий срок вырасти в десятки, а то и сотни раз. В этом и заключается главное преимущество инвестирования в инновации.

Новый продукт может перевернуть целые сектора экономики, и значительно изменить жизнь многих людей. Преимущество инвестиций в инновации заключается в том, что у вас есть возможность поучаствовать в этом. Кроме того, вы можете купить активы, стоимость которых буквально через несколько лет взлетит во много раз. Именно это делает инвестиции в инновационные проекты такими востребованными среди инвесторов по всему миру.

Статьи по теме Инвестиции и инновации

LnRiLWZpZWxke21hcmdpbi1ib3R0b206MC43NmVtfS50Yi1maWVsZC0tbGVmdHt0ZXh0LWFsaWduOmxlZnR9LnRiLWZpZWxkLS1jZW50ZXJ7dGV4dC1hbGlnbjpjZW50ZXJ9LnRiLWZpZWxkLS1yaWdodHt0ZXh0LWFsaWduOnJpZ2h0fS50Yi1maWVsZF9fc2t5cGVfcHJldmlld3twYWRkaW5nOjEwcHggMjBweDtib3JkZXItcmFkaXVzOjNweDtjb2xvcjojZmZmO2JhY2tncm91bmQ6IzAwYWZlZTtkaXNwbGF5OmlubGluZS1ibG9ja311bC5nbGlkZV9fc2xpZGVze21hcmdpbjowfQ==

LnRiLWhlYWRpbmcuaGFzLWJhY2tncm91bmR7cGFkZGluZzowfQ==

.tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-views-wpa-editor  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-views-wpa-editor .js-wpv-loop-wrapper > .tb-grid { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-button[data-toolset-blocks-button="d48a57f9a11741b112c4e3d12cce2535"] { text-align: right; } .tb-button[data-toolset-blocks-button="d48a57f9a11741b112c4e3d12cce2535"] .tb-button__icon { font-family: dashicons; }  .tb-container .tb-container-inner{width:100%;margin:0 auto} .wp-block-toolset-blocks-container.tb-container[data-toolset-blocks-container="7990017b9d2a69714997192d12cdf930"] { padding: 25px;box-shadow: 5px 5px 10px 0 rgba( 0, 0, 0, 0.5 ); } .tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] { grid-template-columns: minmax(0, 0.185fr) minmax(0, 0.815fr);grid-auto-flow: row } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 2) { grid-column: 2 } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-button[data-toolset-blocks-button="667bb7356a0d04d712e903efd4d79c19"] { text-align: right; } .tb-button[data-toolset-blocks-button="667bb7356a0d04d712e903efd4d79c19"] .tb-button__icon { font-family: dashicons; }    .wp-block-toolset-blocks-grid-column.tb-grid-column[data-toolset-blocks-grid-column="e863d66eac949908a5c6c8d2fd31320c"] { display: flex; } @media only screen and (max-width: 781px) { .tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-views-wpa-editor  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-views-wpa-editor .js-wpv-loop-wrapper > .tb-grid { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-container .tb-container-inner{width:100%;margin:0 auto}.tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] { grid-template-columns: minmax(0, 0.5fr) minmax(0, 0.5fr);grid-auto-flow: row } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 2) { grid-column: 2 } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em}   .wp-block-toolset-blocks-grid-column.tb-grid-column[data-toolset-blocks-grid-column="e863d66eac949908a5c6c8d2fd31320c"] { display: flex; }  } @media only screen and (max-width: 599px) { .tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-views-wpa-editor  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-views-wpa-editor .js-wpv-loop-wrapper > .tb-grid { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-container .tb-container-inner{width:100%;margin:0 auto}.tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"]  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em}   .wp-block-toolset-blocks-grid-column.tb-grid-column[data-toolset-blocks-grid-column="e863d66eac949908a5c6c8d2fd31320c"] { display: flex; }  } 

.tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-views-wpa-editor  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-views-wpa-editor .js-wpv-loop-wrapper > .tb-grid { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-button[data-toolset-blocks-button="d48a57f9a11741b112c4e3d12cce2535"] { text-align: right; } .tb-button[data-toolset-blocks-button="d48a57f9a11741b112c4e3d12cce2535"] .tb-button__icon { font-family: dashicons; }  .tb-container .tb-container-inner{width:100%;margin:0 auto} .wp-block-toolset-blocks-container.tb-container[data-toolset-blocks-container="7990017b9d2a69714997192d12cdf930"] { padding: 25px;box-shadow: 5px 5px 10px 0 rgba( 0, 0, 0, 0.5 ); } .tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] { grid-template-columns: minmax(0, 0.185fr) minmax(0, 0.815fr);grid-auto-flow: row } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 2) { grid-column: 2 } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-button[data-toolset-blocks-button="667bb7356a0d04d712e903efd4d79c19"] { text-align: right; } .tb-button[data-toolset-blocks-button="667bb7356a0d04d712e903efd4d79c19"] .tb-button__icon { font-family: dashicons; }    .wp-block-toolset-blocks-grid-column.tb-grid-column[data-toolset-blocks-grid-column="e863d66eac949908a5c6c8d2fd31320c"] { display: flex; } @media only screen and (max-width: 781px) { .tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-views-wpa-editor  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-views-wpa-editor .js-wpv-loop-wrapper > .tb-grid { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-container .tb-container-inner{width:100%;margin:0 auto}.tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] { grid-template-columns: minmax(0, 0.5fr) minmax(0, 0.5fr);grid-auto-flow: row } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] > .tb-grid-column:nth-of-type(2n + 2) { grid-column: 2 } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em}   .wp-block-toolset-blocks-grid-column.tb-grid-column[data-toolset-blocks-grid-column="e863d66eac949908a5c6c8d2fd31320c"] { display: flex; }  } @media only screen and (max-width: 599px) { .tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-views-wpa-editor  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .wp-block-toolset-views-wpa-editor .js-wpv-loop-wrapper > .tb-grid { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em} .tb-container .tb-container-inner{width:100%;margin:0 auto}.tb-grid,.tb-grid>.block-editor-inner-blocks>.block-editor-block-list__layout{display:grid;grid-row-gap:25px;grid-column-gap:25px}.tb-grid-item{background:#d38a03;padding:30px}.tb-grid-column{flex-wrap:wrap}.tb-grid-column>*{width:100%}.tb-grid-column.tb-grid-align-top{width:100%;display:flex;align-content:flex-start}.tb-grid-column.tb-grid-align-center{width:100%;display:flex;align-content:center}.tb-grid-column.tb-grid-align-bottom{width:100%;display:flex;align-content:flex-end} .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"] { grid-template-columns: minmax(0, 1fr);grid-auto-flow: row } .wp-block-toolset-blocks-grid.tb-grid[data-toolset-blocks-grid="ee6e04011a08f92acaf3da4f9e8027f2"]  > .tb-grid-column:nth-of-type(1n+1) { grid-column: 1 } .tb-button{color:#f1f1f1}.tb-button--left{text-align:left}.tb-button--center{text-align:center}.tb-button--right{text-align:right}.tb-button__link{color:inherit;cursor:pointer;display:inline-block;line-height:100%;text-decoration:none !important;text-align:center;transition:all 0.3s ease}.tb-button__link:hover,.tb-button__link:focus,.tb-button__link:visited{color:inherit}.tb-button__link:hover .tb-button__content,.tb-button__link:focus .tb-button__content,.tb-button__link:visited .tb-button__content{font-family:inherit;font-style:inherit;font-weight:inherit;letter-spacing:inherit;text-decoration:inherit;text-shadow:inherit;text-transform:inherit}.tb-button__content{vertical-align:middle;transition:all 0.3s ease}.tb-button__icon{display:inline-block;vertical-align:middle;font-style:normal !important}.tb-button__icon::before{content:attr(data-font-code);font-weight:normal !important}.tb-button__link{background-color:#444;border-radius:0.3em;font-size:1.3em;margin-bottom:0.76em;padding:0.55em 1.5em 0.55em}   .wp-block-toolset-blocks-grid-column.tb-grid-column[data-toolset-blocks-grid-column="e863d66eac949908a5c6c8d2fd31320c"] { display: flex; }  } 

ЛЕКЦИЯ № 9.

Инвестиции и инновации. Экономика предприятия: конспект лекций

Читайте также

Инновации и образование

Инновации и образование El Bulli из года в год признается лучшим рестораном в мире. Свыше 2 миллионов человек подают свои заявки на заказ столиков, несмотря на то, что ресторан способен принять не более 8000 заявок. Шеф-повар ресторана Ферран Адриа включен журналом Time в число 100

Что такое инновации?

Что такое инновации? Инновация – это развитие продукта путем совершенствования технологии производства, знаний и/или маркетинга.На свободном рынке инновации могут сильнее влиять на прибыль, чем повышение эффективности производства или чисто ценовая

ЛЕКЦИЯ № 3.

Иностранные инвестиции

ЛЕКЦИЯ № 3. Иностранные инвестиции 1. Отток капитала За последние годы в России появились предприятия и предприниматели, накопившие крупные капиталы. Крупные средства переводятся в западные банки из-за неустойчивого экономического положения в стране. Ожидалось, что

Инновации

Инновации Критики введения нового жесткого регулирования заявляют, что оно будет препятствовать нововведениям. Но, как мы уже видели, большая часть инноваций, предложенных финансовой системой, была разработана для того, чтобы обойти стандарты бухгалтерского учета,

Лекция 14 Тема: ПОТРЕБЛЕНИЕ. СБЕРЕЖЕНИЯ. ИНВЕСТИЦИИ. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ, ЕГО ТИПЫ, ТЕМПЫ И МОДЕЛИ

Лекция 14 Тема: ПОТРЕБЛЕНИЕ. СБЕРЕЖЕНИЯ. ИНВЕСТИЦИИ. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ, ЕГО ТИПЫ, ТЕМПЫ И МОДЕЛИ Макроэкономика в отличие от микроэкономики изучает не отдельные объекты и процессы, а их совокупности, которые называются агрегатами. Она исследует не отдельные цены, а

Стратегические инновации

Стратегические инновации Другим определением для Майкла Делла мог бы быть эпитет «стратегический инноватор» (термин предложили В. Чан Ким и Рене Моборн, профессора INSEAD). В их статье в Harvard Business Review, изданной в сборнике издательства Гарварда, два профессора задают вопрос,

«ИННОВАЦИИ ИНКОРПОРЕЙТЕД»

«ИННОВАЦИИ ИНКОРПОРЕЙТЕД» Организации, придающие значение компетенциям, привлекают великих сотрудников, чтобы реализовать возможности, рождающиеся благодаря разнообразию. Тем не менее даже людям с отклонениями от нормы необходимо знать, кто они, куда идут и почему.

Инновации

Инновации Самое долгосрочное и устойчивое конкурентное преимущество бизнес получает, если он способен систематически опережать своих конкурентов в инновациях, благодаря которым либо повышается эффективность производства, либо создается большая ценность

Инновации

Инновации Инновации возникают благодаря любопытству, открытости, увлеченности, учебе, креативности, работе в команде, сотрудничеству, распознаванию образцов поведения, психологической безопасности, экспериментам и, конечно, принятию неудач в этом процессе

Инновации

Инновации Инновации – это любые изменения, создающие новые ценности для организации или общества; но не забывайте, что в итоге только заинтересованные лица определяют, что такое ценность. Корпоративными инновациями являются новые идеи и концепции, новые товары и услуги,

Что такое инновации

Что такое инновации Инновации – это любые изменения, которые создают новые ценности для организаций или общества; но не забывайте, что в итоге только заинтересованные лица могут определить, что такое ценность. Спектр корпоративных инноваций включает новые идеи и

Глава 8 Инновации

Глава 8 Инновации Полезно определить ключевые фигуры, которые могут сделать компанию непобедимой:• «Мыслитель»: выдвигает новые оригинальные идеи;• «Новатор»: запускает новые товары и услуги на рынок, изменяет существующие;• «Изобретатель»: выдвигает новые

Организации и инновации

Организации и инновации Компании должны создавать благоприятную атмосферу для творчества и инноваций. Можно выделить пять характеристик компаний, поощряющих нововведения:(1) поддержка со стороны высшего руководства;(2) гибкая организационная структура;(3) устойчивость к

Инновации

Инновации Другой способ классификации поведения потребителей предусматривает анализ с точки зрения их склонности к инновациям и готовности покупать что-то новое. Для идентификации различных типов поведения потребителей Роджерс разработал способ классификации с

Инвестиции в публично торгуемые бумаги и прямые инвестиции

Инвестиции в публично торгуемые бумаги и прямые инвестиции Стратегии активного владенияБудучи стратегическим владельцем и доверенным лицом холдингов в cфере публично торгуемых ценных бумаг, инвестор может влиять на корпоративное поведение через голосования по

Управление инвестициями и инновациями в экономике (Магистратура)

 

Программа реализуется Факультетом государственного управления экономикой

О программе:

Магистерская программа ориентирована на подготовку высококвалифицированных экспертов-аналитиков и экономистов-менеджеров, обладающих обширными систематизированными знаниями и навыками в области разработки и внедрения инвестиционных и инновационных государственных программ и проектов, а также владеющих методологией регулирования инвестиционной и инновационной деятельности различных экономических субъектов в условиях перехода к цифровой экономике на основе преимущественно инновационного типа ее развития.

Преимущества обучения на программе:

• Практическая направленность обучения на управление программами и проектами  государства и хозяйствующих субъектов
• Умение использовать современные методы разработки и реализации инновационных  и инвестиционных программ и проектов разной степени сложности
• Готовность к проведению аналитических процедур оценки эффективности реализуемых государством и хозяйствующими субъектами инновационных программных и проектных продуктов

Результаты обучения

Программа сформирована в соответствии с требованиями, предъявляемыми к высококвалифицированным работниками  в области управления инвестициями и инновациями современной стратегией социально-экономического и научно-технологического развития государства.

Карьера выпускников:

• Органы исполнительной и законодательной власти
• Организации различных организационно-правовых форм, осуществляющие разработку и реализацию инновационных и инвестиционных программ и проектов
• Организации научно-исследовательского сектора, высшие учебные заведения, проводящие  прикладные исследования в сфере государственного регулирования инвестиционной и инновационной деятельности
• Консалтинговые компании и научно-экспертные центры, осуществляющие аналитические и экспертные  разработки в области использования современной  методологии и программного обеспечения для  прогнозирования результатов инвестиционно-инновационной деятельности, измерения и регулирования инвестиционных рисков, оценки эффективности инвестиционных программ и проектов

Вступительные испытания:

• очная форма обучения – экзамен в форме тестирования по профильной дисциплине по стобалльной системе;
• заочная форма обучения – устное собеседование.

Пример письменного тестирования

Клифф Марстиллер | Сертифицированный специалист по финансовому планированию

Биография индустрии финансовых услуг

Клифф самостоятельно работает в сфере финансовых услуг с 1985 года, когда он получил лицензии на ценные бумаги серий 7 и 63. В то время он также имел лицензию на страхование жизни и здоровья. В 1993 году он получил лицензию Series 24 (генеральный директор по ценным бумагам) и стал лицензиатом сертифицированного специалиста по финансовому планированию в 1994 году. Клифф был соучредителем Innovative Insurance and Investments с Voras K.Haynes, Jr. в 1991 году, которая была зарегистрирована как Innovative Investments, Inc. в 2002 году.

Общая информация

Пожилой житель Элкинса. Посещал колледж Дэвиса и Элкинса. Выпускник Б.С. Получил диплом в 1980 году. Начал работать в сфере финансового планирования в 1985 году. В 1991 году вместе с Ворасом Хейнсом-младшим основал компанию Innovative Investments. Получил статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию в 1994 году. В 1995 году женился на бывшей Шерри Беннетт.

Прошлая деятельность

Генеральный директор Горного Государственного Лесного Фестиваля 2007г.Был помощником директора с 2003 по 2006 и с 2008 по 2009 годы. Работал в Комиссии по планированию Элкинса, Национальном совете выпускников колледжей Дэвиса и Элкинса и несколько лет возглавлял местный ежегодный марш Dimes WalkAmerica. Неоднократно был президентом Ассоциации страховых и финансовых консультантов Tygart Valley и в настоящее время работает в этом качестве.

Текущая деятельность

Член пресвитерианской церкви Мемориала Дэвиса, где он служил в качестве члена Сессии (руководящего органа церкви) и в настоящее время является председателем комитета Фонда пожертвований капитала.Он также работает в финансовом комитете церкви. Член Совета директоров Центра для пожилых людей округа Рэндольф, где он работает в Комитете по налоговому контролю. Выступает в качестве отраслевого арбитра регулирующего органа финансового сектора (FINRA) по разрешению споров, входит в состав арбитражных комиссий, которые разрешают споры между участниками отрасли ценных бумаг или между государственными клиентами и представителями отрасли. В настоящее время является членом Совета директоров Ассоциации страховых и финансовых консультантов Западной Вирджинии, в прошлом работал на нескольких сроках.С 2008 года входил в совет директоров Фестиваля горного государственного леса, а в 2013 и 2014 годах был его президентом.

Проверьте биографию этого инвестиционного профессионала на сайте FINRA’s BrokerCheck.

Пенсионное планирование | WV | Инновационные инвестиции

Innovative Investments стремится предоставить самые лучшие планы, программы и стратегии для каждого этапа пенсионного планирования. Никогда не рано думать о своей пенсии. Если вы только начинаете свою карьеру или, возможно, недавно вышли замуж или родили ребенка, следующий естественный шаг — убедиться, что у вас и вашей семьи есть надежный финансовый план на будущее. Знание того, какую часть вашего дохода потратить, откладывать и инвестировать, может помочь вам на протяжении всей жизни, но особенно когда приходит время выходить на пенсию. Многие люди считают, что они не могут откладывать деньги на пенсию или свое будущее, и избегают планирования выхода на пенсию. Не становитесь жертвой этого распространенного заблуждения. Даже откладывание небольших стратегических сумм на сбережения и инвестиции может помочь вам в достижении ваших целей. Вы будете удивлены тем, что со временем можно сделать с помощью небольшого количества вещей. Если вам нужна помощь в начале планирования досрочного выхода на пенсию, позвоните нам сегодня, чтобы назначить консультацию.

Пенсионное планирование для всех этапов жизни от Innovative Investments of Elkins, WV

Мысли о пенсии начинают отнимать у вас часть времени? Вы приближаетесь к выходу на пенсию и никогда особо не задумывались о пенсионном плане и не разрабатывали его? Вы начинаете беспокоиться о том, что время может быть на исходе? Компания Innovative Investments готова помочь. У нас есть различные стратегии и планы, которые помогут вам достичь своих целей и успеть выйти на пенсию. После консультации, в ходе которой будет выяснено, где вы в настоящее время находитесь, мы вместе изучим ваши варианты и поможем разработать план для достижения ваших конкретных целей выхода на пенсию.У нас есть варианты, которые позволят вам наверстать упущенное и привести свои финансы в порядок, чтобы вы могли перестать беспокоиться и вернуться к жизни. Независимо от причины, по которой вы отложили планирование своего выхода на пенсию, не откладывайте его еще на год. Позвоните нам, чтобы назначить встречу.

Позвоните, чтобы записаться на консультацию сегодня!

ЗВОНИТЕ: (304) 636-3557

Пенсионные планы, которые упорно трудятся, чтобы помочь вам достичь ваших конкретных целей

Пенсионные планы могут меняться, и важно соответствующим образом управлять своими финансами.Если у вас есть пенсионный план и вы сомневаетесь, соответствует ли он вашим целям и срокам, позвоните нам, чтобы пересмотреть ваш текущий план. Вы много работали за свои деньги, и мы хотим помочь вам извлечь из них максимальную пользу. Наш опытный персонал специализируется на том, чтобы помочь вам максимально использовать ваши финансы и помочь вам разработать индивидуальный пенсионный план, который будет продолжать упорно работать для достижения ваших целей. Чтобы получить дополнительную информацию или поговорить с нами лично, позвоните нам или заполните нашу контактную форму, и мы быстро свяжемся с вами.

Элкинс Беверли Милл Крик | Округ Рэндольф, штат Западная Вирджиния,

Компания

Innovative Investments, расположенная в Элкинсе, Западная Вирджиния, с гордостью обслуживает округ Рэндольф более 25 лет. Мы специализируемся на широком спектре инвестиционных услуг и даем ценные финансовые советы тем, кто живет в нашем районе и его окрестностях. Если вы ищете надежных и опытных экспертов по инвестициям, позвоните нам сегодня. Вы также можете заполнить нашу онлайн-форму обратной связи, чтобы задать вопрос, записаться на прием или получить дополнительную информацию.

Паевые инвестиционные фонды в Элкинсе, Западная Вирджиния

Innovative Investments помогает местным жителям диверсифицировать и укреплять свои финансовые портфели путем инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды давно признаны отличным средством для инвесторов. Они часто являются очень практичным, экономичным и прямым выбором при создании своего инвестиционного портфеля. Если вы ищете инвестиционные услуги в Элкинсе, штат Западная Вирджиния, позвоните нам сегодня.

Услуги по управлению рисками в Беверли, Западная Вирджиния

В Innovative Investments мы специалисты по управлению рисками.Благодаря нашим услугам и методам мы помогли многим местным клиентам получить долгосрочное вознаграждение. Управление рисками является ключевым аспектом инвестирования и обычно находится в центре внимания каждого. Чтобы получить большие выгоды, всегда присутствует элемент риска. Понимание как очевидных, так и скрытых рисков — ключевой аспект того, что отличает нас от конкурентов. Если вы ищете команду, которая понимает, что нужно местным инвесторам, тогда вам не нужно искать дальше, чем Innovative Investments.

Позвоните, чтобы записаться на консультацию сегодня!

ЗВОНИТЕ: (304) 636-3557

Пенсионное планирование в Хармане, Западная Вирджиния

Innovative Investments специализируется на пенсионном планировании в Хармане, Западная Вирджиния.Независимо от того, начинаете ли вы жизнь или имеете долгую карьеру, планирование выхода на пенсию должно быть у вас на уме. У нас есть варианты выхода на пенсию для всех этапов планирования, и мы можем начать с малого или помочь вам наверстать упущенное. Если вы хотите обсудить свои цели выхода на пенсию с надежным местным экспертом и начать разработку плана, который поможет вам достичь своих целей выхода на пенсию, позвоните нам сегодня.

Индивидуальные ценные бумаги в Хаттонсвилле, Западная Вирджиния

Innovative Investments помогает местным клиентам в Хаттонсвилле, штат Западная Вирджиния, инвестировать в индивидуальные ценные бумаги. Инвестирование в отдельные акции и облигации — отличный вариант, если вы хотите иметь полный контроль над тем, в какие компании вы инвестируете, в отличие от оптовых закупок, связанных с паевыми фондами. Отдельные акции и облигации также помогут вам выбрать, как именно диверсифицировать свой портфель. Если вы ищете местную фирму, которая может помочь воплотить ваши финансовые цели в жизнь, позвоните нам сегодня.

Аннуитетные решения для местных жителей в Милл-Крик, Западная Вирджиния

Innovative Investments помогает местным клиентам понять и инвестировать во все формы аннуитетов, а также может помочь вам в принятии наилучших решений в отношении выхода на пенсию или будущих плановых доходов.Аннуитеты могут быть большим активом, если вы ищете стабильный источник дохода, который поможет вам на протяжении всей жизни. Вы всю жизнь много работали, чтобы зарабатывать достойную зарплату. Пришло время позволить этим деньгам работать на вас. Для получения дополнительной информации о вариантах инвестирования аннуитета позвоните нам сегодня.

Информационный бюллетень

| Элкинс, Западная Вирджиния | Инновационные инвестиции

В тихую неделю новостей акции снизились на фоне растущих опасений по поводу влияния варианта «Дельта» на прогресс экономического открытия.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: дельта-вариант касается рынков» →

Фондовый рынок достиг рекордных уровней на прошлой неделе на фоне разговоров о сокращении ФРС и замедлении темпов роста числа новых случаев дельты.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: Пауэлл: снижение вероятности в 2021 году» →

Акции снизились на прошлой неделе на фоне увеличения вероятности сокращения ФРС, неоднозначных экономических данных и растущих опасений по поводу экономических последствий варианта «дельта».

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: сузится ли сокращение ФРС в 2021 году?» →

Если посмотреть на прошлые показатели инфляции и вариативные тренды дельты, то на прошлой неделе акции нашли способ подняться выше и при этом установили новые рекордные максимумы.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: переход инфраструктуры увеличивает акции» →

Преодолевая опасения по поводу варианта «Дельта» и повторного введения требований к маскам, акции поднялись на фоне сильных данных о занятости и свежей серии сильных корпоративных прибылей.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: хорошие рабочие места, высокие доходы» →

Фондовый рынок показал небольшие потери на прошлой неделе, несмотря на очень хорошие показатели корпоративной Америки.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: рынок показывает небольшие потери» →

Преодолевая опасения экономического роста, связанные с COVID, акции выросли на фоне сильных отчетов о корпоративных доходах за неделю.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: рынки преодолевают отчеты о дельта-вариантах» →

Акции показали небольшую прибыль, поскольку инвесторы боролись с опасениями по поводу перспектив экономического роста и роста числа случаев заражения COVID-19.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: рост запасов за короткую неделю» →

Сильные отчеты о занятости и растущее доверие потребителей привели на прошлой неделе к росту фондового рынка.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: сильные отчеты о занятости» →

Новые сообщения Федеральной резервной системы о процентных ставках и инфляции на прошлой неделе привели к значительному снижению цен на акции.

Читать далее «Еженедельный обзор рынка: ФРС сигнализирует о повышении процентной ставки» →

Инновационных инвестиций.Познакомьтесь с «новыми детьми по соседству» | Николай Пешев

Интернет-революция потрясла многие сферы нашей жизни. В том числе мир финансов. Когда дело доходит до инвестиций, изменения продиктованы технологиями и социальной ответственностью.

Ни для кого не удивительно, что грамотное использование технологий позволило снизить затраты. А это, в свою очередь, привело к появлению более эффективных вариантов инвестирования (биржевые фонды, роботы-советники), а также совершенно новых категорий, таких как поле битвы и другие крипто-точки.

По отдельности, возможность инвестировать во что-то значимое и оказывать положительное социальное воздействие становится все более современной среди молодежи. Чрезвычайно популярным является также применение принципов экономики совместного использования финансовых ресурсов (P2P-кредитование, краудфандинг) и социально ответственного инвестирования в фонды, которые заинтересованы в защите окружающей среды и благополучия работников.

Ниже мы рассмотрим каждый из этих новых активов и попытаемся определить, стоит ли оно того.

1. Инвестиции в фонды, торгуемые на бирже (ETF)
Они представляют собой более дешевый и доступный вид инвестиционных фондов.

Подобно классическим инвестиционным фондам, ETF привлекают средства от многих инвесторов и управляют портфелем активов. Каждый новый инвестор покупает доли у фонда, а желающие уйти продают свои. Инвесторы делегируют управление капиталом управляющему фондом, отвечающему за диверсификацию портфеля.

Основное отличие состоит в том, что биржевые фонды обычно не торгуются активно.Вместо этого они следят за фондовыми индексами. Их затраты низкие, потому что им не нужно содержать огромную команду экспертов, ищущих лучшие инвестиционные возможности и стратегии. Когда вы покупаете индексы, ваша цель — следовать за рынком, не пытаясь его догнать.

Если вы просто следите за рынком, не торгуя активно, вы значительно экономите на биржевых сборах. ETF — хороший вариант для инвестирования, но прежде чем прибегнуть к нему, вам следует очень хорошо изучить рынок, чтобы вы могли выбрать фонды, которые наилучшим образом соответствуют вашим инвестиционным целям.Принимая во внимание стремительные темпы роста количества биржевых фондов, эта задача не из легких.

Это причина появления роботов-советников.

2. Робо-консультанты
Они здесь, чтобы демократизировать рынок услуг по управлению личными финансами.

На протяжении многих лет банки консультируют своих состоятельных клиентов о том, как и куда инвестировать в зависимости от их конкретной ситуации. Эта услуга была доступна только людям с большими деньгами, и они заплатили за нее доступную цену.

Благодаря технологии и тому факту, что все может происходить полностью онлайн, роботы-консультанты предлагают такую ​​услугу, порог входа и сборы намного ниже.

Обычно роботы-консультанты предлагают инвестиции в биржевые фонды, часть из которых ими управляется (другие являются лишь посредниками). Клиенты получают помощь в выборе инвестиционной стратегии, которая соответствует инвестиционному горизонту, целям и приемлемым уровням риска. Для этого заполняется онлайн-анкета, чтобы определить их профиль инвестора.

С помощью этого автоматизированного процесса консультанты-роботы помогут вам выбрать наиболее подходящий для вас ETF (или комбинацию ETF). И цена, которую вы платите, намного ниже, чем то, о чем вас попросил бы консультант по личным финансам.

Робо-консультанты — правильный выбор для инвесторов, которые хотят минимизировать свое прямое участие в управлении своими инвестициями и готовы платить разумную сумму за эту услугу сверх комиссионных за активы ETF.

Среди самых популярных советников по роботам — Vanguard, Betterment и Wealthfront.

3. Краудфандинг
Сбор средств для вашего проекта или компании от группы инвесторов не новость. Но благодаря Интернету масштабы сегодня совсем другие.

Платформы Kidwooding появились по всему миру, которые объединяют предпринимателей и инвесторов. Их можно разделить на 3 типа:

те, которые вы жертвуете — вы даете деньги на поддержку идеи или проекта, в который вы верите в
, где вы получаете что-то взамен — вы платите заранее за покупку продукта
, действующего по принципу инвестиционных фондов — вы покупаете долю у компании, которая ожидает, что вы получите часть потенциальной будущей прибыли. проект и заинтересованных людей вкладывать в него разные суммы.Инвесторам было сложно оценить финансовую устойчивость проекта, поэтому они отдавали свои деньги в основном на том основании, что проект им понравился — иногда из-за самого продукта, иногда из-за его общественной пользы. Платформы, на которых вы получаете что-то взамен, такие как Kickstarter и Indigogo, быстро наполнились проектами финансирования из области искусства, экологии, образования и социальной работы.

Затем пришла вторая волна краудфандинга, с большим упором на финансовый аспект.Такие платформы, как Seedrs, Crowdcube u Seedinvest, позволяют людям инвестировать в компании, в основном, начиная со стартапов. Они уже не доноры, а инвесторы!

Этот тип компаний пытается воспользоваться венчурными фондами. В отличие от первых платформ для сброса Kid, они заключают сделку с компаниями, ищущими инвестиции, и включают в свой портфель только ту небольшую часть, которая может пройти через их серьезный фильтр.

Несмотря на тщательный отбор, риск остается высоким, поскольку речь идет о компаниях с высоким профилем риска.Прибыльность также может быть высокой, если компания, в которую вы инвестировали, добилась значительных успехов.

Если вы решили инвестировать в доли компании через краулинговую платформу, не забывайте диверсифицировать! Это возможно благодаря тому, что у этого типа платформ уже есть самые разные проекты в своем портфолио.

4. Платформы P2P-кредитования и инвестирования
Они также являются частью экономики совместного использования и иногда называются «платформами кредитного кризиса» или «платформами кредитования кредитных карт».

P2P-платформы финансирования соединяют людей, которым нужны деньги, с теми, у кого есть свободные деньги для инвестирования. Они пытаются изменить навязываемую банками модель, предлагая лучшие условия. Это возможно благодаря тому, что они полностью подключены к сети и, следовательно, имеют более низкие затраты, чем банки, которые им необходимы для обслуживания крупных филиальных сетей. Кроме того, платформы P2P предлагают своим пользователям прозрачность и удобство.

Масштаб P2P-кредитования намного больше, чем у Kudufending.Такие платформы, как Zopa (Великобритания) и Lending Club (США), ежемесячно предоставляют новые кредиты на несколько сотен миллионов евро! Сегодня почти каждая страна в мире имеет свою платформу P2P-кредитования, в некоторых местах их даже больше 10.

Первоначально платформы просто связывали людей, но сегодня они делают гораздо больше. Многие из оценок рисков, фильтрации соискателей кредита и даже определения процентных ставок на основе профиля риска заемщика.

Принцип следующий: инвестор покупает часть кредитов, а затем получает свои деньги обратно плюс начисленные проценты, уплаченные заемщиком.Следовательно, если должник не покрывает свои обязательства, инвестор потеряет часть своих денег. Вот почему правильное управление рисками имеет первостепенное значение. Очень важно узнать о результатах работы платформы, а также о навыках ее команды.

Кроме того, настоятельно рекомендуется диверсифицировать свои инвестиции, вкладывая небольшие суммы в как можно больше кредитов. По нашим расчетам, минимальное количество кредитов, которое должно присутствовать в вашем портфеле Klear, чтобы вы чувствовали себя комфортно, составляет 150.

Первые P2P-платформы выдавали ссуды только физическим лицам. Однако сегодня на рынке есть платформы, которые дают вам возможность инвестировать в бизнес и ипотечные кредиты.

P2P-кредитование имеет гораздо меньший риск, чем объятия, и в то же время предлагает довольно хорошую прибыль. Она колеблется от 4% до 10%, в зависимости от штата, продукта и профиля риска заемщиков, с которыми работает платформа.

5. Социально ответственное инвестирование

Социальная ответственность — тенденция, которая быстро набирает популярность.Это уже взволновало не только потребителей с более высокими стандартами. Все больше и больше людей интересуются тем, что происходит за кулисами продуктов, которые они покупают — есть ли у производителя ответственная кадровая политика (не использует ли детский труд на своих заводах в странах третьего мира), прилагает ли он усилия для сохранения окружающей среды и так далее.

Такое поведение потребителей все чаще встречается в мире финансов. Количество инвесторов, для которых важна не только прибыль, постоянно увеличивается.Они хотят быть уверены, что их деньги будут использованы таким образом, который соответствует их собственному пониманию и ценностям. В случае социально ответственного инвестирования ваши деньги не только приносят прибыль, но и приносят пользу обществу.

Как?

Традиционные игроки (банки и фонды) создали инвестиционные фонды с определенным профилем. Есть фонды, занимающиеся охраной окружающей среды, которые не инвестируют в нефтяные компании или не соблюдают основные экологические правила. Другие фонды инвестируют только в компании, которые активно борются за снижение негативных последствий изменения климата (путем разработки возобновляемых источников энергии, электромобилей, решений по переработке или экономии энергии и т. Д.).). Кодекс поведения некоторых банков и фондов не позволяет им инвестировать в оружие, сигареты, азартные игры и генетически модифицированные организмы.

Однако основной движущей силой социально ответственных инвестиций являются платформы кудонгфинг и P2P. Прозрачность и этичность — основа этих альтернативных финансовых решений. Инвесторы выбирают, куда пойдут их деньги.

В случае с KiddFingnings это очевидно — потребители решают, в какие компании и проекты инвестировать. Похожая ситуация и с P2P-кредитованием.Некоторые платформы предлагают любые кредиты, но другие, в том числе Klear, предпочли не позволить себе дорогие быстрые кредиты и их производные.

Если подвести итог — да, можно одновременно получить хорошую прибыль и инвестировать в значимое дело.

6. Инвестирование в BattleKnight и другие CryptoLooks
В 2017 году BattleKnight и другие криптовалюты приобрели необычайную популярность. Тем не менее, не совсем понятно, что именно они из себя представляют.

Это серьезная проблема, потому что один из основных принципов инвестирования заключается в том, что вам нужно инвестировать только в то, что вы понимаете.

Давайте посмотрим на BattleKnight, первый и самый популярный криптосвет:

Как и в случае с золотом, вы можете получить поля битвы, раскапывая. Это процесс, в котором вы участвуете в проверке криптографических транзакций с помощью специального программного обеспечения на вашем компьютере.
Поля сражений можно покупать и продавать на специализированных биржах.
Вы можете расплачиваться через собственный кошелек линкора некоторым интернет-магазинам.
Т.е. у нас есть что-то среднее между товаром, активом и валютой!

Экономисты, финансовые эксперты и регулирующие органы продолжают спорить о том, что является полем битвы.Еще больше неуверенности в его будущем.

Стоимость битвы резко шокирует, но все еще крайне нестабильна. Существуют серьезные колебания стоимости криптографических ячеек, которые достигают до 30% от их стоимости всего за один день!

С момента создания до наших дней стоимость поля боя к концу 2017 года составляла почти от 0 до 15 000 евро. В начале февраля (когда была написана эта статья) последовал шокирующий обвал до 5000 евро. Как все будет развиваться? Никто не знает!

Основой первоначального роста были поклонники технологий и эксперты, привлеченные инновационной концепцией блочной технологии.Он обеспечивает транзакции в децентрализованной сети, где новая валюта может выйти из-под контроля стран.

Следующий большой скачок был спровоцирован тем фактом, что все больше и больше интернет-маркетологов стали принимать военный корабль в качестве средства оплаты.

А до нынешней массовой истерии пришла после того, как рассказы о невероятных прибылях стали более популярными в СМИ и социальных сетях.

Но все это очень похоже на воздушный шар!

Почти все говорят о поле битвы, но мало кто понимает, о чем идет речь.Многие люди и организации купили поля битвы из-за значительного роста его стоимости и из-за страха упустить хорошую возможность. Это привело к дальнейшему росту цен. Невероятный рост в 2017 году многие обозреватели назвали иррациональным. Ситуация удивительно напоминает интернет-пузырь конца 90-х годов прошлого века.

Пока мы не можем предсказывать будущее. Невозможно предвидеть реакцию правительства — при желании они могут наложить серьезные ограничения на калек и даже запретить их.

До сих пор волатильность и доходность были чрезвычайно высокими. Эта тенденция, вероятно, сохранится. Но это может быть коллапс. Никто не знает. Никто не знает когда.

Оценка доходов от инновационных инвестиций и загрузки приложений с Sensor Tower

·

• numberOrSymbolValidationClass() }»/>

перевод отсутствует: en.Бесплатная регистрация

header'»> Свяжитесь с нами

• info @ sensortower.com
• [email protected]
• [email protected]
• [email protected]

2021 © Sensor Tower Inc. — Все права защищены.

Инновационные инвестиции, продвигаемые для улучшения условий жизни и сохранения преимуществ

Роль SNV в Консорциуме технической помощи (TA) EWMR заключается в поддержке разработки инновационных финансовых механизмов и цепочек добавленной стоимости для улучшения экономических и экологических выгод в Себее и других регионах.Для достижения этой цели основные мероприятия были сосредоточены на повышении производительности, расширении доступа к ресурсам и рынкам продукции и поддержке новаторских механизмов финансирования для обеспечения устойчивых средств к существованию и восстановления ландшафта.

Фото: МСОП Руанда В 2020 году ирландский картофель, помидоры, лук, морковь, капуста, белые баклажаны, авокадо и сладкие бананы были определены как высокопотенциальные культуры для получения доходов фермеров. В тренингах по климатически оптимизированному сельскому хозяйству (CSA) приняли участие 107 фермеров, отраслевых и районных агрономов и другие заинтересованные стороны.

Изучение предпочтений домашнего скота в водосборном бассейне завершилось разработкой программы вмешательства в животноводство, адаптированной к потребностям сообщества и имеющимся ресурсам. В результате было отобрано 748 бенефициаров коров и 2628 бенефициаров мелкого скота с использованием критериев, которые были совместно разработаны консорциумом EWMR, районами и местными властями.Бенефициары также пройдут соответствующие тренинги по животноводству, а также тренинги по кормопроизводству, чтобы оптимизировать преимущества интеграции животноводства в системы земледелия.

Благодаря совместному планированию и анализу деятельности были определены устойчивые виды деятельности, приносящие доход (IGA), которые подходят для уязвимых групп. Эти мероприятия направлены на обеспечение альтернативных источников средств к существованию для бедных членов сообщества. К таким мероприятиям относятся, в частности, разведение мелкого скота и огородничество для улучшения питания домохозяйств.Практическое обучение по созданию огородов, в которых выращиваются фрукты, было начато с целью сокращения недоедания, распространенного во всем водосборном бассейне.

Сообщества получают поддержку в создании сберегательных групп и управлении ими для повышения устойчивости и повышения готовности в случае наводнения или засухи. Сберегательные группы также выступают в качестве средства расширения доступа к неформальным кредитам, которые можно реинвестировать в сельское хозяйство или другую деятельность, приносящую доход. В течение 2020-2021 годов целью проекта является работа со 101 сберегательной группой для преодоления различных пробелов, таких как управление, ведение учета, финансовое управление и умная постановка целей.Цель состоит в том, чтобы мобилизовать членов сообщества, которые получают более 11 640 рабочих мест, которые были созданы в результате реализации мер по восстановлению ландшафта, в группы, которые не только становятся средством сбережения, но и могут предоставлять экосистемные услуги для устойчивого восстановления водосбора Себеи.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт