Инвестирование в бизнес проекты: Инвестиции в бизнес 2021. 1 118 инвестиционных проектов на БИБОСС

Инвестирование в бизнес-проекты и особенности таких инвестиций

Наука логика позволяет нам воспользоваться правилами определения такого явления, как инвестиции в бизнес, отделяя его от большого множества понятий, которым руководствуются методисты и практики в повседневной реальности инвестиционных проектных событий. Тема эта имеет определенные сложности, потому что отражает текущую внутреннюю и внешнюю ситуацию жизнедеятельности нашей экономики, уровень ее развития и взаимосвязи с родственными понятиями происходящих инвестиционных процессов.

Сущность понятия инвестиций в проекты масштаба бизнеса

Рассматриваемое явление выражается тремя связанными друг с другом словами: «инвестиции», «бизнес», «проекты». Как уже было замечено во введении, логика оперирует замечательным правилом необходимости и достаточности для выделения тех связей и предметов, которые должны составить значение определяемого термина. И поскольку мы имеем дело со сложной составной категорией, воспользуемся предлагаемыми логическими рекомендациями.

Согласитесь, не каждый вид инвестиций требует проектной формы (например, покупка автомобиля или пакета акций). Не каждый проект реализуется с привлечением инвестиций, вернее существенных инвестиций (например, проект организационных преобразований в компании). И уж, разумеется, не всякие проекты и инвестирование реализуются с коммерческим посылом в интересах получения последующей прибыли (например, инвестиционные проекты строительства школы и создания муниципального интернет-сайта). Так что же тогда представляют собой инвестиции в бизнес в форме проектов?

Понятие «инвестиции» было приведено в статье, посвященной содержанию современной инвестиционной деятельности. Предлагаю уточнить понятия «бизнес» и «бизнес-проекты» с тем, чтобы легче было их соединить в исследуемую комплексную категорию. Бизнес неразрывно связан с определением предпринимательской деятельности, являющейся одним из ключевых понятий гражданского законодательства. Далее в целях напоминания привожу выписку из статьи 2 ГК РФ, где дано соответствующее определение.

Определение предпринимательской деятельности. Выписка из пункта 1 статьи 2 ГК РФ

Под бизнесом для целей настоящей статьи будем понимать не только собственно предпринимательскую деятельность по представленному определению. К нему отнесем также комплекс отношений, сопутствующих предпринимательской деятельности, таких как:

• материально-вещественные;
• правовые;
• производственные;
• финансовые;
• трудовые;
• властно-иерархические;
• императивно-предписывающие и другие виды отношений.

Бизнес-проект – это уникальная проектная задача запуска бизнеса как объекта предпринимательской деятельности в полноте запланированного комплекса отношений, обеспечивающих генерацию прибыли в ожидаемых инвестором размерах. Таким образом, инвестиции в бизнес – это денежные средства, иное имущество, имущественные и иные права, вкладываемые в проекты запуска бизнеса в целях получения прибыли в запланированные сроки.

В данном определении указаны предмет вложений, цель инвестирования и его объект – бизнес, запущенный на полную мощность в результате реализации проекта. Инвестиционная задача может быть поставлена еще шире. Ее результат запланирован как закрытый или проданный бизнес после получения заданной прибыли в запланированные сроки. Поэтому важно понимать, какую задачу решает инвестирование средств: узкую (запуск) или широкую (несколько этапов или весь ЖЦ бизнеса).

Способы инвестирования в проекты уровня бизнеса

До сих пор я не касался вопроса об организационно-правовой форме инвестируемого бизнеса. Укрупненно возможны две формы: индивидуальный предприниматель и коммерческая организация в одной из форм юридического лица (ООО, АО, ПАО и т.д.). Архитектура и масштаб бизнеса зависят от организационно-правовой формы, отрасли деятельности, размера вложенных инвестиций и стадии жизненного цикла бизнеса. Для простоты далее будем рассматривать в качестве объекта бизнес в форме юридического лица (предприятия).

Субъектом инвестирования может выступать любое физическое или юридическое лицо, лицо, уполномоченное государственными органами, и так далее.

• кто является субъектом инвестиций;
• какими ресурсами он обладает;
• каковы кредитная история субъекта и показатели его финансового равновесия;
• какова потенциальная структура внешних источников финансирования.

Инвестиции в бизнес в самом простом случае реализуются за счет средств инвестора из собственных средств в денежной форме. Однако, на мой взгляд, простая форма вложений не является самой надежной и правильной. В силу того, что данные проекты относятся к реальным инвестициям, они подразумевают определенные риски, которые нужно учитывать. Наличие свободных средств не является гарантией тщательности анализа и расчетов по предстоящим вложениям. Помимо простой денежной формы различают целый ряд способов привлечения ресурсов и инвестирования в бизнес.

1. Инвестирование в бизнес за счет заемных средств или комбинированно с собственными средствами.
2. Привлечение соинвесторов в проекты.
3. Дополнительная эмиссия акций и размещение на IPO. Применяют публичные акционерные общества (достаточно крупный бизнес).
4. Получение целевого бюджетного финансирования под государственные и муниципальные программы, в том числе и в форме грантов, выигранных на различных конкурсах проектов.
5. Участие в программах государственно-частного партнерства (ГЧП), представляющих интерес для общества и для инвестора (вариант для крупного бизнеса).
6. Использование ипотеки как формы инвестирования в бизнес. Это перспективное направление для всех без исключения типов инвесторов от ИП до крупных компаний.
7. Применение лизинговой модели инвестирования в условиях ограниченности ресурсов и для целей налоговой оптимизации. Универсальный способ для бизнеса, ведущего полноценный учет хозяйственной деятельности (ОСНО).
8. Применение принципов проектного финансирования.
9. Применение краудфандинга (форма народного инвестирования). Новое направление инвестиций в бизнес за счет добровольных вложений больших групп людей на компенсационной или безвозмездной основе. Подходит для малого бизнеса.

Значение планирования бизнеса в инвестиционном процессе

Обоснованным подходом к инвестированию является применение способа вложений средств, источники которых структурированы как внутри компании-инициатора, так и перед финансовыми посредниками. Ответственность остается за инвестором, но она оказывается интеллектуально разделенной с независимыми экспертами в лице тех же банков или мажоритарных акционеров. Не всегда позиции проекта и инвестора выглядят идеально. Такая ситуация часто возникает для небольших компаний и для перекредитованных инвесторов, хотя они могут быть представителями крупного бизнеса.

Таким образом, независимо от источника запроса, проекты требуют хорошего обоснования. В любом случае развертывается серьезная работа, основанная на методике бизнес-планирования. По существу, бизнес-план представляет собой результат работы по комплексному и детальному обоснованию основных позиций инвестиционного проекта и оценке его эффективности.

Обычно понятия «инвестиционный проект» и «бизнес-план» разделяются между собой, но с позиции проектирования бизнеса с нуля, которое подразумевается в понятии «инвестиции в бизнес», проект и бизнес-план оказываются структурно близкими. Бизнес-план решает задачу проектирования всего бизнеса от начала и до конца или до полномасштабной эксплуатационной фазы его развития. Объектом планирования является вновь создаваемое предприятие. Лицами, заинтересованными в бизнес-плане, выступают участники проекта, схема взаимодействия которых представлена далее.

Схема взаимодействия участников бизнес-проекта, заинтересованных в бизнес-плане

Рассмотрим задачи бизнес-плана для целей инвестиций в бизнес.

1. Обоснование целесообразности создания нового бизнеса.
2. Определение необходимого объема финансирования проекта с раскладкой по времени.
3. Определение структуры источников финансирования бизнес-проекта.
4. Результаты расчета поступлений прибыли в ходе развития нового бизнеса.
5. Подбор проектной команды для реализации бизнес-проекта.

Мы рассмотрели вопрос особой группы инвестиций, связанных с созданием нового бизнеса, проектированием его и планированием запуска. В процессе осмысления основных аспектов стали очевидны ключевые проблемы данного процесса. В первую очередь, я выделил бы силу самой бизнес-идеи, без которой все дальнейшее имеет небольшой смысл. Ее состоятельность подтверждается результатами бизнес-плана, который является обязательным условием проекта. Затем решается задача поиска источников финансовых ресурсов, которая может стать затруднением для реализации замысла.

Очевидно, что такую задачу значительно легче решить крупному инвестору, поскольку у него выше и ресурсный потенциал, и присутствуют для этого квалифицированные кадры. Тем не менее, я считаю, что все проблемы носят инструментальный характер, а финансовые средства могут быть изысканы всегда. И молодость компании – вовсе не помеха. Значение имеет сила позиции, намерение и грамотный проектный подход.

Инвестиции в бизнес с нуля | Готовый, малый, средний бизнес | Привлечь частные инвестиции в бизнес

Содержание статьи:

1. Что такое инвестиции в бизнес?
2. Существующие риски
3. Инвестиции в бизнес с нуля
4. Преимущества/недостатки
5. Отличительные признаки
6. Инвестиции в малый бизнес
7. Инвестиции в готовый бизнес

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Бизнес — особенно стартапы — не может развиваться без инвестиций. Грамотная стратегия финансовых вливаний может принести неплохие дивиденды, а выйти на окупаемость проекта предприниматель может за более короткие сроки.

Инвестиции в бизнес это финансирование коммерческой деятельности напрямую, без участия посредников, без использования сложного инструментария.

Инвестиции в бизнес это вложение материальных и нематериальных средств в производство товара, оказание услуги.

Инвестирование в бизнес подразумевает создание и ведение коммерческой деятельности.

Это формирование штата работников(наём рабочей силы и предоставление им всех необходимых условий труда), организация трудового и производственного процесса путем приобретения или аренды необходимого оборудования, производственных и административных площадей, сырья и материалов, инструментов и всего, что необходимо для изготовления готовой продукции/услуги.

Успешность и востребованность вложений в бизнес обуславливается тем фактом, что на финансовом и инвестиционном рынке присутствует большое число инвесторов, ищущих подходящий им инвестиционный проект для извлечения прибыли с одной стороны, а также множество авторов идей и проектов, ищущих средства для их воплощения с другой. Инвестиции в бизнес способны связать обоих этих участников инвестиционного процесса и обеспечить их потребности.

Однако каждому инвестору, заинтересованному в подобном виде инвестиций необходимо четко понимать, что бизнес инвестиции имеют множество нюансов и особенностей, что обуславливает некоторые инвестиционные риски.

В первую очередь инвестору необходимо хорошо разбираться в той отрасли или сфере экономики, к которой относится объект его вложений. Нужно понимать всю подноготную и разбираться в юридических тонкостях заключения и оформления инвестиционной сделки.

Если же необходимых знаний и опыта инвестор не имеет, а желание инвестировать именно в этот объект присутствует, рационально прибегнуть к консультациям и информационной поддержке квалифицированных специалистов и компетентных в этих вопросах юристов.

Следующий риск или подводный камень вложений в бизнес заключен в том факте, что инвестируя в оригинальную идею, инвестор не всегда может правильно оценить размер будущей прибыли от её реализации, а также степень востребованности идеи на рынке со стороны потенциальных клиентов.

В результате инвестор может потерять вложенные средства, однако если идея окажется удачной размер полученной прибыли может превышать её запланированные значения в несколько раз.

Золотое правило инвестирования — чем выше процент возможного дохода, тем выше риски его получения. Именно от данного утверждения необходимо отталкиваться всем начинающим инвесторам.

В бизнес с нуля

Возможными объектами для вложения могут выступать не только оригинальные идеи, но и уже функционирующие, доказавшие свою состоятельность.

Здесь инвестору необходимо выяснить первопричину того, почему собственник привлекает средства в уже запущенный проект.

Вполне возможно, что проект не настолько успешен насколько о нем говорят. Однако, зачастую, причины совсем в другом. К примеру, собственник решил отойти от дел, или ему понадобились свободные деньги, или же он планирует открыть другой бизнес.

Самый простой способ финансирования — инвестировать в стартап собственные средства. Однако такой вариант очень редкий. Как правило, деньги есть у одних, а бизнес-идеи — у других людей. Поэтому второй способ — найти инвесторов, которые смогут профинансировать проект. Таких людей еще называют бизнес-ангелами.

Ищут вкладчиков на специальных площадках, инвестиционных форумах. Иногда случаются и уникальные ситуации, когда заинтересованных партнеров сводят жизненные ситуации.

Однако найти инвестора — большая удача. Чаще всего стартаперы прибегают к кредитам или программам государственного финансирования малого и среднего бизнеса.

В готовый бизнес

Инвестиции в готовый бизнес предлагают инвестору множество преимуществ:

• возможность получения уникального и эксклюзивного опыта и знаний по ведению бизнеса
• отсутствие стресса от запуска новой никем не опробованной идеи
• существенная экономия времени и средств.

В готовый бизнес вкладывать средства инвесторов проще: уже есть отчетность, оборотные ведомости, можно заложить оборудование, недвижимость, сам бизнес, взяв кредит на его развитие. Банки охотнее кредитуют тех, с кого есть, что взять, в случае фиаско.

Некоторые виды бизнеса кредитуются на льготных условиях. Происходит это в том случае, если государство или власти региона заинтересованы в развитии данного направления предпринимательской деятельности. Организаторам бизнеса предоставляются не только кредиты со сниженной процентной ставкой, но выгодные условия деятельности, льготы по налогам, субсидии.

Недостатки вложений в готовые бизнес-проекты:

• в случае долевого участия возможны разногласия с партнёрами
• высоко рисковый актив
• законодательные и бюрократические барьеры
• необходимость наличия профильных знаний, навыков и опыта предпринимательской деятельности
• ситуативность и сезонность многих видов предпринимательской деятельности, что ведёт к неопределенности.

В малый бизнес

На рынке малого бизнеса сложилась такая ситуация, что начинающим бизнесменам сегодня очень сложно найти ресурсы для запуска их проектов. Банки кредитует крайне не охотно, да и условия на которых предоставляются займы не самые выгодные.

Именно поэтому бизнесмены обращаются за помощью к частным инвесторам. Для тех инвестиции в малый бизнес очень интересны хоть и несут не мало рисков и проблем.

Инвестиции в малый бизнес это финансирование инвестором не крупной фирмы, имеющей четкий план по созданию и реализации товара или услуги.

Рынок мелкого предпринимательства в нашей стране ещё недостаточно развит, поэтому при ведении переговоров частным инвесторам необходимо быть крайне внимательными.

Необходимо тщательным образом изучить всю представленную документацию, включающую в себя подробный бизнес-план и другие документы.

Предлагаемая инвесторам идея должна быть прописана от и до. От того в чём её суть и ценность, до пошагового плана по воплощению её в жизнь и получению прибыли.

Должна быть расписана расходная и доходная часть, на что будут идти траты и из чего извлекаться доход.

Нельзя обходить вниманием и сам договор об инвестировании, особенно пункты прав и обязанностей сторон, а также распределения доходов.

Основные способы инвестирования в малый бизнес:

• покупка бизнеса на этапе банкротства (возвращение бизнес-проекта к жизни и стабильному функционированию сулит инвестору ощутимый доход по причине того, что проекты на этапе банкротства продаются по очень низкой и выгодной цене)
• покупка доли в бизнесе (инвестор получает право на распределение дохода плюс становится его совладельцем)
• предоставление займа на развитие бизнеса (дивиденды по результатам деятельности)

Привлечение средств на средний и крупный бизнес требует более жесткого и рационального подхода. Необходимо продумать стратегию инвестирования, пошаговую реализацию бизнес-плана. Важно продумать варианты, что нужно будет делать, если случится форс-мажор или бизнес не принесет ожидаемой прибыли. Разумнее всего прибегнуть к услугам страховщиков, которые смогут застраховать бизнес-риски.

Классификация бизнес инвестиций

Вложения в предпринимательскую деятельность (бизнес) можно классифицировать на основании следующей группы признаков:

• этап или фаза инвестирования (инвесторы вкладывают собственные активы либо на этапе запуска (начальном), либо на этапе функционирования проекта. Различия в том, что на этапе запуска значительная доля вкладываемых ресурсов уходит на рекламу и раскрутку идеи. При инвестициях в готовый бизнес-проект такого рода расходы в несколько раз меньше, либо совсем отсутствуют.)
• размер инвестиций (выделяют полное либо частичное инвестирование. Полное инвестирование осуществляется в проект с понятным бизнес планом и стратегией его развития. Другими словами в проект в котором инвестор уверен, либо в собственный бизнес)
• форма вложений (инвесторы вкладывают в производственные активы (технологические линии, сырье, материалы, инструменты и другое, что необходимо для производства), либо в ценные бумаги компании)
• принадлежность бизнес идеи (финансирование собственных либо сторонних идей)
• вид заработка (возможны два варианта, заработок может быть либо активным, либо пассивным. Активным его будут называть, когда инвестор принимает непосредственное участие в развитии и управлении проектом. Пассивным, когда инвестор лишь получает дивиденды от функционирования проекта.)

варианты, плюсы и минусы — Финансы на vc.ru

Правильные инвестиции в бизнес помогут не только обеспечить себя на всю жизнь, но и станут залогом финансового благополучия потомков. Осталось определиться, в какой вид бизнеса будем инвестировать и сколько времени и сил готовы вкладывать.

{«id»:118121,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy»,»title»:»\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441: \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b, \u043f\u043b\u044e\u0441\u044b \u0438 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www. facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy&title=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441: \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b, \u043f\u043b\u044e\u0441\u044b \u0438 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b»,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy&text=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441: \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b, \u043f\u043b\u044e\u0441\u044b \u0438 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b»,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc. ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy&text=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441: \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b, \u043f\u043b\u044e\u0441\u044b \u0438 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441: \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b, \u043f\u043b\u044e\u0441\u044b \u0438 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/118121-investicii-v-biznes-varianty-plyusy-i-minusy»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

2570 просмотров

Инвестировать можно в свой бизнес. В этом случае временных ресурсов придётся вкладывать много. Или воспользоваться покупкой бизнеса под ключ. Плюсом – прибыль безраздельная. Взамен отдавать время, опыт, знания, многому учиться.

Долевое участие в бизнесе. Популярный вариант инвестирования и создания бизнеса. Степень влияния и прибыль делятся между партнерами в соответствии с долями в бизнесе.

Выделим следующие плюсы:
✔️ возможность влиять на деятельность организации;
✔️ можно стать инвестором при наличии любого капитала, даже незначительного;
✔️ нет необходимости знать сферу деятельности бизнеса досконально
✔️ активы имеют реальную форму;
✔️ доход ежемесячной прибыли не ограничен.

Минусы:
✔️ риск потери средств;
✔️ в случае долевого инвестирования возникают разногласия между партнерами;
✔️прибыль будет поступать не сразу.

Вложения в стартапы. Инвестиции в стартап – хороший способ диверсификации. Хотя и большой риск для инвестора. По статистике, 90% затухают в первые месяцы существования. А оставшиеся потенциально генерируют высокий рост дохода. Facebook и Uber когда-то тоже были стартапами. На этапе инвестирования чаще всего есть только идея. При этом владелец идеи не имеет денег для её реализации. Инвестор вкладывает средства в проект, берет на себя все риски и забирает большую часть прибыли. Автор проекта занимается управлением.

Плюсы:
✔️ полный контроль над инвестициями;
✔️ разнообразие. Стартапы есть во многих рынках и в разных отраслях;
✔️ большой потенциал для прибыли;
Минусы:
✔️ риск;
✔️ невозможность точного прогнозирования.

Популярными стартапами в последнее время являются такие, как фреш–бары, смузи–бары, интернет–магазин, экологически чистые продукты, соляные комнаты, бургерная, кофе с собой, гостиницы для животных, языковая школа, вендинг–автоматы, мобильные приложения, создание и перепродажа сайтов и другие.

Искать стартапы можно на площадках и биржах. Платформы типа Seedinvest, WeFunder объединяют разработчиков и инвесторов всего мира. Старт от 10-100$. В открытых интернет–источниках по форумам, базам данных и публичным каталогам. Однако иногда здесь попадаются мошенники. Наблюдать за финалами конкурсов для стартапов.

Инвесторы преследуют несколько видов целей, инвестируя в стартапы:
✔️ инвестируют в хайповые развлекательные продукты, снимают сливки и продают;
✔️ для дальнейшего слияния с другой компанией;
✔️ для выхода в IPO.

Инвестиции в производство одежды, продуктов питания или широкого потребления, а может быть в предприятие по производству аксессуаров для автомобилей? Массовое производство реализуется на рынке быстрее, эксклюзивное – медленнее.

Инвестиции в онлайн-сферы сегодня одни из самых распространенных. Лекции, марафоны, игры, онлайн-семинары, интенсивы можно выгодно продавать благодаря развитию информационных технологий.

Какой бы вы вид инвестирования не выбрали, помните о золотом правиле – диверсификации. Если есть вопросы — задавайте, мы, команда IMPACT Capital, с радостью ответим и поделимся информацией.

Инвестиции в бизнес — ТОП 9 видов вложений от проекта до готового дела

Одним из самых знаменитых способов вложения денежных средств считается инвестирование в бизнес. Множество направлений позволяет потенциальным инвесторам подобрать наиболее приемлемый и перспективный вариант вложений, ориентируясь на свои предпочтения и мнение экспертов. Стоит заметить, что не во всех случаях для получения прибыли необходимо иметь много денег. Даже скромные вклады могут принести значительный доход, если проект был удачным.

Инвестиции в бизнес — основы и виды капиталовложений

Существует несколько видов инвестирования в бизнес, которые различают по:

• этапам вложений — в только стартовавший бизнес или в уже раскрученную фирму;
• объему вкладов — долевое участие или полное финансирование проекта;
• по праву собственности — вложения в свое или чужое дело;
• по формам получения прибыли — доход активного или пассивного характера.

Также важен вид вложений, который может быть прямым или портфельным. В первом случае вкладчик инвестирует только в одну компанию, а во втором — распределяет свои средства между несколькими организациями, образуя своеобразный портфель.

Для чего необходимы инвестиции в бизнес проекты

Если в распоряжении потенциального инвестора находится определенная сумма, то наиболее рациональным решением будет заняться инвестированием в бизнес проекты. Такие действия позволят обеспечить безбедное существование как самому рисковому вкладчику, так и всей его семье, если все сделать правильно.

Менталитет большинства наших граждан «советской закалки» ограничен различными предубеждениями. Они не верят, что можно получать прибыль, не вкладывая баснословные средства, и не обладая особыми талантами в экономической сфере. Но эти постулаты ошибочны и давно не соответствуют действительности. Даже небольшое количество денег способно «работать» на благо своего владельца. Чтобы понять и принять это, необходимо менять мышление и переставать работать «на дядю», открывая собственные горизонты в сфере предпринимательства. Если вложить деньги в бизнес, созданный самостоятельно и с нуля (собственное дело), то можно получить желанное чувство стабильности, уверенность в завтрашнем дне.

Как правильно инвестировать в бизнес: плюсы и минусы

Конечно, любой процесс инвестирования идет «рука об руку» с риском (впрочем, как и все существующие типы капиталовложений). Но, как известно, кто не рискует, тот и не становится инвестором, не получает шанс улучшить свою жизнь, и так и продолжает работать «от получки до аванса».

Вложение денег в бизнес имеет несколько преимуществ:

1. Возможность выбирать любое направление из тех, которые наиболее интересны и знакомы.
2. Нет ограничений по доходной части. Иными словами, можно рассчитывать на получение прибыли на 100% и более превышающей первоначальные вклады. Чем стремительней развивается компания, тем выше уровень отдачи финансового характера.
3. Нет необходимости иметь большой начальный капитал. Даже небольшие деньги помогут неплохо заработать.
4. Вкладчик имеет право оказывать непосредственное влияние на деятельность компании, в которую инвестировал средства (если тип вкладов — не облигации). В некоторых случаях инвестор берет управление организацией в свои руки, увеличивая доходную статью.
5. Видимый результат инвестиций. Активы компании отражают результаты инвестиционной деятельности.
6. Простота и доступность получения пассивного дохода через инвестирование в бизнес проекты.

При этом совсем не обязательно владеть особыми знаниями и навыками в сфере инвестиций. Подобное занятие — это прекрасный способ самореализации. Можно создать собственное дело с нуля и впоследствии гордиться своим «детищем».

Недостатки капиталовложений:

1. Высокие риски финансовых потерь. Если бизнес организован неправильно, то велика вероятность того, что часть средств (а иногда и весь капитал) будет потеряна.
2. Коррупция в стране и большое количество законодательных ограничений могут стать причиной медленного продвижения дела. Ограничительные акты, проверки контролирующих органов, фискальных служб иногда становятся причиной краха даже самого удачного дела.
3. Для активных инвесторов наличие определенных знаний в сфере экономики необходимо, чтобы максимизировать свой доход.
4. Нестабильная отдача инвестиций в бизнес проекты. На прибыльную величину влияет множество факторов. Имея абсолютно идентичные начальные условия, можно получить разный доход в итоге. Поэтому так важно активно изучать рынок и вовремя подстраиваться под его меняющее направление течение.
5. Разлады между партнерами. В некоторых случаях, когда конфликт между инвесторами достигает своего апогея, один из них выходит из дела, забирая свои средства. Такие действия негативно сказываются на доходности всего предприятия.
6. Необходимость запастись терпением. Не стоит рассчитывать на сиюминутное обогащение, ведь для получения более-менее значимой прибыли должно пройти некоторое время.

Также возможно возникновение различных форс-мажорных обстоятельств. К тому же очень часто проекты требуют регулярных денежных вливаний. Если этого не делать, то можно получить снижение доходности проектных инвестиций. Однако не стоит пугаться такого внушительного списка минусов, ведь это скорее предостережения, чем закономерность.

Безопасное вложение денег в бизнес — способы уменьшить риски

Две заинтересованные стороны — владелец бизнеса и вкладчик — хотят получить доход и максимально нивелировать всевозможные риски. Владелец компании хочет привлечь побольше инвесторов и удержать их, а вкладчик — сохранить свои деньги и приумножить их. Существует несколько главных рисков инвестиций:

• Организационный — не правильно организованный бизнес;
• Юридический — отсутствие юридического подтверждения факта инвестирования со стороны вкладчика;
• Финансовый — незнание основных правил в области экономики, повлекших за собой убытки;
• Экономический — нестабильное состояние экономики.

Если воспользоваться услугами юристов на начальном этапе и защитить свои инвестиции документально, то можно избежать влияния юридического аспекта. Также стоит адекватно оценивать экономическую эффективность актуального проекта. Рекомендуется тщательно изучить область деятельности, в которой функционирует та или иная компания. Если человек абсолютно несведущий в определенной сфере, то ему стоит отказаться от инвестирования в такой проект. Чтобы увеличить шансы на успех при инвестициях в готовый бизнес, стоит посетить офис данной компании, побеседовать с сотрудниками, оценить общую обстановку.

Куда вложить инвестиции в бизнес — ТОП-9 способов

1. Создание «своего» дела. Этот способ подходит тем, кто имеет базовые знания о правилах ведения предпринимательской деятельности, разбирается в экономике, хотя бы на начальном уровне. Наличие пресловутой «предпринимательской жилки» также приветствуется. В этом случае приходится вкладывать не только свои деньги, но время и душевные силы. Этот способ назвать пассивным трудно — это активный вид деятельности. К тому же рассчитывать на быструю отдачу не стоит. Однако одним из явных плюсов вложения денег в собственный бизнес является безраздельное владение всей прибылью. Иметь собственное дело — это мечта многих, но осуществить ее под силу не всем. Вам придется вложить финансы, время, душу, опыт, знания, прежде, чем почивать на лаврах.
2. Стать франчайзи. Покупка бизнеса по франшизе позволяет сэкономить несколько лет, которые бы необходимо было потратить на раскрутку компании. В случае с франшизой предприниматель получает уже готовое дело с узнаваемым именем. В чем плюсы подобных инвестиций в готовый бизнес:
   1. Рекламные издержки сведены к минимуму;
   2. Расходов мало;
   3. Наличие профессиональной поддержки и консультаций со стороны владельца франшизы;
   4. Окупаемость наступает очень быстро.

   В некоторых случаях владелец франшизы помогает с обучением персонала, оформлением торгового или производственного помещения, предоставляет готовое оборудование.

3. Онлайн бизнес проекты. Сегодня вложить деньги в бизнес таким методом является очень популярным вариантом капиталовложений среди современных инвестменов. Вебмастер создает свой сайт, наполняет его уникальным контентом, монетизирует, продавая рекламу. Это очень эффективный метод продажи информации в сети. Если инвестор является экспертом в какой-либо сфере и может предложить посетителям сайта авторский контент, тогда успех его сайту гарантирован. Темы для статей могут быть самыми разными — от юридических консультаций до проблем прыщей на лице. Организация и проведение онлайн-семинаров при помощи веб-программ также очень актуальны. Можно купить уже готовый сайт и поддерживать его на плаву, периодически добавляя новые публикации, параллельно продавая контекстную рекламу.
4. Стартапы? Почему бы и нет! Найти перспективный проект не так сложно. Многие стартаперы имеют в своем арсенале только хорошую идею, но не располагают деньгами для ее реализации. Вкладчики в этом случае берут на себя все риски по воплощению проекта и вкладывают в него свои деньги. Автору же достается около 10-15% от дохода. Такой способ инвестиций может с одинаковым успехом как «озолотить» так и разорить инвестора.
5. Покупка акций. Успешные и не очень компании продают свои акции через биржу. Акция представляет собой ценную бумагу правоустанавливающего характера, согласно которой инвестор имеет право на некоторую часть компании. Как зарабатывать на акциях? Можно покупать ценные бумаги по низкой цене, а продавать по более высокой. Однако перед покупкой стоит внимательно изучить финансовое состояние и отчетность компании, ведь ценная бумага не каждой организации может принести прибыль.
   
6. Инвестирование в проекты производственного типа. Инвестор вкладывает свои финансы в фабрику или завод по производству каких-либо товаров. Предварительно следует изучить доходную часть предприятия, его конкурентоспособность и сопоставить вероятность отдачи потраченных средств. Если компания занимает стабильные позиции на рынке, то получение прибыли от инвестиций более чем вероятна. Начинающему вкладчику лучше всего инвестировать деньги в заводы, производящие товары масс-маркета, которые занимаются изготовлением продуктов первой необходимости.
7. Вложение денег в малый бизнес. Небольшие производства и фирмы, которые не являются частью каких-либо корпораций и объединений, могут стать хорошим объектом для инвестиций. Можно вложить средства в уже готовое предприятие и расширить его, а можно инвестировать деньги в бизнес с нуля. Эти способы будут эффективны, если грамотно выбрать направление.
8. Приобретение облигаций. Эти ценные бумаги являются своеобразным задокументированным свидетельством того, что инвестор, приобретая их, дает компании деньги в долг. Это один из способов заимствования средств со стороны предпринимателей. Уровень рисков в этом случае намного ниже, чем при инвестировании в акции. Такой вид вложения является долговым и считается более надежным способом получения дохода. Купоны по облигациям выплачиваются регулярно. Иногда компании с низким уровнем доверия предлагают очень высокий купонный доход, чтобы привлечь большее количество инвесторов.
9. ПИФы. Этот вид вкладов относиться к прямым. Вкладчик покупает пай в каком-либо фонде. Тот в свою очередь вкладывает полученные средства по собственному усмотрению с учетом диверсификационных рисков. Но такой способ инвестирования денег сильно зависит от биржевых крахов. Инвестор никоим образом не участвует в деятельности ПИФА, перекладывая всю ответственность за успех вложений на его управляющих. Стоит заметить, что платить комиссионных никому не надо. Разница в цене пая и составляет прибыль или убыток.

Мы инвестировали деньги в эти проекты:

Назвать бизнес абсолютно безопасным способом заработка нельзя. Но если четко и грамотно подойти к вопросу, просчитать возможные риски, привлечь к делу авторитетных специалистов, решить, куда вложить деньги в бизнес, то можно неплохо распорядиться своими средствами и получить источник стабильного дохода, о котором все мы так мечтаем.

Видео в тему рекомендаций предпринимателям и инвесторам:

Особенности инвестиций в бизнес-проекты с высокой рентабельностью: как не потерять деньги

Обновлено: 3 февраля 2021

Особенности инвестирования в бизнес

Основное преимущество инвестирования в бизнес – это возможность принимать участие в управлении компанией.

• Как зарабатывать, инвестируя в бизнес
• Инвестиционные стратегии
• Инвестиционное кредитование
• Приобретение доли предприятия
• Приобретение бизнеса
• Собственный проект
• Классификация инвестиций в бизнес
• Право собственности
• Объем вложений
• По сфере деятельности
• Этап инвестирования
• Форма дохода
• Вид инвестиции
• Риски инвестирования в бизнес-проекты

Инвестиции в бизнес считаются одним из наиболее распространенных способов обеспечения дохода. Суть этого действия в общих чертах состоит в финансировании коммерческой структуры при условии участия в разделении прибыли. На практике каждый инвестор, который хочет, чтобы его капитал работал, оказывается перед выбором между разнообразными вариантами реализации своего желания. Статья посвящена классификации способов и методов инвестирования.

Как зарабатывать, инвестируя в бизнес

Инвестирование кажется делом простым и престижным. Есть у некоего гражданина солидная сумма. Он находит коммерческий проект, кажущийся ему перспективным, вкладывает деньги и через какое-то время начинает богатеть. На практике всё намного сложнее – сказывается действие огромного количества факторов, препятствующих успеху:

1. Достаточное количество денег есть не у всех.
2. Необходимо оценить проект и все возможные риски, сопряженные с его реализацией.
3. Проблематично определение наиболее перспективных направлений вложений.
4. Для глубокого проникновения в суть бизнеса необходимы знания и опыт, а их часто не хватает.
5. Есть много желающих вкладывать средства в успешно работающий проект, но в инвестициях чаще всего нуждаются «темные лошадки», называемые венчурами.

Если бы не эти сложности, каждый мог стать инвестором.

Главными факторами, затрудняющими подобную финансовую деятельность в отечественных условиях, считаются высокие риски инвестиций и законодательные пробелы.

Преимущества инвестора состоят в том, что он получает возможности, не всегда доступные другим:

• Право на участие в процессе управления предприятием (действует только при определенных условиях).
• Возможность вложения в проект, представляющийся перспективным по личной субъективной оценке.
• Практика паевого участия. Между компаньонами разделяется сумма вложений, риски и прибыль.
• Шанс получения пассивного дохода, при котором можно ничего не делать, а деньги получать.

К недостаткам инвестиционной деятельности относятся, помимо перечисленных препятствующих факторов, и другие возможные обстоятельства:

• Трудность прогнозирования. Рыночная обстановка может ухудшиться, и что самое скверное, внезапно.
• Разногласия между инвесторами возникают чаще, чем им бы хотелось. В результате кто-то из них может вообще отказаться от участия в проекте и потребовать вернуть свою долю, что поставит под угрозу реализацию всего бизнес-плана.
• При активной стратегии инвестирования требуются огромные усилия.
• Нестабильность и отдаленность перспектив финансовой отдачи – нормальная для инвестора ситуация.
• Часто требуется увеличение суммы инвестируемых средств в связи с возникновением необходимости дополнительных трат.

Различные достоинства и недостатки инвестиционной деятельности свойственны отдельным ее стратегиям.

Инвестиционные стратегии

Финансирование может производиться разными способами исходя из того, какого результата хочет добиться инвестор. В одних случаях ему не придется делать ничего, а в других он будет много работать. Отдельные стратегии стоит рассмотреть подробно.

Инвестиционное кредитование

Речь идет об инвестиционном кредите. Чаще эту финансовую услугу оказывают банки, но выдать займ может и частный инвестор. Кредит носит целевой характер и предоставляется для приобретения средств производства или их модернизации. Особенностью такой инвестиции является обязательная проверка в первую очередь не заемщика, а бизнес-плана по использованию средств на предмет его конкурентоспособности. Есть и другие важные особые характеристики.

Годовая ставка инвестиционного кредитования по закону не может превышать доходности проекта, а срок – быть меньшим, чем период окупаемости вложения. Это правило касается и банков, и частных инвесторов.

Различают отдельные виды инвестиционных кредитов.

• Проектный. С помощью заимствованных средств реализуется стартап с нуля.
• Экспансионный. Его получает проект, уже работающий с прибылью, но нуждающийся в расширении.
• Строительный. Выделен в особый вид по причине сложности документального оформления.

Преимущества банка заключаются в более широких возможностях анализа, контроля и прогнозирования. Частный инвестор не всегда обладает этим инструментарием и имеет шанс совершить ошибку.

Приобретение доли предприятия

Когда предприятию для развития срочно требуются средства, его владельцы предлагают в обмен на них частичное правообладание (вхождение в долю), что подразумевает получение пропорционального вкладу дохода. Для привлечения подобных инвестиций используются распространенный прием – продажа ценных бумаг.

Приобретение крупного пакета акций (10% и более) дает право на участие в управлении. Иногда это приносит фирме большую пользу, если вкладчик обладает достаточными навыками и способностями принятия решений по совершенствованию процессов. Бывает и негативный эффект, состоящий в поглощении предприятия.

Приобретение бизнеса

Один из распространенных видов инвестиций в малый бизнес. Покупается уже работающая коммерческая структура (производство, торговля, оказание услуг). Как вариант, возможен франчайзинг. Такая стратегия имеет огромное преимущество, состоящее в исключении длительных и трудных этапов поиска и становления. Предприниматель, только начинающий вести бизнес, сразу оказывается владельцем предприятия, приносящего доход.

Минус – относительно большие затраты и долгий срок окупаемости. К тому же рано или поздно придется вкладываться дополнительно в развитие предпринимательства. Нет такой фирмы, которая бы со временем не потребовала реформирования и совершенствования.

Собственный проект

Решение об инвестировании своего бизнеса представляется наиболее логичным. Вложив собственные средства, можно не опасаться проблем с кредиторами. Не нужно беспокоиться о сохранности денег, об их целевом использовании. Как говорится, «своя рука – владыка». Это – типичный активный доход, и отношения он требует соответственного. Все свои способности и силы необходимо мобилизовать.

Проблема в том, что превратить деньги в капитал может не каждый их обладатель. Для этого требуются особые личные качества.

Классификация инвестиций в бизнес

Перед тем как инвестировать капитал, следует оценить многие начальные условия. На выбор влияет сумма, которой располагает потенциальный инвестор, предполагаемые цели, личные предпочтения и другие факторы. Поможет определиться классификация, в которой учтены все возможные варианты критериев.

Право собственности

По праву собственности различают инвестиции в собственный и в чужой бизнес. Вкладываются в собственное дело чаще люди, стремящиеся к самореализации, обладающие уникальными идеями и верящие в их перспективность. В плане прибыльности, инвестиции в личное предприятие тоже предпочтительней – вся прибыль достается владельцу.

Недостатки тоже есть. Даже психологически начинать в одиночку труднее, чем с компаньонами. Рисков больше и разделить ответственность не с кем, как и стартовые вложения. Собственных знаний и умений часто не хватает. Наконец, это просто трудно. Достоинства и недостатки инвестирования в чужой бизнес прямо противоположны.

Объем вложений

Имеется в виду процент долевого участия. Если собственник один, и он же выступает собственным инвестором, то финансирование называется полным. Во всех прочих случаях оно частичное. Преимущества и недостатки отражены ранее, когда рассматривалась разница между инвестициями в собственный и чужой проект.

По сфере деятельности

Предпочтительная область деятельности инвестора может относиться к разным отраслям, но лучше для начала сосредоточиться на одной.

Так как в данной статье речь идет о коммерческих проектах, спектр возможных вариантов несколько сужается, но все равно остается очень широким. Существует много направлений вложений в реальный сектор экономики.

Классификация инвестиций соответствует структуре разновидностей проектов. Признаками отличий служат многие факторы:

• Масштабность. Проекты бывают локальными, национального значения, глобальными и крупными. Например, инвестиция в гостиничный бизнес, если финансируется новый отельный комплекс в Дубае, может относиться к разряду вложений национального значения, если сумма исчисляется десятками миллионов долларов.
• Предназначение. Проекты могут быть направлены на повышение экономической эффективности (интенсификацию), расширение (экспансию), научные исследования, создание новых производств, носить инновационный характер или даже быть вынужденной. К последней группе относятся вложения, необходимость в которых диктуется требованиями законодательства.
• Взаимосвязанность. Проекты бывают независимыми, альтернативными и совместимыми. Перспективная для инвестиций сфера IT-технологий может предполагать вложения в интернет-проект и разработку мобильных приложений, если оба стартапа реализует один субъект финансирования.
• Цель инвестора. Финансист, осуществляя вложение, может стремиться к снижению издержек, увеличению дохода, диверсификации источников прибыли или снижению рисков.
• Социальная значимость. Все финансовые вложения условно делятся на две группы: исключительно коммерческие и признаваемые общественно полезными или значимыми для государственной экономики. Например, инвестиции в агробизнес во многих странах поддерживаются субсидированием и налоговыми льготами. Что касается общественного транспорта, то здесь ситуация сложнее. Инвестиции в такси считаются коммерческими, а маршрутные перевозки иногда субсидируются.

Этап инвестирования

Момент вложения средств соответствует определенной фазе развития предприятия. Инвестиция возможна даже в идею, заслуживающую реализации. Однако оценить перспективность концепции бывает сложно. По этой причине инвесторы обычно проявляют желание вкладывать средства в действующий бизнес, нуждающийся в дополнительном финансировании.

Инвестиции в стартапы чаще всего характеризуются как венчурные. Их практикуют специализированные фонды, которые фактором массовости нивелируют риски (по принципу компенсации убытков от неудач за счет успехов).

Частные инвесторы обычно предпочитают в той или иной степени готовый бизнес.

Форма дохода

По степени участия инвестора в управлении хозяйственной деятельностью объекта, вложения различают доход двух видов: активный и пассивный.

Пассивным считается такое инвестирование, при котором работают деньги, а не их собственник. Противоположность этой стратегии – абсолютный контроль и осуществление менеджмента.

Бывают и промежуточные состояния, при которых инвестор нанимает управляющего, но эпизодически проверяет его работу. Примером может служить инвестирование в арендный или лизинговый объект. Непосредственного управления активами собственник не осуществляет, но контролирует условия их эксплуатации.

Вид инвестиции

Инвестиции разделяются на прямые и портфельные. Принадлежность к одному из видов определяет степень активности или пассивности дохода. Портфельное инвестирование подразумевает приобретение различный ценных бумаг, по которым их обладатель получает полагающиеся начисления. Выражение «стричь купоны» означает пассивный доход.

Прямая инвестиция заключается в финансировании конкретного проекта. Сам факт ее осуществления свидетельствует о том, что инвестор заинтересован в конкретном предприятии, верит в его перспективу и готов прилагать усилия для достижения им успеха.

Риски инвестирования в бизнес-проекты

Получить в банке инвестиционный кредит крайне сложно. Для этого требуются существенные доказательства перспективности проекта, которыми редко обладают новые предприятия.

Низкий уровень развития отечественного фондового рынка делает проблематичным привлечение акционерного капитала в малый бизнес. В России основным методом инвестирования является прямое финансирование.

В процессе участвуют два субъекта: собственник предприятия и инвестор. Их приоритетные задачи в чем-то совпадают, но во многом отличаются. Рискуют оба. Инвестора в первую очередь интересует безопасность его вложения, а во вторую – доходность. Владельцу бизнеса нужны деньги. К тому же он не хочет потерять свое предприятие. Риски инвестора распределяются на четыре направления.

1. Риски юридические. При заключении инвестиционного договора могут быть не учтены возможные гарантии возвратности и получения дохода. Подобные ошибки могут привести к утрате вложения и прочим видам убытков.
2. Риски экономические. Опасность кроется в неверной маркетинговой оценке перспективности проекта.
3. Финансовые. Интересы инвестора и издержки могут быть учтены не в полной мере, что скажется на величине его дохода.
4. Организационные. В особенности этот аспект характерен для прямых инвесторов, которые могут получить полномочия для осуществления менеджмента, непропорциональные доле вложенного капитала.

Минимизация рисков при прямом инвестировании возможна при тщательном изучении объекта, в который планируется финансовое вложение. В частности, глубокому анализу подлежит бизнес-план проекта.

Следует обращать внимание на различные тонкости и особенности. Предприятие, успешно функционирующее в Москве, может ощутить снижение эффективности при расширении на другие регионы.

Проверке подлежат и расчеты, приведенные в бизнес-плане. В них может закрасться ошибка. Бывают случаи, когда стартаперы, охваченные своей идеей, не имея объективных оснований, умышленно завышают коммерческие прогнозы в надежде, что они сбудутся.

Необходимо помнить, что инвестирование всегда сопряжено с риском.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Бизнес-ангелы: инвестиции в рискованные проекты

Бизнес-ангелы (с английского business angels) — частные инвесторы, которые вкладывают в рискованные инновационные проекты на этапе их создания личные средства (а венчурные капиталисты управляют деньгами третьих лиц).

Можно сказать, они спасают начинающих предпринимателей, потому что не одалживают деньги, как банки, а предоставляют их, ожидая возврат вложений и долю в капитале.

В Америке и Европе движение бизнес-ангелов давно оформилось, к нему привыкли предприниматели, изобретатели и государственные структуры. В США бизнес-ангелы вкладывают более 80% инвестиций на начальных стадиях проектов и играют немаловажное значение в развитии малого и среднего бизнеса. Такая же ситуация в Великобритании и в Финляндии – «ангельские» инвестиции в малые и средние предприятия и количество заключаемых ими сделок в разы больше, чем у институциональных венчурных фондов.

Процесс четко продуман и налажен — путь от момента зарождения идеи в голове изобретателя до воплощения бизнеса в реальность занимает от полугода до двух лет, но риски «провала» проектов все равно велики. Успеха достигает, как правило, один проект из двадцати, поэтому бизнес-ангелы предпочитают финансировать одновременно много стартапов. Если один из «выстрелит», то, скорее всего, принесёт прибыль, которая окупит все остальные убытки.

Оценить действительный размер рынка неформальных инвестиций довольно трудно (если не невозможно), поскольку бизнес-ангелы ценят анонимность и обычно не афишируют свою деятельность. Количество активных инвесторов в Европе по предположениям экспертов — несколько сотен тысяч человек, потенциальных же — больше миллиона.

Итак, бизнес-ангелы готовы рисковать, они способствуют развитию малого инновационного бизнеса и оказывают влияние на повышение эффективности государственной экономики в целом, финансовый рынок бизнес-ангелов более разбросан географически, нежели рынок венчурного капитала, поэтому они есть везде, не только в крупных финансовых центрах.

Ценность данного рынка венчурного капитала вполне понятна и обоснована:

Финансируются рискованные проекты с высоким потенциалом роста.

Не нужно никаких выплат на протяжении всего инвестиционного периода, который может занимать от 2 до 7 лет (поэтому их называют «терпеливым» капиталом).

Помимо финансов, бизнес-ангелы делятся с молодыми предпринимателями своими знаниями, опытом и управленческими навыками, а консультации ветеранов бизнеса, как известно, бесценны.

Бизнес-ангелы более гибкие люди в плане принятия финансовых решений, чем венчурные капиталисты, их инвестиционные горизонты гораздо широкие.

Наиболее удачные примеры инвестиций бизнес-ангелов у всех на слуху: это сегодняшние интернет-гиганты Google и Amazon.com, а также Apple.

Почему они делают это?

В основном, бизнес-ангелами являются успешные предприниматели с большим опытом развития своего собственного бизнеса или высокооплачиваемые специалисты крупных компаний. Они достаточно богаты и не нуждаются в промежуточной прибыли. Инвестируют, как правило, незначительную часть своего состояния и в несколько проектов, поэтому неудача по ряду из них (и потеря денег) окупается удачей одной компании, в итоге вставшей на ноги.

Мотивация инвестировать в новый проект может быть связана с получением удовлетворения от собственного участия в управлении стартапом, финансового успеха компании и понимания, что интуиция не подвела.

Немаловажен интерес к новым технологиям, уверенность в том, что они произведут важный социальный эффект, и осознание того, что прочно встав на ноги в бизнесе, нужно помочь добиться успеха молодому поколению предпринимателей.

Как выбирают проекты

Оценивая проекты, бизнес-ангелы ориентируются на свою интуицию и на личность предпринимателя, на конкурентные преимущества товара и на потенциал роста выбранного рыночного сегмента. Решающим фактором является уверенность инвестора в том, что предприниматель сможет реализовать свой проект. Поэтому если вы желаете привлечь инвестиции, ваша задача — создать уверенность у инвестора, что с проектом вы справитесь.

Global Business Network. Инвестиции Проекты

Souzinvest (Community investing in people Souzinvest) – сообщество инвестирующее в талантливых людей, и их идеи.

CIP Souzinvest (далее Souzinvest) создано   в форме договора инвестиционного товарищества, на основании Федерального закона от 21 июля 2014 г. N 220-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционном товариществе»

Souzinvest является инфраструктурным решением Сети международных экспертов «Союзконсалт». Работая на внешних рынках с 2008 года, Сеть международных экспертов Союзконсалт” (NIE Souzconsalt), создала уникальную инфраструктуру коммерциализации инновационных решений, которая подтверждает, что в основе любой инновации находится человек, те знания и навыки, которыми он располагает. Souzinvest осуществляет финансирование проектов как за счет собственных средств, так и с привлечением капиталов международных партнеров. Оказываем услуги по привлечению инвестиций владельцам малого и среднего бизнеса, отраслевым лидерам.  

Стадии инвестиционных проектов

Идея

Интересный бизнес-замысел, четко сформулированный и содержащий в себе здравое зерно. По факту, эта мысль является основой будущего предприятия и предопределяет его успех или провал.

Есть команда

Кто может создать на основе идеи работающий бизнес? Только специалисты, мыслящие в одном направлении. Именно единомышленники формируют команду и делают инвестпроект привлекательнее.

Работающий без прибыли

Вы реализовали бизнес-идею, собрали команду и запустили проект. Но бизнес на данном этапе не приносит прибыли. Не отчаивайтесь, денежные вливания помогут вам привести проект к успеху.

Работающий с прибылью

Ваш бизнес успешен: вы осуществили свои замыслы, создали команду и организовали прибыльное предприятие. Пришло время развиваться дальше, а для этого нужны дополнительные инвестиции.

Услуги инвесторам

Союзинвест много лет успешно работает по направлению поиска, экспертизы, подбора, сопровождению инвестиционных проектов.

• Поиск и подбор качественного бизнес-проекта
• Экспертиза бизнес-проекта
• Улучшение стратегии, маркетинга проекта
• Разработка проекта «под ключ»
• Сопровождение проекта или сделки
• Формирование команды проекта
• Разработка схемы финансирования
• Привлечение партнеров в проект

Сопровождение инвестиционных проектов

Мы предлагаем нашим партнерам уникальные знания и опыт в области консалтинга, инвестиций, венчурного финансирования и управления активами и широкий выбор инвестиционных продуктов и сервис на уровне мировых стандартов. Наш успешный опыт доказывает, что мы умеем создавать бизнес, осуществлять капиталовложения и эффективно управлять активами. Реализация наших стратегических идей приносит прибыль.    

• Прямые инвестиции (вхождение в бизнес, договор концессии)
• Технологические инвестиции (трансфер технологий)
• Покупка продажа бизнеса
• Подготовка и сопровождение бизнеса

Покупка продажа готового бизнеса

• Подберем, предложим работающий, готовый бизнес,
• Проведем оценку,
• Юридическое сопровождение сделки,
• Оптимизация бизнеса,
• Создание консорциума (без образования юрлица),
• Создание, регистрация совместных предприятий.

Умные инвестиции

  Инфраструктура по инкубированию талантов предоставляет в качестве инвестиций, не только финансы , но и  так называемый «лифт роста проекта личности»:  

• NIE Journal — сбор информации (бенчмаркинг), аналитика,  продвижение
• Souzproject —  международная проектная команда
• IEEAcademy — подготовка клиентских и внутренних проектных команд
• Souzinvest    — лоббирование, связи и опыт
• Souztrade —  международный торговый дом

  Global Business Network.   Made in Russia.  Since 2008

Страница не найдена — Shopify

• Старт
  • Начни свой бизнес
  • Брендинг

    Выглядите профессионально и помогите клиентам соединиться с вашим бизнесом

  • Присутствие в Интернете

    Найдите домен, изучите стоковые изображения и продвигайте свой бренд

  • Настройка магазина

    Используйте мощные функции Shopify для начала продаж

• Продать
  • Продать повсюду
  • Интернет-магазин

    Продать через Интернет через веб-сайт электронной коммерции

  • Торговая точка

    Продавать в розничных точках, всплывающих окнах и за их пределами

  • Кнопка покупки

    Преобразование существующий веб-сайт или блог в интернет-магазине

  • Checkout

    Обеспечьте быструю и удобную оплату

  • Каналы продаж

    Охватите миллионы покупателей и увеличьте продажи

  • Индивидуальные инструменты для витрины

    Выделяйтесь с индивидуальной торговлей

• Старт
  • Начни свой бизнес
  • Брендинг

    Выглядите профессионально и помогите клиентам соединиться с вашим бизнесом

  • Присутствие в Интернете

    Найдите домен, изучите стоковые изображения и продвигайте свой бренд

  • Настройка магазина

    Используйте мощные функции Shopify для начала продаж

• Продать
  • Продать повсюду
  • Интернет-магазин

    Продать через Интернет через веб-сайт электронной коммерции

  • Торговая точка

    Продавать в розничных точках, всплывающих окнах и за их пределами

  • Кнопка покупки

    Преобразование существующий веб-сайт или блог в интернет-магазине

  • Checkout

    Обеспечьте быструю и удобную оплату

  • Каналы продаж

    Охват миллионов покупателей и увеличение продаж

  • Индивидуальные инструменты витрины

    Выделяйтесь с индивидуальной торговлей

• Рынок
• Управление

Открывается в новом окне Открывает внешний сайт Открывает внешний сайт в новом окне

Проверьте веб-адрес и попробуйте еще раз или вернитесь на домашнюю страницу Shopify.

Дополнительные ресурсы

Два типа инвестиций в малый бизнес

Малый бизнес называют основой американской экономики. Таким образом, они нуждаются во всей возможной помощи. Инвестирование в малый бизнес — это способ инвестора не только увеличить свой портфель, но и помочь владельцам местного бизнеса на пути к финансовой независимости. Это способ создавать, развивать и развивать актив, который может принести инвестору больше, чем капитал.

Вместо того, чтобы искать методы финансирования, включающие инвесторов, многие владельцы предпочитают вкладывать все в свой собственный ресторан или химчистку. Инвесторы предлагают владельцам малого бизнеса различные методы финансирования, которые могут снизить нагрузку на их личные активы. В то же время инвестирование в малый бизнес дает им шанс на рост, который может создать у местных жителей добрую волю, рабочие места и, надеюсь, долголетие.

Инвестиции в малый бизнес

В прошлые годы более популярными были индивидуальные предприниматели или полные товарищества, хотя они не обеспечивали защиты личных активов владельцев, потому что владельцы все участвовали. Многие даже не знают о различных доступных методах финансирования, помимо бизнес-кредитов.

Сегодня инвестиции в малый бизнес часто структурируются либо как общество с ограниченной ответственностью, либо как товарищество с ограниченной ответственностью, причем первое является наиболее популярной структурой, поскольку сочетает в себе многие из лучших атрибутов корпораций и партнерств. Эти структуры также защищают личные активы.

Независимо от того, планируете ли вы инвестировать в малый бизнес, основав его с нуля или сделав покупку в существующей небольшой компании, вы обычно можете занять только два типа позиций — акции (обмен денег на собственность и прибыль) или заемные средства (ссуды).Хотя вариантов может быть бесчисленное множество, все типы инвестиций ведут к этим двум основам.

Инвестиции в акционерный капитал малых предприятий

Когда вы вкладываете капитал в малый бизнес, вы покупаете долю собственности или «кусок пирога». Инвесторы в акции предоставляют капитал, почти всегда в форме наличных денег, в обмен на процент от прибыли (или убытков).

Бизнес может использовать эти инвестированные денежные средства для различных действий — капитальных затрат, необходимых для расширения, денежных средств для выполнения повседневных операций, сокращения долга или найма новых сотрудников.

В некоторых случаях процент бизнеса, который получает инвестор, пропорционален общему капиталу, который он или она предоставляет. Например, если вы инвестируете 100 000 долларов наличными, а другие инвесторы вкладывают 900 000 долларов, вы можете ожидать 10% любой прибыли или убытков, потому что вы предоставили 1/10 капитала.

В остальных случаях процент владения и дивидендов может отличаться. Рассмотрим инвестиционные партнерства, которые Уоррен Баффет установил в свои 20-30 лет.

У него были партнеры с ограниченной ответственностью, которые вносили почти весь капитал в его товарищества, но прибыль была разделена между партнерами с ограниченной ответственностью 75/25 (он получил 25%) пропорционально их общей доле капитала, несмотря на то, что он вложил очень мало из своих собственных Деньги. Партнеров с ограниченной ответственностью это устраивало, потому что Баффет предоставлял свои услуги.

Вложение в акционерный капитал малого бизнеса может принести наибольшую прибыль, но при этом сопряжено с наибольшим риском.

Если расходы превышают объем продаж, часть убытков перекладывается на инвесторов. Если это превратится в плохой квартал или год, компания может разориться или обанкротиться. Однако, если дела пойдут хорошо, отдача может быть большой.

Долговые инвестиции в малый бизнес

Когда вы делаете долговые инвестиции в малый бизнес, вы ссужаете ему деньги в обмен на обещание процентного дохода и возможного погашения основной суммы долга.Взаимодействие с другими людьми

Заемный капитал чаще всего предоставляется либо в форме прямых займов с регулярной амортизацией (сначала уменьшение процентов, затем основной суммы), либо путем покупки облигаций, выпущенных предприятием, которые предусматривают полугодовые процентные платежи, отправленные держателю облигации.

Самым большим преимуществом долга является то, что он занимает привилегированное место в структуре капитализации. Это означает, что если компания обанкротится, долг имеет приоритет перед акционерами (инвесторами в акции).Вообще говоря, самый высокий уровень долга — это первая обеспеченная ипотекой облигация, которая имеет право удержания в залоге на определенный объект ценной собственности или актива, например завод или фабрику.

Для первой облигации с ипотечным покрытием требуется собственность, например недвижимость, в качестве залога.

Например, если вы ссужаете деньги магазину мороженого и получаете залоговое право на недвижимость и здание, вы можете лишить их права выкупа в случае банкротства компании. Это может потребовать времени, усилий и денег, но вы должны иметь возможность вернуть любую чистую выручку, которую вы можете получить от продажи основного имущества, которое вы конфисковали.

Самый низкий уровень долга известен как долговое обязательство, которое представляет собой долг, обеспеченный не каким-либо конкретным активом, а, скорее, добрым именем и кредитом компании. Как правило, это облигация, выпущенная в виде займа без обеспечения с фиксированными выплатами и процентами.

Что лучше: вложение в акционерный капитал или вложение в долг?

Как и многое другое в жизни и бизнесе, на этот вопрос нет простого ответа. Если бы вы были одним из первых инвесторов McDonald’s и приобрели акции, вы были бы богаты.Если бы вы купили облигации (долговые инвестиции), вы бы заработали приличную прибыль на свои деньги. С другой стороны, если вы покупаете бизнес, который терпит неудачу, ваш лучший шанс остаться невредимым — это владеть долгом, а не акциями.

Все это еще больше усложняется наблюдением, которое знаменитый инвестор стоимости Бенджамин Грэм сделал в своей основополагающей работе «Анализ безопасности». А именно, этот капитал в бизнесе, не имеющий долга, не может представлять большего риска, чем долговые вложения в ту же фирму, потому что это лицо будет первым в структуре капитализации в обоих случаях.Взаимодействие с другими людьми

Гибрид с привилегированным долгом

Иногда инвестиции в малый бизнес колеблются между инвестициями в акционерный капитал и долговыми инвестициями, моделируя привилегированные акции. Отнюдь не предлагая лучшее из обоих миров, привилегированные акции (приоритетные акции, первые в очереди на фиксированные дивиденды по сравнению с обыкновенными акциями), похоже, сочетают в себе худшие характеристики как собственного капитала, так и долга, а именно: ограниченный потенциал роста долга с более низкой капитализацией. ранг собственного капитала.

В конце концов, тип инвестиций, который вы должны выбрать, зависит от вашего уровня комфорта с рисками долга или капитала и вашей инвестиционной философии.

Инвестиций в стартапы. Деньги на открытие бизнеса

Если вам нужны деньги на развитие бизнеса, обращайтесь за помощью к инвесторам. Эта веб-страница позволяет вам публиковать свой собственный проект, чтобы владельцы капитала могли стать финансовыми спонсорами. Это может быть как новое или существующее предприятие, так и стартап на стадии планирования.

Работа по выбору источников инвестирования осуществляется в три этапа.

Опубликовать инвестиционный проект.

Войдите на сайт и используйте его интерфейс для создания новой страницы.После этого:

• заполните предлагаемые данные профиля, которые будут доступны для просмотра;
• добавить фото для большей наглядности;
• загрузите видеоролики, презентации и другие материалы, чтобы будущие инвесторы могли понять, во что им предлагается инвестировать.

Просмотрите созданную стартовую страницу перед публикацией. Убедитесь, что нигде нет ошибок, а все данные правильно структурированы и информативны.

Укажите одну или несколько целей.

На сайте есть возможность поставить одну или несколько целей для проекта. В частности, это могут быть:

• поиск инвестиций для развития стартапа;
• кредитов или займов для бизнес-целей;
• Продажа действующего бизнеса новому собственнику.

Различные инвесторы заинтересованы в участии во всевозможных проектах. Важно указывать достоверную информацию, чтобы у владельцев капитала не было сомнений.

Проект публикуется для будущих инвесторов.

После модерации и проверки информации ваши данные помещаются в каталог стартапов и инвестиционных проектов. У тех, кто уже определился со своими интересами, есть возможность просмотреть созданную вами страницу, оценить перспективы стартапа и принять по ней решение.

Участники сайта смогут инвестировать в реализацию поставленных Вами целей, не запрашивая никакой дополнительной информации.Сама электронная платформа является надежным финансовым шлюзом, который защищает конфиденциальную информацию сторон и защищает от мошеннических транзакций.

Как найти инвесторов для малого бизнеса

9 мин. Читать

Начало малого бизнеса — захватывающее время. Но учтите, что средства для стартапа не обязательно должны исходить от вас, владельца бизнеса или через обычный банковский кредит. Есть способы уменьшить нагрузку на ваши финансы: либо через инвесторов, которые зарабатывают деньги только тогда, когда компания получает прибыль, либо ссуды с более низкими процентными ставками.

Вот 5 лучших способов найти инвесторов для вашего малого бизнеса:

1. Спросите у семьи или друзей о капитале
2. Подать заявку на ссуду на администрирование малого бизнеса
3. Рассмотрим частных инвесторов
4. Свяжитесь с предприятиями или учебными заведениями в вашей сфере деятельности
5. Попробуйте краудфандинговые платформы для поиска инвесторов

1. Попросите семью или друзей о капитале

Это может быть самый простой и самый экономичный способ собрать деньги для вашего стартапа.Поговорите с семьей и друзьями о потребностях вашего бизнеса. Решите, хотите ли вы просто получить от них ссуду или вам нужны инвестиционные средства. Ссуду может быть проще всего для обеих сторон — вы просто возвращаетесь со временем с процентами.

Инвестиция означает, что семья или друзья будут владеть долей в вашей компании и разделять с вами риски. Однако с инвестициями вы можете получить больше денег вперед, и, в отличие от ссуды, вы не будете возвращать их в рассрочку. Инвесторы получат деньги только в том случае, если ваш бизнес станет прибыльным.

Но не будьте слишком легкомысленны в своем подходе к этому с семьей или друзьями и не думайте, что дело сделано только потому, что вы знаете этих людей. Сделайте правильный шаг (используя свой бизнес-план) и сообщите им, когда они могут рассчитывать вернуть свои деньги. Если они инвесторы, объясните риски.

У семьи и друзей, которые становятся инвесторами, есть обратная сторона: вы смешиваете бизнес с удовольствием. Если бизнес потерпит неудачу, а их деньги будут потеряны, отношения могут навсегда испортиться.

2. Подать заявку на ссуду для управления малым бизнесом

Администрация малого бизнеса или SBA — это правительственное агентство США, призванное помогать малому бизнесу. Основан в 1953 году.

Хотя агентство само не ссужает деньги, на его веб-сайте есть инструмент подбора кредиторов, который помогает предприятиям находить кредиторов, уже одобренных администрацией. SBA также будет гарантировать определенные ссуды, что означает щедрые условия погашения и более низкие процентные ставки.

SBA также предлагает гранты, требования к которым можно найти здесь.

Агентство помогает и другим способом. На своем веб-сайте у него есть инструменты для предпринимателей по планированию, запуску, управлению и развитию своего бизнеса, а также бесплатные онлайн-курсы и ссылки на местную помощь.

3. Учитывайте частных инвесторов

Существует два основных типа частных инвесторов — «бизнес-ангелы» и «венчурные капиталисты». В обмен на свои инвестиции они обычно получают акции компании (акции, не обращающиеся на бирже).

Давайте подробнее рассмотрим разницу между этими двумя типами инвесторов.

Бизнес-ангелы

Ангел-инвестор — это состоятельный человек, у которого есть деньги, ресурсы и опыт, чтобы сделать компанию успешной. Если к нам присоединится бизнес-ангел, он, скорее всего, внесет достаточно, чтобы не было необходимости в других инвесторах. Однако бизнес-ангелы всегда рассчитывают на высокую отдачу от своих вложений. И они не будут вкладывать деньги ни во что — экономическое обоснование должно быть надежным.

Бизнес-ангелы инвестируют собственный капитал и обычно приходят, когда бизнес только начинается. Вложение ангела будет означать, что он владеет акциями компании. И Amazon, и Apple начали с того, что присоединились к бизнес-ангелам.

Бизнес-ангел, скорее всего, захочет участвовать и иметь право голоса в повседневном развитии бизнеса. Существуют онлайн-ресурсы для поиска бизнес-ангелов, такие как Angel Capital Association. Ассоциация составляет список ангелов по штатам.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты необходимы, когда бизнес расширяется и, возможно, превращается в более рискованное предприятие. Венчурные капиталисты используют не свои собственные деньги, а деньги инвесторов (они создают фонд, который используется другими для покупки акций компании).

Хотя венчурные капиталисты могут помочь стартапу, обычно они приходят в бизнес после того, как он уже создан, имеет прочную управленческую команду и уже доказал свою успешность. У этого бизнеса теперь есть план перемен и нужны деньги. Фактически, его новый продукт или услуга могут даже изменить правила игры.

Суммы, требуемые от венчурных капиталистов, обычно намного выше, чем у инвесторов-ангелов, они могут исчисляться миллионами. Но также ожидается, что окупаемость инвестиций будет очень высокой. Подобно бизнес-ангелам, венчурные капиталисты будут владеть акциями компании и иметь право голоса в ее управлении.

Скорее всего, вы уже знаете людей, занимающихся похожей работой.Возможно, вы сможете связаться с ними, чтобы узнать, есть ли у них какие-либо рекомендации о том, кто может быть заинтересован в инвестировании в вашу компанию.

Этот процесс исследования может занять у вас довольно много времени, поскольку вы вряд ли найдете кого-то, кто готов инвестировать, всего лишь одним телефонным звонком. На самом деле, вам, возможно, придется позвонить большому количеству людей или даже посетить отраслевые мероприятия, чтобы пообщаться. Но если вы продолжите копать, вы просто можете познакомиться с тем конкретным человеком, которому нравится ваш бизнес-план или продукт настолько, что он инвестирует в них.

За исключением этого, школы, предлагающие сертификаты, дипломы или ученые степени в вашей области, также являются возможным способом привлечь потенциальных инвесторов. Это связано с тем, что часто преподаватели программ приглашают гостей поговорить на определенные темы. Как правило, эти гости являются экспертами в своем деле. Возможно, вы увидите, свяжутся ли профессора или кто-то из сотрудников кафедры с этими гостями от вашего имени, чтобы устроить знакомство.

5. Попробуйте краудфандинговые платформы для поиска инвесторов

Платформа краудфандинга позволяет физическому или юридическому лицу получать средства онлайн через веб-сайт, который специализируется на конкретном типе необходимого финансирования.Давайте посмотрим на некоторые из различных типов краудфандинговых платформ:

Краудфандинг на основе вознаграждений

Здесь у участников просят относительно небольшие суммы денег в обмен на вознаграждение от стартапа.

Приведем пример. Dave’s Drones — это стартап, ищущий средства на свой новый продукт — дрон 4K с технологией искусственного интеллекта. Каждый инвестор, который обещает 600 долларов, получит бесплатный дрон, когда продукт будет запущен через 18 месяцев (при розничной стоимости 900 долларов).Те, кто обещают 750 долларов, получают дрон, две дополнительные батареи и расширенную гарантию.

Это отличный способ собрать деньги, потому что «по себестоимости» компания отправляет каждому инвестору продукт после выпуска, вероятно, намного меньше 600 долларов. Все, что инвестор получает, при условии, что бизнес успешен, — это очень много.

Kickstarter и Indiegogo — два примера платформ краудфандинга на основе вознаграждений.

Краудфандинг на основе пожертвований

Здесь не ожидается возврата внесенных денег, обычно небольших сумм.Деньги, полученные от краудфандинга на основе пожертвований, обычно используются для проекта, например, для пожертвования денег отдельным лицам или семьям, страдающим от каких-либо потерь, или сообществу, у которого есть образовательные, медицинские или экстренные потребности. Деньги для благотворительных или некоммерческих организаций также могут приносить столь необходимые доллары с помощью краудфандинга на основе пожертвований.

Например, семья человека, у которого диагностировано заболевание, может начать кампанию краудфандинга на основе пожертвований, чтобы помочь покрыть расходы, которые не покрывает страховка.Или семья, потерявшая мать или отца, могла бы создать фонд для погребальных услуг или будущего образования для детей.

GoFundMe — это пример краудфандинговой компании, основанной на пожертвованиях.

Одноранговое кредитование (или краудфандинг на основе долга)

Одноранговые предприятия облегчают получение займов, подбирая людей или предприятия, которым нужны деньги, с инвесторами.

Кандидаты заполняют онлайн-форму, и система однорангового кредитования предоставляет потенциальным инвесторам кредитный рейтинг, который затем может решить, ссужать деньги или нет.

Инвесторы получают свои деньги обратно ежемесячно плюс проценты. Таким образом, они не владеют ни одним из предприятий, которым они предоставляют средства. Самая простая аналогия здесь — с банковским ссудой, за исключением того, что заемщик платит меньше процентов, чем обычно выплачивается банку, а инвестор получает более высокий доход, чем он получил бы через обычный сберегательный счет или другой банковский инвестиционный продукт. Однако есть риски, поскольку деньги инвестора не защищены государством.

Примерами одноранговых кредитных организаций являются Lending Club и Prosper.

Краудфандинг акций

Это тип краудфандинга, при котором инвесторы приобретают некоторую долю участия в компании, обычно через акции. Хотя их первоначальные вложения не окупаются, они получат долю прибыли, если компания преуспеет.

Суммы вложений немалые, обычно они начинаются с тысяч. Вознаграждение также может быть намного больше, чем при обычных инвестициях, но краудфандинг на основе акций также более рискован, поскольку нет гарантии возврата. Стартапы обычно не выплачивают дивиденды или проценты на первых порах, а правовой защиты меньше.

Примером краудфандинговой платформы на основе акций является OurCrowd.

Другие вопросы, связанные с поиском инвесторов для малого бизнеса:

Что ищут инвесторы?

Что такое справедливый процент для инвестора?

Что ищут инвесторы?

Инвесторы смотрят на множество вещей, когда решают, вкладывать ли свои деньги или деньги своей компании в другой бизнес.Это включает в себя проверку компании:

• Идея или продукт (уникальна ли она? Если нет, уникальны ли характеристики? Если нет, то почему это будет продаваться?)
• Бизнес-план (включая анализ рынка и исполнение продукта)
• Управленческая команда (есть ли у высшего руководства образование и опыт для достижения цели?)
• Финансовые данные, в том числе:

• Прибыль (текущая)
• Расходы (на что расходуется доход)
• Финансовые прогнозы

Инвесторы также захотят узнать, как они могут получить свои деньги от бизнеса, когда придет время.

Что такое справедливый процент для инвестора?

Сумма собственности компании, переданная инвестору, часто напрямую связана с тем, сколько денег инвестор готов вложить в нее. Однако в каждом бизнесе так много разных переменных, что нет правильного ответа при определении процента.

Имейте в виду, что с инвесторами капитальные затраты не окупятся, если процент слишком низкий. Например, предложение инвестору 5%, вероятно, будет бессмысленным, потому что он может рассчитывать на небольшую прибыль, даже если компания успешна.Ему также потребуется много времени, чтобы окупить свои первоначальные вложения, не говоря уже о том, чтобы начать получать прибыль.

12 лучших краудфандинговых сайтов для малого бизнеса

7 мин. Читать

Как владелец малого бизнеса, вы, возможно, ищете идеи о том, где взять капитал, чтобы вывести свой бизнес на новый уровень. После того, как вы составили бизнес-план, вложили собственные сбережения и несколько месяцев поработали в качестве подработки, пришло время привлечь реальный капитал.

К счастью, банк больше не является вашим единственным вариантом. Есть сайты, где люди могут инвестировать в ваш проект, идею или бизнес. В наши дни краудфандинговые сайты разбросаны по всему Интернету. Ниже мы собрали для вас лучшие краудфандинговые сайты, независимо от того, финансируете ли вы стартап, творческие усилия или собираете деньги для дела или проекта, в этом списке что-то будет для вас.

Kickstarter

Kickstarter помогает авторам находить ресурсы, необходимые для воплощения своих идей в жизнь.Компания помогла 15 миллионам художников, музыкантов, режиссеров, дизайнеров и других творцов собрать 3,7 миллиарда долларов для успешного финансирования более 143 000 проектов. Это ситуация с финансированием по принципу «все или ничего», поскольку вы должны встретиться с назначенной вами девушкой в ​​отведенное время, иначе все вернут свои деньги.

Создать проектную кампанию на Kickstarter можно бесплатно, но в случае успешного получения финансирования комиссия в размере 5% будет принадлежать собранным вами средствам. Вы также получите комиссию за обработку в размере 3-5%.

2. Indiegogo

Indiegogo предлагает не только прямые краудфандинговые кампании, но и рынок инновационных продуктов. Они помогли предпринимателям собрать 1 миллиард долларов для более чем 650 000 проектов. Узнайте, есть ли у вашей идеи жизнеспособность, и увеличьте начальный капитал с помощью «глобальной сети ранних последователей» Indiegogo.

С этой платформой вам не нужно прекращать сбор денег в определенное время. Нет никаких целей или сроков по сбору средств, и вы можете использовать капитал, предлагать ценные бумаги, разделение доходов и даже продажу криптовалюты.

Indiegogo взимает комиссию за платформу в размере 5% для всех проектов. Если вы собираете деньги для какого-либо дела, вам не нужно платить никаких сборов с помощью дочерней платформы Indiegogo — GoFundMe.

3. Привлечение толпы

Если вы хотите выпустить на рынок семейный рецепт или создать электронику, Crowd Supply может вам помочь. Их миссия «воплотить в жизнь оригинальное, полезное, уважительное оборудование» осуществилась: 70% запущенных проектов были успешно профинансированы (в 2 раза больше, чем на Kickstarter).Средняя сумма, собранная на один успешный проект, составляет 66 000 долларов (в 6 раз больше, чем на Kickstarter для сопоставимых проектов).

Вы можете выбрать один из множества планов оплаты Crowd Supply. Стандартный план составляет 5% от валовых продаж кампании, не включая комиссию за обработку, управляемая игра составляет 5-10%, а индивидуальный план — 10-15%. Функции различаются в зависимости от плана и включают управление кампанией, создание медиаактивов и выделенную команду по связям с общественностью.

4. Crowdfunder

Присоединяйтесь к Crowdfunder, чтобы подключиться к сообществу из 200 000 предпринимателей и инвесторов. Это сообщество предлагает краудфандинг акций, что означает, что предприниматели продают акции своей компании аккредитованным инвесторам. Они собрали более 150 миллионов долларов от 12000 венчурных капиталистов и бизнес-ангелов, чтобы помочь всем видам стартапов от Pre-Seed до Series A.

Crowdfunder предлагает планы Free, Starter (299 долларов США в месяц) и Premium (499 долларов США в месяц), каждый с различными услугами, такими как хранение документов и персонализированная поддержка.

5. Эксперимент

Это платформа для финансирования научных открытий.Сторонники экспериментов финансируют проекты, которые «раздвигают границы знаний», такие как эвакуация окаменелостей динозавров, в историческое изучение средневековых монастырей. Они финансируют ученых проекта без накладных расходов, которые в противном случае им пришлось бы столкнуться с университетскими грантами (которые могут составлять 50-60%).

Начать проект можно бесплатно, но как только вы получите полное финансирование, Experiment взимает плату за 8% платформу плюс комиссию за обработку платежей в размере 3-5%.

6. Заполненный

Chuffed помогает социальным причинам, направленным на помощь животным, вашему сообществу или окружающей среде.Эта платформа предназначена исключительно для некоммерческих компаний и общественных организаций. Их самые успешные кампании собрали в среднем 7000 долларов. В общей сложности почти 8000 кампаний собрали 18 миллионов долларов.

Доноры оплачивают вашу комиссию за обработку. Итак, пожертвование в размере 100 долларов потребует от донора комиссии в размере 3 долларов. Кроме того, всем донорам также рекомендуется сделать небольшое пожертвование в пользу Chuffed.

7. Патреон

Patreon помогает артистам, музыкантам, писателям и многим другим получать деньги, управляя бизнесом для своих поклонников.Этот поток доходов исходит от фанатов, которые платят вам абонентскую плату по своему выбору в обмен на эксклюзивные впечатления и закулисный контент. Создатели собрали 350 миллионов долларов, и средний покровитель платит ежемесячную плату больше, чем у Netflix и Spotify.

Комиссия составляет 5% от успешно обработанных платежей. Плата за обработку платежа не взимается каждый раз при обработке платежа, но она распределяется в конце каждого месяца. Также взимается комиссия за перевод средств с баланса вашего создателя на ваш банковский счет или счет PayPal.

8. Финансируемый

Создайте профиль на Fundable, а затем выберите программу. Компании, ориентированные на потребителей, могут собрать до 50 000 долларов США с помощью своей программы вознаграждений, которая позволяет предпринимателям продавать свою продукцию, принимать предварительные заказы и продавать товары. Для компаний, которые хотят привлечь от 50 000 до 10 миллионов долларов для своих продуктов, услуг или бизнеса B2B, у них есть программа акционерного капитала, которая позволяет им привлекать инвестиции от аккредитованных инвесторов.

Создание профиля компании бесплатно и 179 долларов в месяц на сбор средств.Плата за успех не взимается, но для повышения на основе вознаграждения взимается комиссия за обработку в размере 3,5% + 0,30 доллара за транзакцию.

9. WeFunder

С WeFunder вы можете привлечь от инвесторов от 50 000 до 50 миллионов долларов. Большинству кампаний требуется от одного до трех месяцев для достижения своих целей. От небольшого ресторана до технологических стартапов вы сможете привлекать средства от более чем 150 000 инвесторов WeFunder.

Создать профиль WeFunder можно бесплатно, и они не взимают комиссию за управление или транзакцию.Административные сборы взимаются с инвесторов для покрытия всех расходов на работу WeFund.

10. SeedInvest

SeedInvest работает с быстрорастущими, профессиональными компаниями и компаниями на ранней стадии развития, чтобы привлечь финансирование из привилегированных акций или конвертируемых облигаций. Для раундов капитала с оценкой вам необходимо будет предоставить предварительную оценку. Для конвертируемых облигаций вам необходимо будет указать предел оценки, скидку при конвертации, процентную ставку и срок действия.

Чтобы использовать SeedInvest, вам нужно будет создать приложение, пройти через комитет по отбору и провести комплексную проверку перед созданием профиля. Это платформа для компаний, готовых сделать это большим, и вы должны ожидать, что процесс займет не менее 60 дней.

Комиссия за размещение составляет 7,5% от общей собранной суммы и выплачивается только после успешного завершения вашей кампании. Вы также можете рассчитывать на покрытие варранта в размере 5% в зависимости от собранной суммы и до 10 000 долларов на комплексную проверку, условное депонирование, маркетинг и юридическое возмещение расходов.

11. Fundly

Fundly рекламирует на своей домашней странице, что они «собирают деньги для чего угодно» без каких-либо требований о повышении зарплаты и начальных сборов.Они финансировали все, от личных медицинских нужд до политики и даже поездок. Просто создайте страницу, управляйте своей кампанией из приложения Fundly и используйте Facebook OpenGraph от Fundly, чтобы максимально расширить охват.

Не существует минимальной суммы, которую вам нужно собрать для хранения собранных вами денег, платежи могут быть сняты в течение 48 часов после пожертвования, и могут быть организованы автоматические переводы.
Каждый платит 4,9% комиссии за платформу плюс 2,9% комиссии за обработку кредитной карты и 0,030 доллара за транзакцию (в зависимости от страны).

12. LendingClub

С LendingClub вы можете получить личную ссуду до 40 000 долларов США и бизнес-ссуду до 300 000 долларов США. LendingClub — это не банк, они связывают заемщиков с инвесторами. Инвесторы покупают векселя, которые соответствуют долям ссуд, в обмен на солидную прибыль. LendingClub облегчает каждую транзакцию и проверяет всех заемщиков. Если у вас есть бизнес-кредит через LendingClub, вы получите свой капитал вперед на срок от одного до пяти лет без ежемесячных платежей и штрафов за досрочное погашение.

LendingClub рекомендуется для крупных разовых расходов. Также необходимо, чтобы ваш бизнес существовал в течение 12 месяцев, имел годовой объем продаж на уровне 50 000 долларов США, без недавних банкротств и владение не менее 20% бизнеса.

Комиссия за создание составляет от 1,99 до 8,99%, а ежемесячные платежи на каждые 10 000 долларов США составляют от 227 до 955 долларов США с общей годовой ставкой от 9,77% до 35,1%.

Вложение денег в реальные бизнес-проекты

Все любят вкладывать деньги, но очень немногие из них получают огромную прибыль от этих вложений.Но сегодня в этом мире крупные люди получают хороший доход от инвестиций в секторы, в которые они вкладывают деньги. Есть много компаний, которые ищут деньги у инвесторов и предлагают им такую ​​хорошую отдачу от инвестиций, получив немного времени. Бизнесу нужно время для создания, поэтому инвесторам важно следить за этим бизнесом. Не весь бизнес может позволить вам зарабатывать деньги, но есть прибыльный бизнес, который может.

Вложение денег в лес — одна из хороших идей для инвесторов. Инвесторы, которые ищут реальные бизнес-проекты и продукты для инвестиций, легко это сделают. Обычно древесина не приносит пользы. Дерево — один из немногих натуральных строительных материалов, и из него можно делать деревянную мебель. Люди этой эпохи и предыдущей эпохи долгое время строили дома из древесины. Предположим, вы живете в районе, где люди делают необходимые вещи из древесины, вы легко можете вложить свои деньги в этот сектор.Инвесторы также могут открыть магазин древесины и начать продавать ее этим жаждущим людям. Древесину очень легко превратить в прядь, чтобы использовать ее в зданиях. Инвесторы, у которых очень мало знаний о том, как зарабатывать деньги, могут проконсультироваться с экспертами, которые могут их направить. Почему при строительстве домов используется брус? Древесина является очень хорошим изолятором для снижения количества энергии, используемой для обогрева и эксплуатации здания. Вложение денег в древесину может позволить вам получать ежемесячный доход от инвестиций.

Обычно много людей говорят о логистике бизнеса и возможностях инвестирования.Я должен сказать, что это могут быть хорошие сектора для инвесторов, но инвесторы, которые ищут хорошие возможности в логистике, должны знать, как вкладывать деньги в логистику. Не зная такой важной части логистики и ее преимуществ, никто не может правильно инвестировать деньги. В 1970-х это была физическая раздача от людей, но теперь транспорт очень помог в логистике. Есть несколько известных логистических компаний, которые ищут деньги для инвестиций. Инвестирование в эту логистическую компанию может помочь инвесторам легко зарабатывать деньги.

Универсальные попечители вкладывают деньги в постройки, бревна. Логистика, транспорт, продукты питания и рестораны, розничная торговля и другие государственные секторы с огромной прибылью. Крупные инвесторы вкладывают свои деньги сюда. У вас будут лучшие инвестиции, если вы вложите свои деньги в универсальных попечителей. Универсальные попечители также инвестируют в реальные бизнес-проекты.

Капитальные вложения: Финансирование проекта | Бизнес-финансы

Капитальные вложения

Любому бизнесу требуется прямое финансирование, финансирование трейдеров, торговое финансирование, финансирование проектов, финансирование бизнеса или финансирование капитала.Финансирование бизнеса или инвестиционный банкинг — один из важнейших компонентов для создания и ведения бизнеса. Капитальные вложения включают проектное финансирование фиксированных затрат, а также ежедневный оборотный капитал. Первоначальные капитальные вложения вносятся в бизнес, поскольку доход может быть получен позже.

Капитальные вложения обычно организуются из многих источников. Внутренние накопления и сбережения промоутеров являются основным источником. После этого долгосрочные и краткосрочные кредиты станут альтернативой привлечению капитальных вложений и проектных средств.Венчурное финансирование — еще одна инновационная и полезная форма капиталовложений. Начинающие предприятия и предприятия, которые хотят расширяться, готовы получить финансирование. Поддержите капитальные вложения в бизнес.

Самый распространенный способ, которым венчурный фонд делает капитальные вложения, — это наполнять бизнес наличными. Но тоже не в виде кредита. Инвестор не получает процентов на свои капитальные вложения в бизнес. Вместо этого он получает пакет акций или часть доли в бизнесе. Между инвесторами и новыми предприятиями существует множество инвестиционных сетей. Например, мы помогаем удовлетворить взаимные потребности тысяч потенциальных инвесторов. А также новых предпринимателей с интересными бизнес-проектами.

Капитальные вложения в настоящее время стали одним из способов финансирования из-за своих преимуществ. При обычном финансировании инвестор несет финансовое бремя жестких процентных ставок для оплаты кредита.Это может задушить рост бизнеса, поскольку условия кредита могут быть очень строгими. При этом основная сумма кредита должна быть погашена в оговоренный срок. Нет никаких гарантий относительно того, сколько времени потребуется бизнесу, чтобы заработать выручку, чтобы иметь возможность выплатить ссуды.

В случае капитальных вложений нет условия выплачивать инвестору проценты на любую сумму. Инвестор получает долю в компании.Если со временем компания преуспеет, инвестор получит огромную прибыль от своих первоначальных вложений. Но главное в том, чтобы согласовать потребности предпринимателя с потенциальным инвестором. Именно здесь инвестиционные сети играют решающую роль. Например, собрать потенциальных инвесторов и предпринимателей за столом переговоров.

Инвесторы стремятся вкладывать средства в стартапы, работающие в восходящей индустрии.Например, биотехнологии и информационные и коммуникационные технологии. В таких компаниях горизонт инвестирования невелик. Если идея удастся, венчурный капиталист сможет очень быстро увеличить вложения. И может даже выйти из компании, продав свою долю с высокой прибылью.
У многих инвесторов есть специальная команда, которая занимается передовыми технологиями или исследованиями. Это помогает им определять новые перспективные бизнес-проекты по своему выбору. Главное — выявить такие возможности на очень ранней стадии.Это тот момент, когда венчурный капиталист легко и дешево вступает в новое предприятие. Это также полезно для предпринимателя, отчаянно нуждающегося в финансировании на этой ранней стадии.

Мы помогаем таким инвесторам, связывая их на ранней стадии с новыми идеями предпринимателей. Также на начальных этапах инвестор может привлечь менеджмент компании. Таким образом, инвестор привносит в бизнес свои знания и опыт.

Обещание высокой прибыли всегда связано с высоким уровнем риска.В большинстве случаев начинающее предприятие работает только на обещании отличной идеи. Но разве нет доказанного опыта работы в прошлом? Даже если идея может быть многообещающей, но если исполнение или управление ниже номинала, это может привести к провалу предприятия. Иногда могут появиться новые и более совершенные технологии. Или изменение потребительских предпочтений, которое может привести к краху предприятия.